銀行法律，監(jiān)管與合規(guī)知識(shí)

第一模塊強(qiáng)監(jiān)管下合規(guī)政策解讀

一、2020年監(jiān)管形勢(shì)解讀

1、金融政策解析

2、監(jiān)管政策解析

（3）2019年監(jiān)管政策回顧與比較

整治“三違反”

整治“三套利”

整治“四不當(dāng)”

整治“十亂象”

二、新形勢(shì)下合規(guī)管理理念

1、合規(guī)管理形勢(shì)分析

2、風(fēng)險(xiǎn)控制理念與風(fēng)險(xiǎn)控制方法

3、合規(guī)文化建設(shè)

第二模塊商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引解讀

（一）合規(guī)的含義

（二）銀行信貸、經(jīng)營所適用之“規(guī)”

（三）法律的調(diào)整方式、思維方式和正確的意識(shí)

（四）法律風(fēng)險(xiǎn)的類型

（五）規(guī)與法的聯(lián)系和區(qū)別

（六）規(guī)在法律中的適用案例分析

第三模塊公司、企業(yè)法

一、企業(yè)的常見類型；什么是公司；公司財(cái)產(chǎn)和企業(yè)財(cái)產(chǎn)

二、“有限”是指什么有限；

三、認(rèn)繳制和實(shí)繳制；自然人股東和法人股東

四、有限的例外情形；債權(quán)人的救濟(jì)

五、有限責(zé)任公司和股份有限公司、上市公司的區(qū)別和聯(lián)系

六、到底誰是“法人”，法人的責(zé)任

七、法定代表人的身份混同問題

八、法定代表人和法定代理人及各自的法律后果

九、公司章程的效力和法律含義；議事規(guī)則和表決程序

十、實(shí)名股東和隱名股東

十一、一人公司和個(gè)人獨(dú)資企業(yè)

十二、分公司和支公司、子公司

十三、注銷和吊銷；解散和清算；

十四、股權(quán)轉(zhuǎn)讓和質(zhì)押

十五、公司高管的責(zé)任；銀行高管的責(zé)任

十六、關(guān)于逃廢債務(wù)目的的關(guān)閉和注銷

十七、離婚時(shí)公司財(cái)產(chǎn)分割

十八、合伙企業(yè)簡述

第四模塊商業(yè)銀行擔(dān)保法

（一）擔(dān)保合同和主合同的關(guān)系

（二）擔(dān)保的生效條件；擔(dān)保的先天瑕疵風(fēng)險(xiǎn)

1、抵押權(quán)不成立

2、質(zhì)權(quán)不成立

3、擔(dān)保不成立

4、擔(dān)保合同無效

（三）抵押權(quán)失效風(fēng)險(xiǎn)和認(rèn)識(shí)誤區(qū)

（四）保證人試圖逃避責(zé)任的理由的法律解析

（五）保證責(zé)任的滅失風(fēng)險(xiǎn)

（六）關(guān)于借新還舊

（七）保證方式的錯(cuò)誤解讀

（八）保證期間的風(fēng)險(xiǎn)

（九）除斥期間與訴訟時(shí)效的聯(lián)系和區(qū)別

（十）如何向保證人表達(dá)承擔(dān)保證責(zé)任的要求；送達(dá)難問題

（十一）擔(dān)保權(quán)利交織時(shí)的行使

（十二）浮動(dòng)抵押解讀

（十三）最高額抵押風(fēng)險(xiǎn)案例

（十四）第三人對(duì)商業(yè)銀行的影響

1、離婚逃債問題

2、未成年子女名下財(cái)產(chǎn)問題

3、繼承債務(wù)問題

4、抵押與租賃關(guān)系問題

5、各優(yōu)先權(quán)問題

（十五）抵押物損毀、滅失的風(fēng)險(xiǎn)

1、正確解讀

2、如何救濟(jì)

（十六）擔(dān)保方式創(chuàng)新之困惑

第一部分 《物權(quán)法》相關(guān)法律的效力及適用

第四模塊商業(yè)銀行擔(dān)保法

    一、《擔(dān)保法》與《物權(quán)法》對(duì)同一事實(shí)和行為作出了不同規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)適用《物權(quán)法》。

    二、《物權(quán)法》沒有規(guī)定而《擔(dān)保法》及司法解釋有明確規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)適用擔(dān)保法及司法解釋的規(guī)定。

    第二部分 《物權(quán)法》中擔(dān)保物權(quán)對(duì)商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的有利影響

    一、抵押合同生效與抵押權(quán)的設(shè)立，理順了抵押合同與抵押權(quán)的關(guān)系。

     二、確立不動(dòng)產(chǎn)統(tǒng)一登記制度，規(guī)范了登記行為。

    三設(shè)立預(yù)告登記制度防范“多重抵押”。

    四、明確了不動(dòng)產(chǎn)登記簿和不動(dòng)產(chǎn)權(quán)屬證書的關(guān)系

    五、明確了登記錯(cuò)誤賠償責(zé)任。

六、法院裁定以物抵貸的，自裁定書生效之日起取得物權(quán)
    七、物保優(yōu)于人保的法定規(guī)則被當(dāng)事人意思自治所代替

八、擴(kuò)大了抵押物的范圍和抵押種類

    九、確定了房、地合一的房地產(chǎn)抵押的基本準(zhǔn)則。
     十、最高額質(zhì)押的貸款擔(dān)保方式合法化

    十一、有效降低抵押實(shí)現(xiàn)的成本

      十二、完善了抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)的方式
       十三、明確了基金、股權(quán)和應(yīng)收賬款質(zhì)押登記機(jī)構(gòu)，保障了質(zhì)權(quán)告示性。