資產(chǎn)配置方略

課程背景：

目前的市場(chǎng)情況下，單一金融產(chǎn)品的配置已經(jīng)完全不能滿足投資者的需求，在各種不確定性的作用下，單一產(chǎn)品的配置，猶如去一家只有蔥油拌面的飯店，從里到外都透露出不合適。

當(dāng)下市場(chǎng)的復(fù)雜性以及對(duì)于后續(xù)市場(chǎng)的不確定性，加上類固收產(chǎn)品的退潮，以及高凈值人群復(fù)雜的個(gè)性化配置要求，讓我們不得不加強(qiáng)自身的資產(chǎn)配置能力，以應(yīng)對(duì)不同需求，不同家庭情況，不同年齡的客戶的綜合需求。

1. 資產(chǎn)配置的意義何在？

2. 資產(chǎn)配置有哪些原則？

3. 資產(chǎn)配置的具體方法有哪些步驟？

4. 資產(chǎn)配置有什么需要注意的因素？

5. 以上產(chǎn)品在營銷時(shí)候應(yīng)該注意的問題，以及客戶所關(guān)心的要素有哪些？

課程收益：

1. 掌握資產(chǎn)配置的原則。

2. 掌握資產(chǎn)配置之前的必要步驟。

3. 掌握資產(chǎn)配置的計(jì)算方法和思路。

4. 掌握資產(chǎn)配置需要考慮的眾多因素。

課程對(duì)象：金融營銷人員

課程形式：授課，案例分析，互動(dòng)

課程大綱：

一、資產(chǎn)配置的意義

1、 資產(chǎn)配置的意義所在

1） 市場(chǎng)不確定性越來越大

2） 單一品類的投資收益越來越少，風(fēng)險(xiǎn)越來越大

3） 單一國別的投資風(fēng)險(xiǎn)越來越大

4） 快時(shí)代的結(jié)束

5） 單一投資品“稱王”的年代結(jié)束

6） 不確定的時(shí)代開始

2、 資產(chǎn)配置的優(yōu)點(diǎn)和核心目標(biāo)

1） 資產(chǎn)配置的有點(diǎn)

2） 資產(chǎn)配置的核心目標(biāo)

二、資產(chǎn)配置的原則

1、 總原則

1） 跨資產(chǎn)類別配置

2） 跨地域國別配置

3） 以資產(chǎn)組合的方式降低風(fēng)險(xiǎn)

三、資產(chǎn)配置的具體方法

1、 KYC

2、 得知需求，預(yù)估配置差異

3、 根據(jù)客戶風(fēng)格和市場(chǎng)情況進(jìn)行配置

1） 計(jì)算方法與實(shí)際案例1，保守與穩(wěn)健兩種方式

2） 計(jì)算方法與實(shí)際案例2，保守與穩(wěn)健兩種方式

四、資產(chǎn)配置所要考慮的因素

1、 因人而異

1） 從20-60歲不同年齡的配置特點(diǎn)和資產(chǎn)構(gòu)成比例

2） 不同投資偏好的建議資產(chǎn)投資比例

3） 各類不同流動(dòng)性產(chǎn)品一覽

2、 資產(chǎn)配置總流程

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