唐琪

唐琪講師簡(jiǎn)歷

一、個(gè)人情況簡(jiǎn)介

資深金融獨(dú)立講師（逾十年金融實(shí)務(wù)培訓(xùn)授課經(jīng)歷）。碩士學(xué)位。經(jīng)濟(jì)師職稱。具有律師資格。

三、講師資歷

金融風(fēng)險(xiǎn)與監(jiān)管國(guó)際證書（FRR）、國(guó)際注冊(cè)合規(guī)師(ICCM)、注冊(cè)信貸分析師（CCRA）、認(rèn)證投資顧問(wèn)（ICIE）等權(quán)威證書特聘授課專家。并任中國(guó)行為法學(xué)會(huì)培訓(xùn)合作中心客座教授、法律名家講堂特邀授課嘉賓。

唐老師為具有十年以上金融實(shí)務(wù)授課經(jīng)歷的資深金融實(shí)務(wù)講師。目前為國(guó)內(nèi)諸多商業(yè)銀行、信托公司及券商提供培訓(xùn)及研發(fā)咨詢服務(wù)，并致力于金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)、財(cái)富管理等金融領(lǐng)域的培訓(xùn)及研究。唐老師擅長(zhǎng)以研發(fā)為基礎(chǔ)的金融實(shí)務(wù)培訓(xùn)，并擅長(zhǎng)案例挖掘及分析。

唐老師曾任職于招商銀行等大型金融機(jī)構(gòu)，具有豐富的銀行、證券、信托、投資等領(lǐng)域金融實(shí)務(wù)經(jīng)驗(yàn)。唐老師已經(jīng)為超過(guò)60家金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)集團(tuán)提供專業(yè)培訓(xùn)，效果良好。

四、教育經(jīng)歷

1990年至1994年：上海財(cái)經(jīng)大學(xué)財(cái)政系稅收專業(yè)，本科學(xué)歷。

2005年至2009年4月：西安交通大學(xué)管理學(xué)院，工商管理碩士。

其中：1998年通過(guò)國(guó)家律師資格考試，具有律師資格。1998年獲得經(jīng)濟(jì)師職稱。

五、部分提供過(guò)服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)及企業(yè)集團(tuán)：

1、銀行類客戶：工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、交通銀行、農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、招商銀行、華夏銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行、民生銀行、成都銀行、上海銀行、江蘇銀行、南京銀行、重慶農(nóng)村商業(yè)銀行、昆侖銀行、漢口銀行、青海銀行、長(zhǎng)安銀行、張家口銀行、定邊農(nóng)商行、洛陽(yáng)銀行、伊川農(nóng)商行、興平信用聯(lián)社、靖遠(yuǎn)農(nóng)商行、秦州農(nóng)村合作銀行、景泰農(nóng)信社、涇川農(nóng)商行、永靖農(nóng)信社、白銀農(nóng)信社、臨洮農(nóng)商行、信陽(yáng)浉河信用社、兗州農(nóng)商行、竹海農(nóng)商行等。

2、信托類客戶：信托業(yè)協(xié)會(huì)、中信信托、中誠(chéng)信托、華寶信托、北京國(guó)際信托、中融信托、興業(yè)信托、華澳信托、華鑫信托、紫金信托、新時(shí)代信托、中原信托、英大信托、渤海國(guó)際信托、方正東亞信托、興業(yè)國(guó)際信托、五礦信托等。

3、證券類客戶：山東證券業(yè)協(xié)會(huì)、湖南證券業(yè)協(xié)會(huì)、國(guó)泰君安證券、招商證券、興業(yè)證券、申銀萬(wàn)國(guó)證券、山西證券、華寶證券、華安證券、安信證券、廣發(fā)證券、興業(yè)證券、齊魯證券等。

4、基金公司類客戶：大成基金、浦銀安盛基金、申萬(wàn)菱信基金、益民基金、建信基金等。

5、政府及高?？蛻簦何靼步煌ù髮W(xué)、中南大學(xué)、上海交通大學(xué)、威海市委黨校、拉薩市工信委等。

5、企業(yè)集團(tuán)類客戶：中國(guó)建投、北京金融街資本運(yùn)營(yíng)中心、復(fù)地集團(tuán)、山東冠魯集團(tuán)、云南省信用再擔(dān)保公司、陜西循環(huán)發(fā)展擔(dān)保有限公司、廣西扶綏同正投融資集團(tuán)等國(guó)內(nèi)大型集團(tuán)公司。

六、部分金融機(jī)構(gòu)培訓(xùn)課程內(nèi)容：

1、銀行實(shí)務(wù)：信貸風(fēng)險(xiǎn)分析、企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析、企業(yè)運(yùn)營(yíng)狀況分析、盡職調(diào)查要點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)分析、普惠金融實(shí)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)控制、銀行投行業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)、金融同業(yè)業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)、資產(chǎn)證券化、最新監(jiān)管政策解讀等課程。

2、信托實(shí)務(wù)：股權(quán)信托、信托受益權(quán)、房地產(chǎn)信托、政信合作信托、礦產(chǎn)能源信托、藝術(shù)品信托、證券投資信托、定向增發(fā)信托、信托基金、信托項(xiàng)目盡職調(diào)查、信托交易結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)等。

3、財(cái)富管理：私人銀行操作實(shí)務(wù)、財(cái)富管理與高凈值客戶開發(fā)、銀信合作及理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷與客戶開發(fā)、資產(chǎn)證券化操作實(shí)務(wù)、家族財(cái)富信托操作要點(diǎn)等。

家族財(cái)富信托操作實(shí)務(wù)專題培訓(xùn)

唐  琪

【課程說(shuō)明】

財(cái)富保障與財(cái)富傳承目前已經(jīng)成為高凈值人士的關(guān)注焦點(diǎn)。而對(duì)于遺囑繼承等方面的法律認(rèn)知誤區(qū)以及對(duì)家族財(cái)富信托等的誤解，則使得高凈值人士在財(cái)富保障與財(cái)富傳承方面遇到諸多風(fēng)險(xiǎn)障礙。

有鑒于此，本課程在對(duì)國(guó)內(nèi)財(cái)富管理現(xiàn)狀進(jìn)行深度解析的基礎(chǔ)上，對(duì)家族財(cái)富信托的具體應(yīng)用等進(jìn)行了深入分析。

本課程對(duì)高凈值人士，以及私人銀行顧問(wèn)、財(cái)富顧問(wèn)等財(cái)富管理專業(yè)人士具有一定的現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義。

【課程大綱】

一、高凈值人士的財(cái)富管理需求

1、夫妻之間財(cái)產(chǎn)的歸屬劃分

2、父母對(duì)子女的財(cái)富支持與意愿實(shí)現(xiàn)

3、家庭資產(chǎn)與企業(yè)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)隔離

4、家族財(cái)富的合理分配與安排

5、其他

二、國(guó)內(nèi)財(cái)富管理存在的現(xiàn)實(shí)問(wèn)題

1、家族財(cái)富與家庭財(cái)富混同

2、財(cái)富傳承的實(shí)現(xiàn)路徑

3、家庭財(cái)產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)隔離

4、父母對(duì)子女的財(cái)富支持與子女婚變等風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

5、家族財(cái)富的合理安排

6、資產(chǎn)的合理布局

三、信托的基本框架

四、家族信托的核心價(jià)值認(rèn)知

1、實(shí)現(xiàn)委托人財(cái)產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)隔離

2、委托人意愿實(shí)現(xiàn)及實(shí)現(xiàn)對(duì)財(cái)產(chǎn)的指定使用

五、家族財(cái)富信托的核心要點(diǎn)分析

1、資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)隔離

2、財(cái)富傳承的實(shí)現(xiàn)

3、個(gè)人意愿的實(shí)現(xiàn)

六、家族財(cái)富信托的認(rèn)知誤區(qū)

1、遺囑繼承的巨大法律風(fēng)險(xiǎn)與認(rèn)知誤區(qū)

2、遺囑繼承的實(shí)現(xiàn)障礙與財(cái)富傳承風(fēng)險(xiǎn)

3、遺囑信托的實(shí)現(xiàn)路徑與現(xiàn)實(shí)障礙

4、保險(xiǎn)產(chǎn)品的資產(chǎn)安排局限

5、其他

七、國(guó)內(nèi)家族信托的應(yīng)用現(xiàn)狀及案例分析

1、國(guó)內(nèi)家族信托的主要客戶群體及核心訴求

2、國(guó)內(nèi)家族信托的架構(gòu)設(shè)計(jì)、法律要點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)

3、國(guó)內(nèi)家族信托典型案例分析

4、國(guó)內(nèi)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)家族信托業(yè)務(wù)現(xiàn)狀深度分析

八、各類資產(chǎn)的家族財(cái)富信托設(shè)計(jì)要點(diǎn)分析

1、股權(quán)

2、不動(dòng)產(chǎn)

3、金融資產(chǎn)

4、其他

九、資金信托的設(shè)立要點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)分析

十、非資金信托的設(shè)立要點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)分析

1、非資金信托的標(biāo)的資產(chǎn)范圍：

股權(quán)、房產(chǎn)、其他

2、非資金信托的架構(gòu)設(shè)計(jì)、法律要點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)

十一、非上市公司股權(quán)信托的設(shè)立要點(diǎn)及案例分析

1、非上市公司股權(quán)信托的框架設(shè)計(jì)

2、非上市公司股權(quán)信托的法律要點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)分析

3、非上市公司股權(quán)信托的稅務(wù)問(wèn)題

4、非上市公司股權(quán)信托的管理要點(diǎn)

十二、上市公司股權(quán)信托的設(shè)立要點(diǎn)及案例分析

1、上市公司股權(quán)信托的框架設(shè)計(jì)

2、上市公司股權(quán)信托的法律要點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)分析

3、資本市場(chǎng)監(jiān)管政策對(duì)于上市公司股權(quán)信托的監(jiān)管要點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)分析

4、上市公司股權(quán)信托的管理要點(diǎn)

十三、不動(dòng)產(chǎn)設(shè)立家族信托操作實(shí)務(wù)要點(diǎn)

1、不動(dòng)產(chǎn)設(shè)立家族信托的框架設(shè)計(jì)

2、不動(dòng)產(chǎn)設(shè)立家族信托的法律要點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)分析

3、不動(dòng)產(chǎn)設(shè)立家族信托的稅務(wù)問(wèn)題

4、不動(dòng)產(chǎn)設(shè)立家族信托的管理要點(diǎn)

十四、家族信托在跨生命周期管理方面的實(shí)際運(yùn)用

1、家族信托對(duì)于隔代傳承及跨生命周期管理的應(yīng)用價(jià)值

2、家族信托隔代傳承及跨生命周期管理操作要點(diǎn)及案例分析

3、基于跨生命周期管理的家族信托管理要點(diǎn)

十五、家族財(cái)富信托的具體場(chǎng)景應(yīng)用及案例分析

1、跨代傳承信托的設(shè)計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)

2、婚姻風(fēng)險(xiǎn)防范信托的設(shè)計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)

4、家庭財(cái)產(chǎn)保護(hù)信托的設(shè)計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)

5、保險(xiǎn)金信托的設(shè)計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)

6、未成年子女保護(hù)信托的設(shè)計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)

7、家庭成員保障信托的設(shè)計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)

8、外籍人士家族信托的設(shè)計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)

9、家庭慈善信托的設(shè)計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)

十六、基于財(cái)富保障與財(cái)富傳承的家族財(cái)富信托實(shí)現(xiàn)路徑

1、基于國(guó)內(nèi)民事信托的財(cái)富管理方案設(shè)計(jì)

2、基于海外信托的財(cái)富管理方案設(shè)計(jì)

十七、跨境家族財(cái)富信托方案設(shè)計(jì)

（一）不同地區(qū)資產(chǎn)的管理要點(diǎn)

1、國(guó)內(nèi)資產(chǎn)

2、海外資產(chǎn)

（二）基于不同管理模式的跨境資產(chǎn)管理

1、分區(qū)域管理

2、國(guó)內(nèi)資產(chǎn)的海外受托管理