信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范及案件防控專題培訓(xùn)

一、信貸業(yè)務(wù)流程分析

1、貸前管理

2、貸款過程管理

3、貸后管理

二、信貸調(diào)查的關(guān)鍵要素

1、融資方及交易對手

2、項目情況及還款來源

3、現(xiàn)金流分析及預(yù)測

4、抵押物及第二還款來源分析

三、信貸調(diào)查要點分析

1、融資方的信用風(fēng)險分析

（1）企業(yè)組織結(jié)構(gòu)

（2）業(yè)主與股東信息

2、基于多種現(xiàn)金流來源的現(xiàn)金流綜合分析

3、項目核心風(fēng)險分析及針對性風(fēng)險控制方案

四、貸款過程管理要點分析

1、操作風(fēng)險管理要點

2、法律手續(xù)辦理及相關(guān)要點

3、抵押、質(zhì)押等關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作要點

五、貸后管理要點分析

1、資金管控

2、指定支付

3、企業(yè)信用狀況跟蹤分析

4、信貸風(fēng)險遷移變化跟蹤分析

5、后續(xù)合作方案管理

6、資金回收與風(fēng)險化解

六、貸后管理與風(fēng)險預(yù)警

1、企業(yè)經(jīng)營狀況風(fēng)險預(yù)警

2、風(fēng)險應(yīng)對與風(fēng)險化解

3、貸款回收與企業(yè)資金安排

七、熱點法律問題的違法要點認(rèn)定

1、存款丟失

2、飛單

3、貸款損失

4、其他

八、銀行業(yè)工作人員相關(guān)法律責(zé)任認(rèn)定

1、行政責(zé)任

2、經(jīng)濟(jì)責(zé)任

3、刑事責(zé)任

（1）違法發(fā)放貸款罪

（2）玩忽職守罪

（3）詐騙罪

（4）其他

九、銀行從業(yè)人員的職業(yè)謹(jǐn)慎界限判定及合規(guī)要點