十四五規(guī)劃下零售銀行發(fā)展新機(jī)遇、新挑戰(zhàn)與應(yīng)對(duì)策略

課程背景：

隨著新冠疫情的防控進(jìn)入新常態(tài)，宏觀經(jīng)濟(jì)進(jìn)入調(diào)整恢復(fù)期，十四五規(guī)劃的出臺(tái)意味著經(jīng)濟(jì)改革進(jìn)入新時(shí)代，規(guī)劃草案中特別提出了推動(dòng)各領(lǐng)域高質(zhì)量發(fā)展為主題、構(gòu)建以國內(nèi)大循環(huán)為主體、國內(nèi)國際雙循環(huán)相互促進(jìn)的新發(fā)展格局、規(guī)劃文件中促進(jìn)鄉(xiāng)村振興、縣域發(fā)展、提升縣域消費(fèi)需求、促進(jìn)全體人民共同富裕等新要求，新部署的核心的內(nèi)容對(duì)于郵銀金融業(yè)務(wù)發(fā)展的影響值得仔細(xì)解讀。

本程將具體解讀“十四五”規(guī)劃的核心邏輯主線和熱點(diǎn)內(nèi)容，特別是其中對(duì)于推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展為主題的具體舉措對(duì)于商業(yè)銀行金融業(yè)務(wù)發(fā)展的影響，課程其次會(huì)對(duì)監(jiān)管政策出臺(tái)的邏輯與影響進(jìn)行分析，并分析監(jiān)管政策對(duì)零售金融的影響。落腳點(diǎn)在于如何深耕客群，介紹零售客戶場(chǎng)景營銷、高端客戶活動(dòng)營銷兩類客戶經(jīng)營模式來助力金融業(yè)務(wù)的升級(jí)。本課程還將結(jié)合央行科技金融三年規(guī)劃文件的要求，來介紹銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和實(shí)踐成果，并結(jié)合數(shù)字化轉(zhuǎn)型的路徑來剖析業(yè)務(wù)前端條線的變革。

課程大綱：

一、疫情常態(tài)化對(duì)金融業(yè)務(wù)外部環(huán)境的影響

1. 從招商銀行的大財(cái)富價(jià)值鏈戰(zhàn)略談起---動(dòng)因與路徑

2. 對(duì)標(biāo)競爭對(duì)手：招商銀行的財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式

3. 財(cái)富管理業(yè)務(wù)突圍戰(zhàn)略---興業(yè)銀行的投顧打造與高客活動(dòng)SOP

4. 借助高端保險(xiǎn)，發(fā)力私人銀行---平安銀行的銀行優(yōu)才計(jì)劃

5. 新時(shí)代下財(cái)富管理行業(yè)展業(yè)中凈值化產(chǎn)品帶來的挑戰(zhàn)與出路

6. 疫情新時(shí)代的經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇路徑與金融政策的調(diào)整

7. 疫情新時(shí)代下的貨幣政策與財(cái)政政策困局

8. 中國經(jīng)濟(jì)面臨的潛在挑戰(zhàn)？背后的三駕馬車發(fā)展動(dòng)力與潛力如何？

9. 關(guān)注M2與社融規(guī)模高增長的可持續(xù)性來看金融業(yè)務(wù)發(fā)展的外部環(huán)境

10. 外部環(huán)境變化給商業(yè)銀行帶來的機(jī)遇與挑戰(zhàn)

二、十四五規(guī)劃藍(lán)圖下中國金融熱點(diǎn)問題

1. 十四五規(guī)劃藍(lán)圖出臺(tái)—數(shù)字經(jīng)濟(jì)篇

1) 數(shù)字貨幣與數(shù)字經(jīng)濟(jì)

2) 數(shù)字貨幣對(duì)郵政支付結(jié)算模式的沖擊與挑戰(zhàn)

3) 應(yīng)對(duì)基于數(shù)字貨幣新支付結(jié)算體系的策略與模式

2. 十四五規(guī)劃藍(lán)圖出臺(tái)—縣域振興篇

1) 縣域與鄉(xiāng)村振興規(guī)劃政策解讀

2) 區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化發(fā)展相關(guān)政策解讀

3) 提內(nèi)需、促消費(fèi)下消費(fèi)金融發(fā)展機(jī)遇

3. 十四五規(guī)劃藍(lán)圖出臺(tái)—消費(fèi)投資篇

1) 房地產(chǎn)調(diào)控政策變化趨勢(shì)

2) 內(nèi)需啟動(dòng)的動(dòng)力與路徑

4. 個(gè)人養(yǎng)老金融崛起---銀行業(yè)個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶大戰(zhàn)展開

三、金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管新動(dòng)向

1. 對(duì)結(jié)構(gòu)化存款監(jiān)管制度的解讀—負(fù)債業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)

1) 央行《加強(qiáng)存款管理，維護(hù)存款市場(chǎng)競爭秩序》文件的影響

2. 從多層次養(yǎng)老保障體系改革看養(yǎng)老金融的潛力與機(jī)遇

1) 十四五期間養(yǎng)老金體系的改革思路

2) 養(yǎng)老理財(cái)、養(yǎng)老保險(xiǎn)、養(yǎng)老儲(chǔ)蓄與養(yǎng)老目標(biāo)型基金四大類產(chǎn)品試點(diǎn)趨勢(shì)

3) 個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶開設(shè)對(duì)銀行意味著什么？競爭挑戰(zhàn)會(huì)加劇嗎？

3. 對(duì)重疾險(xiǎn)新政的解讀與銀保業(yè)務(wù)發(fā)展

1) 長期可調(diào)費(fèi)率醫(yī)療險(xiǎn)V.S 百萬醫(yī)療險(xiǎn) V.S 惠民保

2) 把握機(jī)遇：增額終身壽與保險(xiǎn)金信托市場(chǎng)的崛起

3) 人身險(xiǎn)信息披露新規(guī)對(duì)銀保市場(chǎng)的影響

4. 零售與財(cái)富金融業(yè)務(wù)的競爭優(yōu)勢(shì)和發(fā)展戰(zhàn)略探討

四、金融客戶經(jīng)營新模式—場(chǎng)景金融與沙龍活動(dòng)

1. 深耕價(jià)值客群，利用場(chǎng)景營銷獲新客

2. 主題營銷活動(dòng)策略與全流程管理

3. 高效活動(dòng)體系搭建與分類客戶經(jīng)營開發(fā)

4. 高凈值客戶的沙龍SOP-以三條主線作投資者教育

五、金融轉(zhuǎn)型下半場(chǎng)—擁抱金融科技與數(shù)字化轉(zhuǎn)型

1. 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的現(xiàn)狀、央行金融科技新三年發(fā)展規(guī)劃

2. 超級(jí)自動(dòng)化賦能零售金融提質(zhì)增效

1) 行業(yè)案例---智能自動(dòng)一體化運(yùn)營管理平臺(tái)

2) 行業(yè)案例---智能營銷場(chǎng)景

3. 普惠服務(wù)下數(shù)字中臺(tái)構(gòu)建戰(zhàn)略

4. 數(shù)字中臺(tái)的超級(jí)自動(dòng)化未來

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