| 主講老師： | 賴(lài)國(guó)光 | |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 1. 多維信息采集 基礎(chǔ)屬性：年齡、職業(yè)、家庭結(jié)構(gòu)（如是否婚育、贍養(yǎng)老人），判斷生命周期需求（如育兒期關(guān)注教育金，退休期側(cè)重養(yǎng)老規(guī)劃）。 財(cái)務(wù)特征：收入結(jié)構(gòu)（薪資 / 資產(chǎn)收益）、資產(chǎn)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)偏好，區(qū)分大眾客戶(hù)、中產(chǎn)、高凈值群體，例如高凈值客戶(hù)更關(guān)注資產(chǎn)傳承與稅務(wù)籌劃。 行為數(shù)據(jù)：歷史購(gòu)買(mǎi)記錄、互動(dòng)頻率、咨詢(xún)偏好（如曾詢(xún)問(wèn)重疾險(xiǎn)客戶(hù)可側(cè)重健康險(xiǎn)組合），捕捉潛在需求信號(hào)。 2. 客戶(hù)分層建模 運(yùn)用 RFM 模型（最近消費(fèi)、消費(fèi)頻率、消費(fèi)金額）或價(jià)值矩陣，將客戶(hù)劃分為核心客戶(hù)（高價(jià)值高活躍）、潛力 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類(lèi)： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶(hù)管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2025-06-06 13:00 |
課程：私人銀行客戶(hù)或高端客戶(hù)聊天的話題與談資
(結(jié)合如何用運(yùn)用談資切入金融產(chǎn)品與營(yíng)銷(xiāo)的技巧)
課程大綱
第一篇：企業(yè)客戶(hù)與高端客戶(hù)常用的談資《國(guó)內(nèi)外局勢(shì)與投資理財(cái)市場(chǎng)》
一、國(guó)際局勢(shì)（客觀的中美關(guān)系與國(guó)際局勢(shì)并如何在聊天的過(guò)程中切入華泰的產(chǎn)品）
二、國(guó)內(nèi)政策（二十大、成渝雙城經(jīng)濟(jì)圈、房地產(chǎn)、一帶一路、共同富裕與第三次分配）
第二篇：由KYC轉(zhuǎn)化為談資的技巧重點(diǎn)”話題”
一、如何觀察客戶(hù)的穿戴與聊天創(chuàng)造談資？
二、真正好的談資是順著客戶(hù)的話聊天
第三篇：常用的談資話題
一、中國(guó)四大國(guó)石
二、中國(guó)四大名玉與翡翠
三、奢侈品
四、星座
五、生肖與太歲文化
六、古董
七、茶
八、酒
第四篇：近期好用的談資”中國(guó)吉祥文化流年與風(fēng)生水起”
一、如何簡(jiǎn)單判斷客戶(hù)的辦公室的環(huán)境科學(xué)好壞
二、切入環(huán)境科學(xué)話題并幫助客戶(hù)布局財(cái)位
三、流年環(huán)境科學(xué)中如何防小人、如何招財(cái)、如何招桃花
四、簡(jiǎn)單的環(huán)境科學(xué)小知識(shí)。
五、如果找不到談資或是客戶(hù)的興趣與嗜好我們無(wú)法切入，那該如何利用技巧與客戶(hù)搞熟？
第五篇：易經(jīng)與面相學(xué)的談資
一、易經(jīng)的干卦與坤卦
二、簡(jiǎn)單的易經(jīng)哲學(xué)
第六篇：常用的客戶(hù)話題分享
一、如何用面部特征KYC識(shí)別客戶(hù)
二、環(huán)境科學(xué)與傳統(tǒng)文化的話題切入貴金屬
三、如何用面部特征的角度看客戶(hù)并判斷客戶(hù)的個(gè)性
四、如何利用傳統(tǒng)文化和客戶(hù)聊天創(chuàng)造談資
第七篇：如何利用以上話題切入營(yíng)銷(xiāo)
一、營(yíng)銷(xiāo)技巧之三大維度”自己、專(zhuān)業(yè)、技巧”
二、營(yíng)銷(xiāo)的布局”售前的準(zhǔn)備、售中的成交把握、售后的跟進(jìn)”
三、話題切入保險(xiǎn)的技巧
課程時(shí)間：
建議
經(jīng)典實(shí)戰(zhàn)班：兩天共，十二小時(shí)
濃縮速效班：一天共，六小時(shí)
主講老師亮點(diǎn)﹕賴(lài)國(guó)光教授
一、 主打少數(shù)同時(shí)擁有海峽兩岸三地跨國(guó)際金融經(jīng)驗(yàn)的老師主講（中國(guó)大陸、中國(guó)臺(tái)灣、中國(guó)香港、東南亞柬埔寨）。
二、 現(xiàn)為柬埔寨第一中華信托亞太區(qū)負(fù)責(zé)人兼任首席顧問(wèn)。
三、 臺(tái)灣銀行業(yè)高管經(jīng)驗(yàn)14年（擁有臺(tái)灣實(shí)戰(zhàn)恰談客戶(hù)經(jīng)驗(yàn)）。
四、 曾任中、農(nóng)、工、建、交、招、郵儲(chǔ)、中信、興業(yè)、廣發(fā)、浦發(fā)、東莞銀行、東莞農(nóng)商、深圳農(nóng)商、重慶農(nóng)商、平安、國(guó)壽、人保、太平保、陽(yáng)光、生命、中英、國(guó)信證卷、方正證卷、安信證卷等各大銀行保險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)邀請(qǐng)客戶(hù)活動(dòng)或是一對(duì)一客戶(hù)思想會(huì)等祖國(guó)大陸實(shí)戰(zhàn)落地經(jīng)驗(yàn)的老師。
五、 香港大學(xué)ICB杰出教師獎(jiǎng)得主（2015年）。
六、 湖南大學(xué)金融與統(tǒng)計(jì)學(xué)院保險(xiǎn)系客座教授。
七、 央媒中國(guó)網(wǎng)財(cái)經(jīng)頻道專(zhuān)欄財(cái)經(jīng)作家。
八、 過(guò)往媒體采訪﹕香港鳳凰衛(wèi)視特約嘉賓、香港亞太衛(wèi)視特約嘉賓、深圳衛(wèi)視特約嘉賓、鳳凰網(wǎng)、搜狐網(wǎng)、網(wǎng)易網(wǎng)等專(zhuān)欄主筆。
九、 知名投資理財(cái)暢銷(xiāo)書(shū)〖定投魔方〗作者﹙出版半年京東與當(dāng)當(dāng)銷(xiāo)售一空）。
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