| 主講老師： | 饒美霞 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學(xué)習(xí)費用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 財富管理是指專業(yè)的管理個人或家庭的財務(wù)狀況，以達到財富的保值、增值和傳承目標的過程。它涵蓋了財務(wù)管理、投資組合管理、保險規(guī)劃、稅務(wù)規(guī)劃等多個方面，需要綜合考慮個人的風(fēng)險承受能力、投資偏好、生活目標等因素。財富管理的目的是幫助個人和家庭實現(xiàn)財務(wù)自由和長期財務(wù)安全，減輕經(jīng)濟壓力，并為未來的生活和事業(yè)提供保障。財富管理需要專業(yè)知識和經(jīng)驗，因此建議尋求專業(yè)的理財顧問或財務(wù)規(guī)劃師的幫助，以確保財富管理的有效性。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2024-02-01 11:02 |
課程背景：
2018年官方報告顯示，金融理財在過去的一整年發(fā)展較快。不過金融理財在未來的發(fā)展上則是困難重重，高收益產(chǎn)品的缺乏、低收益產(chǎn)品競爭力的走弱、以及互聯(lián)網(wǎng)金融的沖擊都使得傳統(tǒng)金融業(yè)態(tài)的發(fā)展不容樂觀。不可否認的是，零售金融未來的發(fā)展方向?qū)⑹恰柏敻还芾怼?，其核心是使傳統(tǒng)金融機構(gòu)從被動的投資組合銷售向主動的投資組合管理變化的過程。如何培養(yǎng)理財經(jīng)理，使其具備為金融行業(yè)的高凈值客戶服務(wù)的能力，將成為左右金融機構(gòu)未來成敗的根本問題。
課程目標：
1、思維轉(zhuǎn)型：幫助學(xué)員正確認知財富管理定位
2、知識強化：有針對性的進行知識講授和提煉
3、技能夯實：強化并夯實對財富管理本質(zhì)的理解
4、發(fā)掘規(guī)律：掌握財富管理的方法和技能
5、持續(xù)服務(wù)：把握財富管理的核心和方向
課程特色：
學(xué)員導(dǎo)向：把握學(xué)員困境，因難制宜做計劃
注重實踐：剖析實際案例，全心投入學(xué)技能
強化實操：回歸思考運用，知識燃燒重運用
課程時間：1天，6小時/天
授課對象：零售業(yè)務(wù)負責(zé)人、理財經(jīng)理、客戶經(jīng)理
授課方式：課程講授70%，案例分析及小組研討20%，實操練習(xí)10%
課程大綱
一、認識我們自己
1.財富邊緣化的理解
小組討論：GDP與國民財富
2.當(dāng)前我們的需求層次
小組討論：馬斯洛需求層次在
3.我們需要的理財智慧
案例分析：財商的認知
二、聚焦財富管理
1. 財富管理的理念
小組探討：財富管理者和富裕人士的區(qū)別
2. 財富管理的總體目標
小組研討：追求財務(wù)自由之路的路徑
3.財富管理的具體目標
案例分析：不同生命周期人士如何規(guī)劃人生
三、進行自己專屬財務(wù)管理
1.財務(wù)管理的語言
2.自己的財務(wù)報表
案例分析：陸先生家庭財務(wù)報表
3.財務(wù)指標的力量
案例分析：陸先生家庭財務(wù)指標
4.財務(wù)管理的案例
案例分析：陸先生家庭財務(wù)管理的分析流程
四、必要知道的金融產(chǎn)品
1.期權(quán)
2.股票
3.基金
4.信托
5.私募
6.債券
7.房產(chǎn)
8.黃金
9.儲蓄
10.保險
五、做出適當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)配置
1.資產(chǎn)配置的流程
小組討論：資產(chǎn)配置與投資組合的區(qū)別；資產(chǎn)配置對財富管理的意義
2.資產(chǎn)配置的影響因素
小組討論：權(quán)重分析
3.資產(chǎn)配置的四種方法
(1) 奔馳圖配置法
(2)財富生命周期法
(3)80定律
(4)風(fēng)險屬性法
4.資產(chǎn)配置的案例運用
案例分析：陸先生家庭資產(chǎn)配置安排
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