| 主講老師： | 賴國光 | |
| 課時安排： | 3天/6小時一天 | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 財富管理是基于個人或家庭財務(wù)目標(biāo)，通過科學(xué)配置資產(chǎn)（如存款、基金、房產(chǎn)等）、風(fēng)險管控（保險規(guī)劃）及稅務(wù)優(yōu)化，實(shí)現(xiàn)財富保值增值的動態(tài)過程。它涵蓋現(xiàn)金管理、投資規(guī)劃、退休規(guī)劃等多維度，強(qiáng)調(diào)根據(jù)生命周期、風(fēng)險偏好定制策略。 個人理財規(guī)劃則是財富管理的落地實(shí)踐，通過五步流程實(shí)現(xiàn)： 財務(wù)診斷：梳理收入、支出、資產(chǎn)負(fù)債，明確財務(wù)現(xiàn)狀。 目標(biāo)設(shè)定：區(qū)分短期（如旅游）、中期（如購車）、長期（如養(yǎng)老）目標(biāo)。 策略制定：匹配低風(fēng)險（貨幣基金）、中高風(fēng)險（股票基金）等產(chǎn)品，分散投資。 執(zhí)行監(jiān)控：定期調(diào)整資產(chǎn)配置，應(yīng)對 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2025-06-04 10:52 |
課程：財富管理與個人理財規(guī)劃
課程大綱
課程亮點(diǎn)：
賴國光教授本身除了是香港大學(xué)2015年杰出教師外（在港大主要教授的課程就是財富管理），也是少數(shù)有金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的大學(xué)教授，其銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)14年，最早在銀行的工作就是中國臺灣花旗銀行電話銷售部門主管，最后一份工作是中國臺灣臺北國際商銀私人銀行部門負(fù)責(zé)人，所以課程中老師會【結(jié)合電話銷售到對面銷售并結(jié)合KYC及銀行產(chǎn)品創(chuàng)造邀約話術(shù)導(dǎo)入專業(yè)的財富管理知識】實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)與私人銀行的實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)交叉給予學(xué)員分享，在學(xué)習(xí)專業(yè)金融知識外也融合了如何把專業(yè)化成電銷營銷到面對面營銷的大客戶營銷(如何把小客戶挖掘成為大客戶，如何把大客戶提升為私人銀行客戶并創(chuàng)造客戶轉(zhuǎn)介紹的機(jī)會)經(jīng)驗(yàn)與學(xué)生分享。
第一篇：外部宏觀金融環(huán)境對投資產(chǎn)品策略的影響
一、 美國經(jīng)濟(jì)對中國與世界的影響（如何藉由美國經(jīng)濟(jì)來分析投資產(chǎn)品策略）
二、 如何利用美林時鐘的景氣循環(huán)合理配置客戶資產(chǎn)及判斷市場趨勢。
三、 美國政府主導(dǎo)的全球征富人稅政策對付人的影響（存款保險、房產(chǎn)稅、遺產(chǎn)稅、全球征稅等）
四、 中美貿(mào)易戰(zhàn)到科技戰(zhàn)的對抗下資產(chǎn)布局的影響（一帶一路、房地產(chǎn)、外匯等）
第一篇：理財工具特征分析
一、基金的分類與基金配置法（時間差搭配法）！
二、如何分析基金好壞（基金特征及基金診斷的技巧）
三、黃金配置技巧
四、保險分類與配置
五、基金套牢該如何解套
第三篇：投資理財經(jīng)常面對的問題與困境
一、目前的市場行情不好該如何投資？
二、如何抓住市場與趨勢的突破口并藉由宏觀的局勢切入市場？
三、投資中的比例原則？
四、資產(chǎn)配置中一定不會賠錢的鎖定利率？
五、投資心理學(xué)與風(fēng)險把控？
六、＂不知道未來倒底是會漲還是會跌＂的投資方法？
第四篇：CRS的應(yīng)對策略與中國的稅負(fù)改革
一、金融賬戶共同申報準(zhǔn)則下富的影響
二、CRS下如何做好全球資產(chǎn)配置
三、CRS下對期交保險轉(zhuǎn)型其實(shí)是個利多
四、美國肥貓法案與CRS
五、十三五計劃下的稅改（房產(chǎn)稅、個稅、金稅三期、遺產(chǎn)稅、空屋稅）
第五篇：新常態(tài)下客戶需求分析及資產(chǎn)傳承與財富管理
一、 跨國資產(chǎn)配置（把資產(chǎn)配置巧妙的融入產(chǎn)品銷售的技巧）
二、 新趨勢下的客戶需求與配置
三、財富傳承的四大象限
（一）現(xiàn)金資產(chǎn)傳承
（二）非現(xiàn)金資產(chǎn)傳承（房地產(chǎn)趨勢與傳承技巧、股票、基金、古董、字畫等，再細(xì)部區(qū)分會登記資產(chǎn)與非登記資產(chǎn)等傳承技巧）
（三）生前傳承
（四）生后傳承
四、保險的財富傳承技巧
（一）年金險
（二）終身壽險
（三）儲蓄險
五、信托結(jié)合保險及家族信托與自益信托
六、中華遺囑庫的應(yīng)用與財富傳承角度下的遺囑公證
七、其他傳承技巧（黃金古董字畫房產(chǎn)等）
第五篇：資產(chǎn)配置技巧
一、 首先必須認(rèn)識自我
二、 黃金的趨勢分析與配置技巧（賬戶金、黃金ＴＤ、實(shí)物黃金、金條）
三、 基金的配置技巧（偏股型基金、偏債型基金、貨幣型基金、指數(shù)型基金、黃金基金）
四、 基金診斷技巧
五、 你必須知道的保險配置技巧（生命周期與保單組合）
第五篇：實(shí)戰(zhàn)演練與交流
一、分組實(shí)戰(zhàn)演練
二、個人實(shí)戰(zhàn)演練
課程內(nèi)容包括：
一對一與一對多的演練、如何利用宏觀經(jīng)濟(jì)與市場分析并配合起承轉(zhuǎn)合的營銷技巧銷售產(chǎn)品、利用資產(chǎn)配置的方式來創(chuàng)造產(chǎn)品的交叉銷售、用專業(yè)的理念成交技巧、讓理財經(jīng)理與客戶共同探討創(chuàng)造交流、并用實(shí)戰(zhàn)演練來深化投資技巧、解決李才常碰到的問題。
課程時間：
專家班建議三天共18小時，濃縮班兩天共12小時。
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