2023年宏觀經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)分析與零售銀行發(fā)展趨勢(shì)與策略

課程背景：

同時(shí)隨著全面注冊(cè)制改革、資管新政過渡期結(jié)束，房地產(chǎn)與平臺(tái)經(jīng)濟(jì)整治告一段落，對(duì)商業(yè)銀行在負(fù)債端、資產(chǎn)端和同業(yè)端等業(yè)務(wù)條線也帶來了新的挑戰(zhàn)，如何在新經(jīng)濟(jì)金融大環(huán)境下，深耕客群、深耕市場(chǎng)。本程將具體解讀“十四五”規(guī)劃核心邏輯主線和2023中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議、和全國兩會(huì)上經(jīng)濟(jì)、金融熱點(diǎn)內(nèi)容，特別是其中對(duì)于推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)高質(zhì)量發(fā)展為主題的具體舉措對(duì)于銀行業(yè)務(wù)的影響。課程也會(huì)對(duì)近期監(jiān)管政策出臺(tái)的邏輯與影響進(jìn)行分析，并建議應(yīng)對(duì)策略。

課程大綱：

一、疫情防控常態(tài)化后對(duì)全球和中國經(jīng)濟(jì)的深遠(yuǎn)影響

1. 全球通貨膨脹下的經(jīng)濟(jì)滯漲壓力與債務(wù)危機(jī)

2. 疫情后時(shí)代下的貨幣政策與財(cái)政政策困局

n 如何理解“穩(wěn)健”：既要保持流動(dòng)性合理充裕，也要發(fā)揮結(jié)構(gòu)性政策工具精準(zhǔn)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的作用，

3. 疫情后時(shí)代的經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇路徑展望

4. 十四五階段中國經(jīng)濟(jì)如何走向高質(zhì)量發(fā)展

5. 關(guān)注社融規(guī)模、M2增長速度與經(jīng)濟(jì)周期的輪動(dòng)

6. 從中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議、政治局會(huì)議看經(jīng)濟(jì)熱點(diǎn)問題

二、2023年中國經(jīng)濟(jì)、金融熱點(diǎn)問題解讀

1. 從中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議、全國兩會(huì)看2023年經(jīng)濟(jì)和金融熱點(diǎn)問題

2. 經(jīng)濟(jì)增長方面：“推動(dòng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行整體好轉(zhuǎn)，實(shí)現(xiàn)質(zhì)的有效提升和量的合理增長”

1) 新基建與雙循環(huán)的邏輯—對(duì)產(chǎn)業(yè)鏈的機(jī)遇

2) 基建投資保持高增速，財(cái)政持續(xù)發(fā)力

3) 產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)過程中的機(jī)遇與挑戰(zhàn)

4) 專精特新企業(yè)崛起與供應(yīng)鏈強(qiáng)鏈、補(bǔ)鏈

3. 提內(nèi)需、促消費(fèi)的路徑與消費(fèi)金融發(fā)展機(jī)遇

4. 房地產(chǎn)行業(yè)“有效防范化解重大經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)，要確保房地產(chǎn)市場(chǎng)平穩(wěn)發(fā)展

5. 多層次資本市場(chǎng)建設(shè)下的全面注冊(cè)制改革的解讀

6. 從TPP、一帶一路到RCEP、CPTPP，出口貿(mào)易格局全方位剖析

7. 2023年新增人民幣貸款增速與貸款定價(jià)走勢(shì)分析與預(yù)測(cè)

8. 提內(nèi)需、促消費(fèi)下的金融發(fā)展機(jī)遇與挑戰(zhàn)

三、銀行競(jìng)爭力剖析與行業(yè)戰(zhàn)略實(shí)踐分享

1. 招商銀行三次零售轉(zhuǎn)型的背景和路徑

2. MAU為經(jīng)營的“北極星”，高頻場(chǎng)景引流和金融產(chǎn)品變現(xiàn)相結(jié)合模式

3. 從招商銀行的大財(cái)富價(jià)值鏈戰(zhàn)略談起---動(dòng)因與路徑

4. 打造大財(cái)富管理價(jià)值鏈：財(cái)富管理－資產(chǎn)管理－投資銀行”價(jià)值鏈，擴(kuò)大金融生態(tài)，擴(kuò)展并豐富財(cái)富管理場(chǎng)景，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部業(yè)務(wù)條線協(xié)同。

5. 從經(jīng)營數(shù)據(jù)來分析招商銀行第三次轉(zhuǎn)型的背后邏輯

6. 借助高端保險(xiǎn)，發(fā)力私人銀行---平安銀行的銀行優(yōu)才計(jì)劃

7. 財(cái)富管理業(yè)務(wù)突圍戰(zhàn)略---興業(yè)銀行的投顧打造與高客活動(dòng)SOP

8. 智慧零售銀行：從數(shù)據(jù)中臺(tái)到AI中臺(tái)、數(shù)字中臺(tái)支持的數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略

四、機(jī)遇篇：多層次養(yǎng)老保障體系構(gòu)建、商業(yè)養(yǎng)老金融新時(shí)代到來

1. 十四五規(guī)劃體系如何打造多層次養(yǎng)老金融體系

1) 中美養(yǎng)老金融體系對(duì)比與啟示

2) 養(yǎng)老金融改革方向與政策解讀

3) 銀行個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶大戰(zhàn)已經(jīng)展開

2. 個(gè)人養(yǎng)老產(chǎn)品“四大金剛”介紹與優(yōu)劣勢(shì)分析

1) 專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)推進(jìn)，促進(jìn)第三支柱建設(shè)

2) 專屬商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)在服務(wù)新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)從業(yè)人員和靈活就業(yè)人員方面優(yōu)勢(shì)明顯；

3) 養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品：在個(gè)人養(yǎng)老金產(chǎn)品中較受歡迎，原因在于大眾對(duì)此類產(chǎn)品認(rèn)知程度較高，風(fēng)險(xiǎn)收益特征較為符合大眾“胃口”；

4) 養(yǎng)老目標(biāo)基金運(yùn)作平穩(wěn)良好，市場(chǎng)認(rèn)可度日益提高；

5) 養(yǎng)老儲(chǔ)蓄：銀行系、穩(wěn)定安全有保障

6) 國民養(yǎng)老保險(xiǎn)公司的定位與功能

3. 如何作好一場(chǎng)養(yǎng)老金融講座——投資者教育能力將是競(jìng)爭核心