| 主講老師： | 賴國(guó)光 | |
| 課時(shí)安排： | 2天/6小時(shí)一天 | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 本課程聚焦財(cái)富管理框架中保險(xiǎn)配置的核心邏輯與實(shí)操難題，解析如何通過(guò)保險(xiǎn)工具實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隔離、資產(chǎn)保全及財(cái)富傳承。內(nèi)容涵蓋： 基礎(chǔ)保障缺口：分析重疾險(xiǎn)、醫(yī)療險(xiǎn)、意外險(xiǎn)在健康風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移中的常見(jiàn)配置誤區(qū)（如保額不足、險(xiǎn)種重疊）。 資產(chǎn)保全策略：探討終身壽險(xiǎn)、年金險(xiǎn)在債務(wù)隔離、婚姻財(cái)產(chǎn)規(guī)劃中的法律屬性與結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)。 財(cái)富傳承工具：結(jié)合遺囑、信托等場(chǎng)景，解讀大額保單在遺產(chǎn)稅籌劃、家族財(cái)富代際傳遞中的應(yīng)用要點(diǎn)。 動(dòng)態(tài)調(diào)整邏輯：針對(duì)人生階段（如育兒、退休）與政策變化（如保險(xiǎn)金賠付規(guī)則調(diào)整），提供保單檢視與優(yōu)化方案。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2025-06-04 10:54 |
課程：財(cái)富管理架構(gòu)下常見(jiàn)的保險(xiǎn)配置問(wèn)題
主管條線推動(dòng)業(yè)務(wù)班（以下內(nèi)容都會(huì)結(jié)合保險(xiǎn)）
第一篇：外部宏觀環(huán)境對(duì)投資產(chǎn)品策略的影響（視野拓展）
一、 后疫情時(shí)代下的世界市場(chǎng)
二、 全球大印鈔的結(jié)局
三、 美國(guó)經(jīng)濟(jì)對(duì)世界與中國(guó)的影響（拜登時(shí)代下的中美關(guān)系會(huì)如何）
四、 中美貿(mào)易戰(zhàn)到科技戰(zhàn)下中國(guó)的反制（一帶一路、成渝雙城經(jīng)濟(jì)圈、14五規(guī)劃等）
第二篇：投資心理學(xué)與理財(cái)工具特征分析并結(jié)合營(yíng)銷推動(dòng)
一、 投資心理學(xué)
二、 進(jìn)攻型的理財(cái)工具
三、 防守型的理財(cái)工具
四、 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移型的理財(cái)工具
五、 財(cái)富傳承型的理財(cái)工具
第三篇：基金投資技巧與如何結(jié)合保險(xiǎn)推動(dòng)交叉銷售
一、 如何挑選一個(gè)好的基金
二、 基金的分類與基金配置法（普票型、債劵型、指數(shù)型、貨幣型）
三、 景氣循環(huán)基金配置法（如何抓到基金投資的趨勢(shì)與對(duì)的時(shí)間配置對(duì)的基金）
四、 如何做基金診斷
五、 基金套牢如何解套
六、 基金最安全的投資方法《六千點(diǎn)都不會(huì)被套牢的技巧基金定投》
基金定投基本版五部曲
基金定投進(jìn)階版三部曲
七、如何交叉銷售保險(xiǎn)并推動(dòng)基金與保險(xiǎn)配置產(chǎn)生的問(wèn)題
第四篇：房地產(chǎn)配指與保險(xiǎn)配置產(chǎn)生的矛盾
一、 中國(guó)富豪與外國(guó)富豪房地產(chǎn)配置的比重不一樣
二、 中國(guó)房市的未來(lái)到底是漲還是跌
三、 如何買(mǎi)對(duì)地產(chǎn)《挑房五步曲》
四、 未來(lái)房產(chǎn)稅對(duì)房地產(chǎn)的影響
五、 買(mǎi)保險(xiǎn)不如買(mǎi)房﹖
第五篇：投資常面對(duì)的問(wèn)題困境與如何做好資產(chǎn)配置
一、目前的市場(chǎng)行情不好該如何投資？
二、如何抓住市場(chǎng)與趨勢(shì)的突破口并藉由宏觀的局勢(shì)切入市場(chǎng)？
三、資產(chǎn)配置中的比例原則？
四、資產(chǎn)配置中一定不會(huì)賠錢(qián)的鎖定利率？
五、投資心理學(xué)與風(fēng)險(xiǎn)把控？
六、必須懂得風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移評(píng)估＂生命周期＂？
第六篇：CRS的應(yīng)對(duì)策略與中國(guó)的稅負(fù)改革
一、金融賬戶共同申報(bào)準(zhǔn)則下富的影響
二、CRS下如何做好全球資產(chǎn)配置
三、CRS下對(duì)期交保險(xiǎn)轉(zhuǎn)型其實(shí)是個(gè)利多
四、美國(guó)肥貓法案與CRS
五、美國(guó)政府主導(dǎo)的全球征富人稅政策對(duì)付人的影響（存款保險(xiǎn)、房產(chǎn)稅、遺產(chǎn)稅、全球征稅等）
五、十四五計(jì)劃下的稅改（房產(chǎn)稅、個(gè)稅、金稅四期、遺產(chǎn)稅或贈(zèng)與稅、空屋稅等未來(lái)有可能產(chǎn)生的稅種）
第七篇：財(cái)富傳承與資產(chǎn)保全（跨境資產(chǎn)配置、信托與保險(xiǎn)）
一、 跨國(guó)資產(chǎn)配置的套利與配置
案例﹕柬埔寨美元套利信托
案例﹕蘇聯(lián)解體貨幣貶值三萬(wàn)倍《億萬(wàn)富豪變屌絲》
二、 新趨勢(shì)下的客戶需求與配置
三、財(cái)富傳承的四大象限
（一）現(xiàn)金資產(chǎn)傳承
（二）非現(xiàn)金資產(chǎn)傳承（房地產(chǎn)趨勢(shì)與傳承技巧、股票、基金、古董、字畫(huà)等，再細(xì)部區(qū)分會(huì)登記資產(chǎn)與非登記資產(chǎn)等傳承技巧）
（三）生前傳承
（四）生后傳承
四、保險(xiǎn)的財(cái)富傳承技巧
（一）年金險(xiǎn)
（二）終身壽險(xiǎn)
（三）儲(chǔ)蓄險(xiǎn)
五、信托結(jié)合保險(xiǎn)及家族信托與自益信托
六、中華遺囑庫(kù)的應(yīng)用與財(cái)富傳承角度下的遺囑公證
七、其他傳承技巧（黃金古董字畫(huà)房產(chǎn)等）
第八篇：實(shí)戰(zhàn)演練與交流
一、分組實(shí)戰(zhàn)演練
二、個(gè)人實(shí)戰(zhàn)演練
課程時(shí)間：
專家班建議兩天共12小時(shí)，濃縮班一天共6小時(shí)。
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