財(cái)富管理轉(zhuǎn)型趨勢(shì)及打法

課程大綱：

一、我國(guó)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展與趨勢(shì)

1. 我國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)發(fā)展歷程

1) 中國(guó)式的復(fù)興之路

2) 財(cái)富管理30年

2. 我國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)現(xiàn)狀及機(jī)構(gòu)趨勢(shì)

1) 整體市場(chǎng)情況

2) 信托的坎坷成長(zhǎng)路

3) 眼看他起高樓——三方財(cái)富與資管機(jī)構(gòu)

4) 我國(guó)私人銀行的競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)

3. 我國(guó)財(cái)富管理市場(chǎng)的未來(lái)趨勢(shì)

1) 從中國(guó)底層經(jīng)濟(jì)發(fā)展邏輯重置看未來(lái)

2) 從投資的困境與出路看未來(lái)

3) 從高凈值人群的需求延變看未來(lái)

4) 從資管新規(guī)的影響看未來(lái)

5) 總結(jié)：財(cái)富管理市場(chǎng)的未來(lái)趨勢(shì)

二、商業(yè)銀行零售轉(zhuǎn)型之路

1. 商業(yè)銀行零售轉(zhuǎn)型之路

1) 商業(yè)銀行向零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的必要性

2) 現(xiàn)狀、挑戰(zhàn)及機(jī)遇：增長(zhǎng)和轉(zhuǎn)型雙重的困境

3) 零售銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)破局之路

2. 最佳實(shí)踐案例分析

1) 平安銀行零售轉(zhuǎn)型中的經(jīng)驗(yàn)

2) 招商銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中的經(jīng)驗(yàn)

三、財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的核心理念-資產(chǎn)配置

1. 資產(chǎn)配置不是“把雞蛋放在不同籃子里”

1) 正確的資產(chǎn)配置認(rèn)知：狹義VS廣義

2) 認(rèn)識(shí)投資中的風(fēng)險(xiǎn)及衡量指標(biāo)

3) 資產(chǎn)配置的目的

4) 資產(chǎn)配置的底層邏輯

5) 如何通過(guò)資產(chǎn)配置實(shí)現(xiàn)特定目的

6) 如何通過(guò)資產(chǎn)配置提高收益、降低風(fēng)險(xiǎn)

2. 資產(chǎn)配置的步驟

3. 資產(chǎn)配置的實(shí)用模型

1) 核心+衛(wèi)星策略

2) 生命周期策略

四、財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的核心工具-大類資產(chǎn)的發(fā)展趨勢(shì)

1. 固定收益類工具—銀行理財(cái)?shù)膬糁祷?/span>

1) 銀行理財(cái)?shù)呐渲靡饬x

2) 破凈的解讀—10分鐘幫你認(rèn)識(shí)所有銀行理財(cái)

2. 權(quán)益類工具—迅速崛起的公私募

1) 權(quán)益類產(chǎn)品的配置意義

2) 公私募市場(chǎng)及投資策略的發(fā)展

3) 投資基金的正確姿勢(shì)

4) FOF的大時(shí)代

3. 保障類工具—回歸本源的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

1) 壽險(xiǎn)的意義與功用

2) 保險(xiǎn)產(chǎn)品的配置意義

3) 風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)

4) 資產(chǎn)保全與保險(xiǎn)

5) 財(cái)富傳承與保險(xiǎn)

4. 功能類工具-專攻大單的信托

1) 高凈值客戶的六維風(fēng)險(xiǎn)防范

2) 財(cái)富管理皇冠上最耀眼的明珠—家族信托

①　家族信托的要素與功能

②　家族信托客戶案例

3) 低配版家族信托—保險(xiǎn)金信托

①　保險(xiǎn)金信托的要素與功能

②　保險(xiǎn)金信托的業(yè)務(wù)模式

③　年繳百萬(wàn)的真實(shí)案例

五、財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的客戶營(yíng)銷與維護(hù)方法

1. 三大核心客群的營(yíng)銷策略與方法

1) 客戶的需求認(rèn)知與分析方法

2) 需求挖掘的核心技巧-SPIN

3) 核心客群營(yíng)銷策略-誠(chéng)心致勝的老年客戶

①　老年客戶的關(guān)鍵需求分析

②　針對(duì)老年客戶的營(yíng)銷活動(dòng)怎么舉辦？

③　財(cái)富管理轉(zhuǎn)型與老年客戶營(yíng)銷

④　營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)案例分享

4) 核心客群營(yíng)銷策略-專業(yè)致勝的中年客戶

①　中年客戶的關(guān)鍵需求分析

②　針對(duì)中年客戶的營(yíng)銷活動(dòng)怎么舉辦？

③　財(cái)富管理轉(zhuǎn)型與中年客戶營(yíng)銷

④　營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)案例分享

5) 核心客群營(yíng)銷策略-技巧致勝的青年客戶

6) 如何把產(chǎn)品亮點(diǎn)說(shuō)到客戶心坎里？

2. 財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的客戶維護(hù)方法

1) 高效的客戶分類維護(hù)提升策略

①　建立客戶至上的經(jīng)營(yíng)理念

②　常規(guī)零售客戶分層經(jīng)營(yíng)思路

③　7維高效客戶維護(hù)提升策略

2) 如何通過(guò)財(cái)富檢視實(shí)現(xiàn)循環(huán)銷售

①　資產(chǎn)再平衡的意義與功用

②　財(cái)富檢視的流程

③　權(quán)益類產(chǎn)品的售后服務(wù)

④　基金健診

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