基于信托行業(yè)99號文的信托項目盡職調(diào)查與風(fēng)險處置專題培訓(xùn)

在信托資產(chǎn)規(guī)模超過10萬億，信托行業(yè)管理資產(chǎn)規(guī)模已經(jīng)位于金融行業(yè)第二位的今天，信托行業(yè)的風(fēng)險防范以及發(fā)展轉(zhuǎn)型，已經(jīng)成為信托行業(yè)發(fā)展的首要命題。

在此背景下，中國銀監(jiān)會辦公廳于2014年4月，下發(fā)了《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于信托公司風(fēng)險監(jiān)管的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕99號文），對信托公司提出了“防范化解風(fēng)險和推動轉(zhuǎn)型發(fā)展并重”、 妥善化解風(fēng)險的相關(guān)要求。

與此同時，99號文從做好風(fēng)險防控、建立風(fēng)險防控長效機制、明確轉(zhuǎn)型方向等方面對信托公司的發(fā)展提出了具體要求。

但從2014年4月至今，由于外部經(jīng)濟環(huán)境走弱等諸多因素影響，信托項目延期兌付現(xiàn)象逐步增多。房地產(chǎn)、政信合作等傳統(tǒng)信托市場領(lǐng)域遭遇挑戰(zhàn)。信托行業(yè)面臨更為嚴峻的風(fēng)險考驗。

在信托行業(yè)發(fā)展的新形勢下，如何進一步做好盡職調(diào)查，從前端有效控制風(fēng)險。如何妥善處理剛性兌付打破后的信托項目風(fēng)險處置問題。這兩個問題，已經(jīng)成為信托行業(yè)面臨的重要命題。

有鑒于此，本課程基于信托行業(yè)99號文關(guān)于“風(fēng)險處置市場化”以及風(fēng)險化解的相關(guān)監(jiān)管要求，對如何開展盡職調(diào)查以及信托項目風(fēng)險處置進行了針對性講解。

本課程對把握盡職調(diào)查與風(fēng)險處置的實務(wù)操作要點具有一定的現(xiàn)實意義。

課程提綱：

一、信托行業(yè)99號文核心要點分析

1、基于“風(fēng)險處置市場化”的風(fēng)險處置

2、事務(wù)管理類信托規(guī)范管理

3、信托業(yè)務(wù)分類標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整與凈資本管理標(biāo)準(zhǔn)修改

4、資金池業(yè)務(wù)規(guī)范管理  

5、規(guī)范營銷與信托產(chǎn)品推廣

6、信托業(yè)務(wù)創(chuàng)新的發(fā)展方向

二、基于風(fēng)險防控的信托項目盡職調(diào)查操作實務(wù)及關(guān)鍵要點

1、盡職調(diào)查總體計劃及工作步驟安排

2、信托項目盡職調(diào)查要點

（1）交易對手

（2）行業(yè)概況及區(qū)域狀況

（3）項目情況

（4）其他

3、信托項目交易對手的盡職調(diào)查要點

4、信托項目盡職調(diào)查的基本要點

5、信托項目財務(wù)盡職調(diào)查要點分析

6、信托項目法律盡職調(diào)查的基本要點  

7、事務(wù)類信托的盡職調(diào)查要點

8、主動管理型信托的盡職調(diào)查要點

9、盡職調(diào)查報告與信息披露

三、信托項目風(fēng)險處置操作實務(wù)

1、99號文關(guān)于“風(fēng)險處置市場化”的相關(guān)要求與落實要點

2、信托項目風(fēng)險處置方式分類分析  

3、緩沖型風(fēng)險處置操作實務(wù)

4、終結(jié)型風(fēng)險處置操作實務(wù)

5、風(fēng)險處置方案設(shè)計要點

6、信托項目延期與風(fēng)險處置

7、房地產(chǎn)信托的風(fēng)險處置   

8、工商企業(yè)信托的風(fēng)險處置

9、政信合作信托的風(fēng)險處置  

10、風(fēng)險處置與不良資產(chǎn)收購

11、風(fēng)險處置與債務(wù)重組

12、風(fēng)險處置與債務(wù)追索

13、風(fēng)險處置的司法訴訟要點

14、單一信托的風(fēng)險處置操作要點

15、集合信托的風(fēng)險處置要點

16、風(fēng)險處置與信息披露

17、風(fēng)險處置中的危機公關(guān)與投資者溝通