私人銀行族群分類(lèi)與綜合規(guī)劃方案專(zhuān)題培訓(xùn)

【授課對(duì)象】私人銀行顧問(wèn)及相關(guān)人員。

【授課天數(shù)】1天

【課程大綱】

一、私人銀行服務(wù)的關(guān)鍵要素

（一）私人銀行的業(yè)務(wù)背景與發(fā)展現(xiàn)狀

（二）私人銀行服務(wù)的基本類(lèi)型

（三）私人銀行服務(wù)的主要內(nèi)容及關(guān)鍵要點(diǎn)

二、私人銀行客戶(hù)的基本特征與需求挖掘

（一）私人銀行客戶(hù)的基本分類(lèi)、客戶(hù)特征

1、目標(biāo)客戶(hù)組成與特征分析

2、目標(biāo)客戶(hù)的分類(lèi)管理與需求挖掘

3、目標(biāo)客戶(hù)的金融行為特征

（二）私人銀行客戶(hù)的財(cái)富管理特征與需求挖掘

1、私人銀行客戶(hù)財(cái)富管理關(guān)鍵要點(diǎn)分析

2、私人銀行客戶(hù)的財(cái)富管理需求挖掘技巧分析

三、基于私人銀行客戶(hù)財(cái)富管理需求的客戶(hù)族群特點(diǎn)分析

（一）企業(yè)主的財(cái)富管理需求與族群特點(diǎn)分類(lèi)分析

1、小微企業(yè)主

2、中小企業(yè)主

3、連鎖企業(yè)主

4、女性企業(yè)主

5、其他

（二）基于財(cái)富來(lái)源的私人銀行客戶(hù)財(cái)富管理需求與族群特點(diǎn)分類(lèi)分析

1、創(chuàng)業(yè)創(chuàng)富族群

2、職業(yè)投資者（股票、地產(chǎn)、另類(lèi)投資等）

3、公司高管

4、專(zhuān)業(yè)人士（律師、會(huì)計(jì)師、醫(yī)生、建筑師等）

5、文體明星

6、其他

（三）基于生活狀態(tài)的私人銀行客戶(hù)財(cái)富管理需求與族群特點(diǎn)分類(lèi)分析

1、蒸蒸日上

2、功成名就

3、年長(zhǎng)養(yǎng)老型

4、全職太太

5、富二代

6、其他

（四）境外財(cái)富管理人士的財(cái)富管理需求與族群特點(diǎn)分類(lèi)分析

四、基于各類(lèi)客戶(hù)族群特點(diǎn)的私人銀行綜合規(guī)劃方案分類(lèi)分析

1、小微企業(yè)主

2、中小企業(yè)主

3、連鎖企業(yè)主

4、女性企業(yè)主

5、創(chuàng)業(yè)創(chuàng)富族群

6、職業(yè)投資者（股票、地產(chǎn)、另類(lèi)投資等）

7、公司高管

8、專(zhuān)業(yè)人士（律師、會(huì)計(jì)師、醫(yī)生、建筑師等）

9、文體明星

10、蒸蒸日上

11、功成名就

12、年長(zhǎng)養(yǎng)老型

13、全職太太

14、富二代

15、境外財(cái)富管理人士

五、基于客戶(hù)需求的綜合規(guī)劃方案?jìng)€(gè)性分析

1、客戶(hù)特征的綜合性特點(diǎn)

2、客戶(hù)需求的多元化

3、客戶(hù)關(guān)鍵需求的把控與挖掘

4、針對(duì)性的需求滿(mǎn)足與方案規(guī)劃