向知識拿結果—法稅知識轉化大額保單的核心技巧

課程名稱：《向知識拿結果—法稅知識轉化大額保單的核心技巧》

 主講：牛新艷老師6-12課時

課程對象：私行理財經理，貴賓理財經理、高凈值客戶營銷人員等

課程解決的難點問題：

1.     法律稅務知識學了一大堆，可我還是難促成大額保單；

2.     明明客戶婚姻企業(yè)風險重重，我苦口婆心他就是不聽；

3.     法商稅務政策我很在行，但就是打動不了客戶做安排；

?  如果你也有以上的困惑，說明你離成功只有一步之遙，只是在關鍵的小地方卡了殼，只需要：

課程目標：

1.     梳理面談邏輯，精準談資和話術，開始即預見結果

2.     把握法稅知識在流程中運用的關鍵時點，事半功倍

3.     同一事件不同客戶面前意義不同，懂得客戶很重要

課程特點：

1.     實戰(zhàn)性強，均是講師實戰(zhàn)過程中運用的技巧，邏輯精密環(huán)環(huán)相扣

2.     客戶視角，談資案例、法條話術均很有客戶視角，生動易打動

3.     演練豐富，技巧是練就而非講授的，演練強調重點，易于掌握

課程內容：

一、成交是水到渠成的結果，流程邏輯建架構，話術談資傳溫度

1.     保險的核心底層意義：風險轉移，不是可選是必選

2.     強化定義，就定義開展銷售，始終把握銷售節(jié)奏

3.     拆分核心關鍵點動作，夯實確定風險，喚醒需求

?  核心知識點：家庭風險檢視、財富風險診斷的工具運用

二、婚姻風險在銷售流程中運用關鍵點

1.     婚姻法的立法原則

2.     保險在婚姻風險中作用

3.     不同類型客戶的銷售場景和面談話術邏輯

?  關鍵知識點：三類客戶用保險配置解決問題的核心理由

三、債務風險在銷售流程中運用關鍵點

1.     債權的產生以及對財富危害

2.     從真實案例中看不同的債務風險

3.     保險進行風險隔離的幾種操作方式

?  關鍵知識點：責任資產和非責任資產的概念

四、繼承風險在銷售流程中運用關鍵點

1.     古往今來的傳承故事：制度傳承才是經典傳承

2.     保險傳承的功能意義：傳承效力、遺產稅、共同富裕

3.     保險進行風險隔離的幾種操作方式

?  關鍵知識點：保險+信托+養(yǎng)老規(guī)劃，是傳承最高配置

五、稅務風險在銷售流程中運用關鍵點

1.     稅務籌劃的意義和價值

2.     CRS實施五年以來都干了什么？

3.     不同類型客戶用保險進行稅務籌劃的不同方案

?  關鍵知識點：稅務籌劃話題要說到點子上，確認風險更重要

六、其他風險的溝通關鍵點

1.     企業(yè)主刑事風險

2.     公務員的養(yǎng)老醫(yī)療體質并軌和申報