信貸法律風險

信貸法律風險

（以下大部分內(nèi)容是以案說法，非純宣講法條）

一、信用貸款的法律禁止事項

二、擔保貸款，對條款含義不敏感，導(dǎo)致?lián)：贤瑹o效未生效風險

（一）合同的生效

（二）擔保合同與借款合同的生效

三、雖然擔保合同生效，但是還是沒有抵押、質(zhì)押權(quán)法律風險

四、審核公司擔保決策文件

五、抵押權(quán)與其他法律權(quán)利沖突或并存時

（一）與租賃權(quán)

（二）與留置權(quán)

（三）在先抵押權(quán)與在后抵押權(quán)

（四）抵押權(quán)與首封權(quán)沖突時法律處置現(xiàn)狀

（五）權(quán)利并存時如何行使權(quán)利

六、質(zhì)押權(quán)的設(shè)置風險

七、保證人脫保的法律風險

（一）法律規(guī)定的代償能力抗辯問題

（二）保證人的資格

（三）保證不成立的風險問題

（四）保證欺詐和法律后果

（五）借新還舊、展期的保證人責任問題

（六）送達難問題          

八、喪失法律保護期限風險

（一）保證期間

（二）抵押期間

（三）訴訟時效  

九、借冒名貸款的法律后果           

十、最高額抵押法律風險；審批注意事項

案例和啟示：

十一、未成年人；一套房；夫妻離婚等障礙問題

十二、怎樣在工作中收集和保存證據(jù)

（一）證據(jù)形式

（二）舉證責任

不良貸款的催收

一、違約與預(yù)期違約

二、各催收手段法律界限分析

三、催收中的疏忽案例

四、能否直接扣收存款

五、代位權(quán)行使

六、撤銷權(quán)行使

七、與強制執(zhí)行

八、掃黑除惡是除什么惡分析；銀行參與套路貸款案例

九、投訴與法律后果的關(guān)系；消費者權(quán)益保護相關(guān)解讀

反洗錢

一、銀行反洗錢義務(wù)的法律理解

二、中國反洗錢法律法規(guī)與監(jiān)管精神

三、洗錢手段、反洗錢案例

四、案例——矛盾問題：

有時候，銀行如果這么做，則盡不到反洗錢義務(wù)；如果盡反洗錢義務(wù)，則涉嫌侵犯消費者權(quán)益，如何認識和處理？