資產(chǎn)配置理念在營銷中的運用

資產(chǎn)配置理念在營銷中的運用

培訓對象：網(wǎng)點行長 /財富條線主管/理財經(jīng)理 

培訓時間： 1天（6小時，可根據(jù)需求重點酌情設計）    

授課老師：柳辰

課程亮點：互動式培訓(分組討論/案例研討) 

課程目的：資產(chǎn)配置是近些年被廣泛提及的一個概念。資產(chǎn)配置的作用不僅僅體現(xiàn)在資產(chǎn)管理端的配置策略上，還可以利用資產(chǎn)配置的理念在財富管理端的銷售行為中很好的運用。這門課的學習重點并不是如何做資產(chǎn)配置，而是通過學習讓大家樹立正確的資產(chǎn)配置理念并掌握如何幫助客戶進行資產(chǎn)配置理念的傳導，進而達到在資產(chǎn)配置的邏輯下進行產(chǎn)品銷售的目的。

1.從時代的洪流中審視為什么要做資產(chǎn)配置(1H)

1.1一個時代正在慢慢過去，單一產(chǎn)品銷售不再美好

1.2權(quán)益類投資的時代中我們的問題

1.3資產(chǎn)配置是唯一免費的午餐

2.資產(chǎn)配置的一些基本概念(0.5H)

2.1糾偏

2.2資產(chǎn)配置的基本理論與原則

3.客戶端資產(chǎn)配置邏輯的梳理(1.5H)

3.1財富管理每個人從生到死貫穿終身的事情

3.2著眼于長期90%以上的收益來源于資產(chǎn)配置

3.3資產(chǎn)配置的核心在于策略的制定和調(diào)整

3.4機構(gòu)時代專業(yè)致勝

3.5選產(chǎn)品從來都不是重點

3.6產(chǎn)品專家不要面對客戶，面對客戶的是配置專家

4.如何運用資產(chǎn)配置理念影響客戶的決策(2H)

4.1學會通過資產(chǎn)配置理念去做KYC

4.2學會用客戶自身體驗說明資產(chǎn)配置的力量

4.3學會從熱點事件快速切入資產(chǎn)配置

4.4學會用定期檢視和動態(tài)調(diào)整鎖定客戶關(guān)系

4.5學會用資產(chǎn)配置去銷售最難銷售的產(chǎn)品

4.6學會用資產(chǎn)配置專家形象去增加客戶信任

4.7學會用方案解決客戶生命周期問題

5.資產(chǎn)配置營銷通關(guān)及分組role play(1H)

共兩次機會，第一次通關(guān)的概率不超過25%，兩次均未通關(guān)人員在15%上下

講師分析和復盤大家的話術(shù)