金融科技在財(cái)富管理中的應(yīng)用與業(yè)務(wù)變革

課程名稱：《金融科技在財(cái)富管理中的應(yīng)用與業(yè)務(wù)變革》

主講：鄔瑜駿老師6課時(shí)

課程背景：

2021年2月央行金融科技委員會(huì)召開重點(diǎn)工作會(huì)議強(qiáng)調(diào)，要出臺(tái)新階段金融科技發(fā)展規(guī)劃，加快推動(dòng)金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型，發(fā)揮“技術(shù)+數(shù)據(jù)”雙輪驅(qū)動(dòng)作用，助力構(gòu)建適應(yīng)數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展的現(xiàn)代金融體系。回顧自2019年開始崛起的金融業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型浪潮，短短時(shí)間內(nèi)我國(guó)金融行業(yè)已經(jīng)脫胎換骨，加速向科技引領(lǐng)之路邁進(jìn)，各類金融機(jī)構(gòu)依托對(duì)新技術(shù)的深入應(yīng)用，打造科技賦能的金融業(yè)務(wù)生態(tài)體系，構(gòu)建具有自身特色的數(shù)據(jù)能力，涌現(xiàn)出一批金融數(shù)字化領(lǐng)域的最佳實(shí)踐。

金融機(jī)構(gòu)正充分利用新一代信息科技的ABCD技術(shù)（人工智能、區(qū)塊鏈、云計(jì)算、大數(shù)據(jù)），解決客戶服務(wù)中的問(wèn)題及痛點(diǎn)。在“大智移云”技術(shù)快速發(fā)展的支撐下下，金融機(jī)構(gòu)有充分的技術(shù)底氣通過(guò)整合資源，對(duì)渠道、產(chǎn)品、營(yíng)銷、風(fēng)控、用戶體驗(yàn)等進(jìn)行改造及優(yōu)化，推進(jìn)金融科技滲透于各業(yè)務(wù)領(lǐng)域，助力數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

對(duì)于金融科技與財(cái)富管理業(yè)務(wù)的結(jié)合，我們認(rèn)為，未來(lái)區(qū)塊鏈和風(fēng)控、安全技術(shù)將結(jié)合，建立起資產(chǎn)層面安全透明的交易環(huán)境，并且結(jié)合很多場(chǎng)景為交易過(guò)程提供數(shù)字化的信用保障；AI等生物識(shí)別技術(shù)會(huì)提升金融交易效率，加強(qiáng)可信體系建設(shè)；金融智能風(fēng)控可以為金融機(jī)構(gòu)提供實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警；而深度學(xué)習(xí)算法可以在智能投顧、智能投資領(lǐng)域發(fā)揮技術(shù)的巨大作用，在資產(chǎn)配置領(lǐng)域得到廣泛應(yīng)用。

本門課程將從以下領(lǐng)域展開

n  財(cái)富管理轉(zhuǎn)型下半場(chǎng)：決勝金融科技

n  數(shù)字化轉(zhuǎn)型改變了什么？智慧財(cái)富管理新生態(tài)

n  區(qū)塊鏈賦能財(cái)富管理產(chǎn)品設(shè)計(jì)與交易

n  以客戶為中心，智能營(yíng)銷、智能風(fēng)控、智能配置構(gòu)建財(cái)富管理新模式

n  AI智能化下的智能投顧

本課程為2020年工商銀行總行私人銀行部、花旗金科、浦發(fā)銀行理財(cái)子公司等金融機(jī)構(gòu)選用培訓(xùn)課程

課程大綱：

一、金融科技在財(cái)富管理領(lǐng)域的應(yīng)用

1.     智慧銀行新模式

2.     金融科技業(yè)務(wù)分類與技術(shù)基礎(chǔ)與背景介紹

3.     超級(jí)自動(dòng)化AI+RPA賦能財(cái)富管理各業(yè)務(wù)場(chǎng)景提質(zhì)增效：案例分享

4.     金融科技應(yīng)用場(chǎng)景

1)     機(jī)器學(xué)習(xí)、生物識(shí)別技術(shù)的應(yīng)用場(chǎng)景

2)     大數(shù)據(jù)云計(jì)算、區(qū)塊鏈技術(shù)的應(yīng)用場(chǎng)景

5.     銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的現(xiàn)狀

1)     AI助手賦能銀行業(yè)務(wù)

2)     人工智能與NLP

3)     智慧網(wǎng)點(diǎn)

4)     金融科技的應(yīng)用進(jìn)展與分布

二、區(qū)塊鏈技術(shù)與數(shù)字貨幣

1.     數(shù)字貨幣發(fā)行背景與動(dòng)機(jī)

1)     DC/EP 的概念與屬性

2)     央行數(shù)字貨幣與跨境理財(cái)通案例

2.     不同類型數(shù)字貨幣的技術(shù)與優(yōu)劣勢(shì)比較

3.     區(qū)塊鏈基本組成和技術(shù)原理

1)     信任方式的轉(zhuǎn)變

2)     分布式存儲(chǔ)、數(shù)字簽名、共識(shí)機(jī)制與智能合約

3)     案例：比特幣挖礦

4.     區(qū)塊鏈如何讓信任產(chǎn)生價(jià)值

5.     區(qū)塊鏈的價(jià)值點(diǎn)與另類（藝術(shù)品）投資

6.     案例：區(qū)塊鏈證券領(lǐng)域應(yīng)用場(chǎng)景

三、大數(shù)據(jù)與智能營(yíng)銷與智能風(fēng)控

1.     基于大數(shù)據(jù)的智能營(yíng)銷發(fā)展模式

2.     基于機(jī)器學(xué)習(xí)打造全方位的金融風(fēng)控模型

1)     AI智能風(fēng)控核心

2)     全流程信貸決策閉環(huán)

3)     案例-社區(qū)算法識(shí)別套現(xiàn)團(tuán)伙

4)     花唄ABS交易要素

3.     產(chǎn)品創(chuàng)新：螞蟻金服基于動(dòng)態(tài)資產(chǎn)池的消費(fèi)貸ABS

1)     東證資管-阿里巴巴專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃特點(diǎn)

2)     螞蟻金服的杠桿率

3)     巴塞爾協(xié)議

4)     網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)管理暫行辦法關(guān)鍵要點(diǎn)解讀

四、人工智能AI與智能投顧

1.     智能投顧模式

1)     基于傳統(tǒng)金融投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)的智能化升級(jí)產(chǎn)品

2)     基于互聯(lián)網(wǎng)的智能投顧平臺(tái)

3)     基于第三方財(cái)富管理公司的智能理財(cái)平臺(tái)

2.     智能投顧的推薦算法框架

1)     排序?qū)樱寒a(chǎn)品排序算法

2)     匹配層：產(chǎn)品初篩算法

3.     對(duì)話機(jī)器人與人機(jī)智能交互

1)     智能機(jī)器人：斷點(diǎn)、外呼、理財(cái)、客服機(jī)器人

2)     NLP模塊“意圖識(shí)別、情緒分析、閱讀理解、文本摘要

3)     系統(tǒng)支持：實(shí)時(shí)觸達(dá)、多輪對(duì)話、智能電銷系統(tǒng)

4.     數(shù)字化轉(zhuǎn)型的核心：銀行數(shù)字化中臺(tái)戰(zhàn)略