反洗錢、金融監(jiān)管及商業(yè)銀行風(fēng)險防控專題培訓(xùn)

一、中國反洗錢新規(guī)的密集出臺及相關(guān)背景分析

二、FATF（國際反洗錢金融行動特別工作組）反洗錢國際評估的影響分析

三、國務(wù)院三反（反洗錢、反恐怖融資、反逃稅）監(jiān)管體系解讀及貫徹落實(shí)要點(diǎn)

四、中國反洗錢監(jiān)管升級的具體體現(xiàn)與金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對策略

五、反洗錢工作KYC的具體要求及案例分析

六、受益人分析的具體操作及案例分析

七、可疑報告的具體操作及案例分析

八、2018至2020年年反洗錢罰單具體分析與解讀

九、基層網(wǎng)點(diǎn)反洗錢工作的具體要求及案例分析

十、客戶經(jīng)理反洗錢工作的具體要求及案例分析

十一、金融監(jiān)管政策分類分析

1、強(qiáng)化商業(yè)銀行內(nèi)部管理

2、商業(yè)銀行股東清查及法人治理結(jié)構(gòu)規(guī)范

3、商業(yè)銀行經(jīng)營指標(biāo)嚴(yán)格管理：不良率等

4、部分高風(fēng)險機(jī)構(gòu)清理及行業(yè)秩序整頓：包商銀行接管

5、商業(yè)銀行經(jīng)營方向調(diào)整：脫虛入實(shí)、加大小微企業(yè)信貸力度等

6、防范化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險

十二、金融監(jiān)管政策對商業(yè)銀行風(fēng)險管理的指標(biāo)管控體系分析

1、資本充足率管控

2、流動性風(fēng)險管控

3、大額風(fēng)險暴露管控

4、風(fēng)險集中度管控

5、杠桿率管控

6、資產(chǎn)質(zhì)量管控

7、反洗錢等合規(guī)要點(diǎn)管控

十三、金融監(jiān)管政策對商業(yè)銀行風(fēng)險管理體系的強(qiáng)化管理要求

1、基于全面風(fēng)險管理的治理體系

2、基于獨(dú)立性、重要性及關(guān)聯(lián)性的風(fēng)險數(shù)據(jù)分析體系

3、基于案件防控的合規(guī)風(fēng)險管控體系

十四、商業(yè)銀行的風(fēng)險管理應(yīng)對策略

1、風(fēng)險集中度管控及前瞻性管理

2、行業(yè)風(fēng)險管控及前瞻性管理

3、區(qū)域風(fēng)險管控及前瞻性管理

4、政策風(fēng)險管控及前瞻性管理

十五、網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)風(fēng)險管理的關(guān)鍵要點(diǎn)

1、操作風(fēng)險管理的風(fēng)險類型

固有風(fēng)險、剩余風(fēng)險、派生風(fēng)險

2、風(fēng)險來源：

人員、程序、系統(tǒng)、外部事件

十六、賬戶監(jiān)督管理操作、風(fēng)險防控及風(fēng)險案例解析

1、個人賬戶及單位賬戶分類管理的關(guān)鍵要點(diǎn)

2、賬戶業(yè)務(wù)（當(dāng)事人辦理及授權(quán)辦理）的關(guān)鍵要點(diǎn)

3、知曉你的客戶（KYC）的關(guān)鍵操作要點(diǎn)

4、銀行賬戶及第三方賬戶的管理規(guī)定

5、賬戶管理中的特殊業(yè)務(wù)處理

掛失、客戶信息變更、客戶授權(quán)辦理、其他

6、客戶信息保護(hù)及相關(guān)規(guī)定

7、存取款業(yè)務(wù)監(jiān)督管理及風(fēng)險防控

8、支付結(jié)算業(yè)務(wù)監(jiān)督管理及風(fēng)險防控

十七、理財業(yè)務(wù)及金融消費(fèi)者保護(hù)的關(guān)鍵合規(guī)要點(diǎn)及風(fēng)險案例分析

1、監(jiān)管層關(guān)于金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的相關(guān)規(guī)定及風(fēng)險案例

2、自營業(yè)務(wù)及代理推介業(yè)務(wù)的區(qū)分及界限劃分

3、理財業(yè)務(wù)營銷中的客戶風(fēng)險測評操作要點(diǎn)

4、理財業(yè)務(wù)營銷中的合格投資者規(guī)定及客戶認(rèn)定

5、理財業(yè)務(wù)營銷中的產(chǎn)品風(fēng)險提示相關(guān)要求及合規(guī)邊界

6、理財業(yè)務(wù)的客戶面簽及身份確認(rèn)操作要點(diǎn)

7、理財業(yè)務(wù)辦理的相關(guān)規(guī)定及操作要點(diǎn)

8、理財業(yè)務(wù)糾紛高發(fā)領(lǐng)域的應(yīng)對技巧及風(fēng)險案例分析

十八、個人住房按揭貸款業(yè)務(wù)的合規(guī)操作要點(diǎn)及風(fēng)險案例分析

1、個人住房按揭貸款的監(jiān)管要求及相關(guān)要點(diǎn)

2、客戶基本資料的真實(shí)性調(diào)查及調(diào)查技巧

3、收入證明、資信報告等各類客戶信息的真實(shí)性核實(shí)

4、按揭貸款業(yè)務(wù)中的合規(guī)辦理操作要點(diǎn)

家庭成員核實(shí)、面簽核實(shí)等

5、風(fēng)險客戶辨別技巧及相關(guān)要點(diǎn)

十九、個人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)的合規(guī)操作要點(diǎn)及風(fēng)險案例分析

1、個人消費(fèi)貸款的監(jiān)管合規(guī)要求

2、客戶基本資料的真實(shí)性調(diào)查

3、收入證明、資信報告等各類客戶資料的真實(shí)性核實(shí)

4、個人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)的合規(guī)辦理操作要點(diǎn)

5、客戶貸款用途的貸后管理

6、風(fēng)險客戶的辨認(rèn)技巧及相關(guān)要點(diǎn)

二十、信用卡業(yè)務(wù)的合規(guī)操作要點(diǎn)

1、合規(guī)展業(yè)操作要點(diǎn)

2、客戶基本資料的真實(shí)性調(diào)查

3、風(fēng)險客戶的辨認(rèn)技巧及相關(guān)要點(diǎn)

二十一、柜面交易授權(quán)業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理規(guī)范要求及風(fēng)險案例分析

1、柜面交易授權(quán)業(yè)務(wù)的內(nèi)容

2、柜面交易授權(quán)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險點(diǎn)及防控措施

二十二、票據(jù)業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險防控

二十三、信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)及風(fēng)險防控

1、融資方的風(fēng)險審查

2、項目情況及還款來源

3、現(xiàn)金流分析及預(yù)測

4、廣義的第二還款來源（抵押物及其他）分析

5、基于融資方財務(wù)指標(biāo)的信貸風(fēng)險分析

6、基于企業(yè)非財務(wù)指標(biāo)的信貸風(fēng)險分析

7、融資方經(jīng)營狀況的針對性分類分析

二十四、企業(yè)貸款的合規(guī)及風(fēng)險調(diào)查要點(diǎn)

1、股東背景與實(shí)際控制人

2、核心業(yè)務(wù)與盈利來源

3、商業(yè)模式與經(jīng)營風(fēng)險

4、行業(yè)特征與外部環(huán)境

5、財務(wù)指標(biāo)與潛在風(fēng)險

6、核心風(fēng)險分析

二十五、第二還款來源的調(diào)查要點(diǎn)

1、保證擔(dān)保的調(diào)查要點(diǎn)

（1）不同類型擔(dān)保模式的調(diào)查要點(diǎn)

自然人擔(dān)保、第三人擔(dān)保、借款人所在企業(yè)擔(dān)保、專業(yè)擔(dān)保公司

（2）擔(dān)保方的代償能力與代償意愿調(diào)查

（3）擔(dān)保方的風(fēng)險分擔(dān)機(jī)制調(diào)查

2、抵押物的盡職調(diào)查

（1）抵押物的實(shí)地調(diào)查要點(diǎn)

（2）評估值與變現(xiàn)能力分析

（3）變現(xiàn)路徑分析

3、質(zhì)押的調(diào)查要點(diǎn)

二十六、貸中審查的合規(guī)及風(fēng)險防控關(guān)鍵要點(diǎn)

1、資料復(fù)核與關(guān)鍵風(fēng)險分析

2、關(guān)鍵風(fēng)險要素的深入調(diào)查（還款能力、還款來源、抵押物等）

3、風(fēng)險預(yù)估與風(fēng)險評價

4、貸款操作方案與貸款發(fā)放條件

二十七、貸后管理的合規(guī)及風(fēng)險防控關(guān)鍵要點(diǎn)

1、資金管控

2、指定支付

3、信用狀況跟蹤分析

4、信貸風(fēng)險遷移變化跟蹤分析

5、客戶關(guān)系維護(hù)及貸后風(fēng)險控制

6、信貸風(fēng)險預(yù)警信息

7、資金回收與風(fēng)險化解