投資策略與資產(chǎn)配置

課程大綱：

第一部分：

第一部分：新金融環(huán)境下，我們與客戶所面臨的財(cái)富管理現(xiàn)狀（1.5課時(shí)）

一、政策環(huán)境和競爭環(huán)境

1. 資管新規(guī)后的趨勢變化，剛兌打破后的今天

2. 券商財(cái)富轉(zhuǎn)型勁頭強(qiáng)勁的關(guān)鍵時(shí)刻

3. 基金，券商，銀行跨金融機(jī)構(gòu)合作及同質(zhì)化競爭的關(guān)鍵時(shí)刻

二、“線上”銷售的新時(shí)代

1. 互聯(lián)網(wǎng)上的競爭：手機(jī)，網(wǎng)銀，互聯(lián)網(wǎng)平臺

2. “疫情”倒逼線下向線上轉(zhuǎn)型

三、客戶的工具和選擇轉(zhuǎn)移

1. 高客的投資需求分析及變化

(1) 高客財(cái)富管理心態(tài)形成的復(fù)合因素詳析（不同財(cái)富階段，不同財(cái)富積累途徑，不同行業(yè)，不同職業(yè)特點(diǎn)等等）

(2) 有效高客檔案建立助力有效銷售

2. 市場轉(zhuǎn)移兩個(gè)方向，兩類人群

(1) 國外市場向國內(nèi)市場轉(zhuǎn)移

(2) 國內(nèi)資本向國外資本轉(zhuǎn)移及配置再造

3. 工具改變

(1) 政策影響傳統(tǒng)工具受限

(2) 金融環(huán)境及法規(guī)導(dǎo)致配置調(diào)整

第二部分：大類資產(chǎn)工具特點(diǎn)分解，趨勢研判及分析（3課時(shí)）

一、大類資產(chǎn)工具特點(diǎn)分解

1. 不同金融工具的特點(diǎn)和配置中的功能

1) 基本金融工具：外匯，貨幣，債券，權(quán)益和商品

2) 衍生工具

3) 大類中的小類資產(chǎn)工具特點(diǎn)及功能

2. 大類資產(chǎn)工具在不同宏觀環(huán)境下的強(qiáng)弱及擔(dān)任的功能

1) 周期的判定（結(jié)構(gòu)型周期，金融周期）

2) “數(shù)據(jù)定位，政策確認(rèn)”后的大類工具選擇

3) 大類資產(chǎn)工具選擇和調(diào)整的出發(fā)因素

二、趨勢研判前了解經(jīng)濟(jì)的本質(zhì)（從三架馬車說起）

1. 本質(zhì)和動能：生產(chǎn)和消費(fèi)

2. 資本的意義和作用

三、當(dāng)前客戶關(guān)系的宏觀形勢及工具研判

1. 客戶關(guān)注熱點(diǎn)一：流動性釋放后的房子和票子

2. 客戶關(guān)注點(diǎn)二：“內(nèi)循環(huán)”后的板塊和策略方向

3. 客戶關(guān)注點(diǎn)三：“鯰魚”不斷引入資本市場，進(jìn)行替代性調(diào)控

第三部分：現(xiàn)階段高客資產(chǎn)配置思路（1.5課時(shí)）

一、 現(xiàn)階段高客財(cái)富管理六部曲

1．基礎(chǔ)：統(tǒng)一財(cái)務(wù)目標(biāo)和投資目標(biāo)

2．關(guān)鍵：有效的談資切入和解決方案認(rèn)同

（1）談資及解決方案案例一：企業(yè)家家族信托--有效談資

（2）談資及解決方案案例二：解決方案，SWOT技巧，利用經(jīng)濟(jì)熱點(diǎn)和“生活  語言”多單銷售大額保單和大額基金

3．配置策略和重點(diǎn)產(chǎn)品匹配

（1）策略很重要

（2）專業(yè)解析重點(diǎn)產(chǎn)品，有效匹配客戶很重要

二、 不同“情緒”客戶的核心資產(chǎn)和衛(wèi)星資產(chǎn)配置

1. 時(shí)間工具和風(fēng)險(xiǎn)工具

2. 不同“情緒”的客戶與方案匹配及調(diào)整

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