商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制專題培訓(xùn)

一、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的核心要素

1、信用風(fēng)險(xiǎn)

2、操作風(fēng)險(xiǎn)

3、市場風(fēng)險(xiǎn)

4、宏觀外部風(fēng)險(xiǎn)

二、信貸業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制

（一）信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的核心要點(diǎn)

1、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知

2、風(fēng)險(xiǎn)度量

3、風(fēng)險(xiǎn)化解

4、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

（二）信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵要素

1、融資方的風(fēng)險(xiǎn)審查

2、項(xiàng)目情況及還款來源

3、現(xiàn)金流分析及預(yù)測

4、廣義的第二還款來源（抵押物及其他）分析

（三）信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制

1、交叉審核與AB角制度

2、書面調(diào)查、實(shí)地調(diào)查等手段的交叉驗(yàn)證

3、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的交叉審核驗(yàn)證

4、貸前調(diào)查、貸中審查與貸后管理的協(xié)同互動

三、信貸管理典型風(fēng)險(xiǎn)案例深度解析

1、潼關(guān)假黃金質(zhì)押案

2、珠海振戎虛假貿(mào)易融資案

3、其他

四、同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理關(guān)鍵要素

1、交易對手的風(fēng)險(xiǎn)識別

2、同業(yè)業(yè)務(wù)的穿透審查與真實(shí)交易對手的識別

3、業(yè)務(wù)操作模式的風(fēng)險(xiǎn)辨識：

資金業(yè)務(wù)還是過橋業(yè)務(wù)？是否承擔(dān)實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)？風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵點(diǎn)在哪里？

4、同業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)范性管理規(guī)定解析

五、同業(yè)業(yè)務(wù)典型風(fēng)險(xiǎn)案例深度分析

1、僑興集團(tuán)廣發(fā)銀行惠州分行窩案

2、多起蘿卜章案

3、恒豐銀行票據(jù)糾紛案

4、成都門里案

5、工行襄陽分行假理財(cái)案

6、其他