從“共同富裕”到家族信托

課程大綱/要點：

一、這些年高凈值人群需求的變化（2課時）

1．財富傳承向財富保全和全球一體化配置轉(zhuǎn)移

（1）我國產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整引導的財富轉(zhuǎn)移和隔離

（2）開放的資本市場引起的需求

（3）房地產(chǎn)在產(chǎn)業(yè)中的角色改變到客戶配置中角色的改變

2．“共同富?！辈⒎墙裉觳庞?-制度配套的前世今生

（1）稅收制度完善和國際接軌

（2）公司法規(guī)及企業(yè)稅收改革

（3）個人所得稅的多元化和改革

（4）“民法典”：大陸法系對于高客的寬容和威脅

3．制度完善和新環(huán)境下未來高客財富管理需求可能及布局要點

4．高客目前自己在尋求的解決方案

二、家族信托不是萬能的，但是沒有是萬萬不能的（3課時）

1. 家族信托的法律基礎(chǔ)

(1) 大陸法系VS普通法系

(2) 物權(quán)和傳承的轉(zhuǎn)移和過渡

(3) 權(quán)力和義務的不同定義及沖突下家族信托存在的必然性

2. 我國家族信托的法律及政策基礎(chǔ)

(1) 37號令和《信托法》

(2) 客戶對單位信托和家族信托的混淆

(3) 家族信托不同分類及其功能的有效運用

3. 家族信托在財富保全和隔離中的4P

(1) 資產(chǎn)保護

(2) 稅務隔離

(3) 婚姻隔離

(4) 傳承保護

4. 從《信托法》到《民法典》落地銷售家族信托

(1) 信托法發(fā)條重點解讀：十二條和十五條

(2) 民法典中透出的家族信托的有效性

5. 保險+信托的多種組合銷售

(1) 是否只有保險金信托

(2) 信托+保險有解決高客需求（真實案例解析）

三、家族信托案例解析新思維和新的銷售模式（1課時）

1．傳統(tǒng)家族信托（海外和國內(nèi)高客的案例）

2．新需求下的家族信托架構(gòu)搭建需求和思路（國內(nèi)傳統(tǒng)行業(yè)高客的案例）

3．新的資本市場環(huán)境下的可能性（家族信托持上市股份不再是夢）

4．轉(zhuǎn)變中的困難和調(diào)整（不同法域和不同解讀的同一案例的困境）

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