大數(shù)據(jù)下的傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和創(chuàng)新

【課程收益】

掌握大數(shù)據(jù)背景下進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的路徑——實(shí)操方法

學(xué)習(xí)當(dāng)前國內(nèi)商業(yè)銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)操案例——深度剖析

【課程特色】理論知識(shí)與實(shí)踐的緊密結(jié)合、國際與國內(nèi)大量案例剖析、國有大行金融科技和數(shù)字化轉(zhuǎn)型的實(shí)操方法

【授課方式】案例教學(xué)、場景教學(xué)、討論互動(dòng)式教學(xué)

【課程對象】國有銀行、股份制銀行、城商行、農(nóng)商行等中高層管理人員，數(shù)字化轉(zhuǎn)型條線人員

【課程時(shí)間】2小時(shí)

【課程大綱】

一、大數(shù)據(jù)賦能數(shù)字化轉(zhuǎn)型

1.1 大數(shù)據(jù)賦能普惠金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型

1.1.1 普惠金融的發(fā)展現(xiàn)狀

1.1.2 智能風(fēng)控：如何全流程防范客戶風(fēng)險(xiǎn)

1.1.3 如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

1.1.4 如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

1.2 大數(shù)據(jù)賦能供應(yīng)鏈金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型

1.2.1 供應(yīng)鏈金融的發(fā)展現(xiàn)狀

1.2.2 供應(yīng)鏈金融不同發(fā)起主體分析

1.2.3金融科技賦能供應(yīng)鏈金融的模式

1.3 大數(shù)據(jù)在智能投顧和財(cái)富管理的應(yīng)用

1.3.1 智能理財(cái)市場發(fā)展現(xiàn)狀

1.3.2 主要上市銀行的智能投顧產(chǎn)品情況

1.3.3 智能投顧和財(cái)富管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

1.4 大數(shù)據(jù)在對公業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型中的應(yīng)用

1.4.1 銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的下半場：對公業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型存的問題與挑戰(zhàn)

1.4.2 對公業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方式的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

1.4.3 新興產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方式的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

1.4.4 數(shù)字技術(shù)助力解決小微企業(yè)信用評(píng)審難題

二、大數(shù)據(jù)應(yīng)用的“五板斧”

2.1 第一板斧：渠道創(chuàng)新——直銷銀行

2.1.1 直銷銀行是手機(jī)銀行嗎？

2.1.2 國內(nèi)直銷銀行的現(xiàn)狀：定位、架構(gòu)、產(chǎn)品與渠道

2.1.3 如何打造直銷銀行：產(chǎn)品專家型、客戶專家型與全能型

2.2 第二板斧：場景創(chuàng)新——開放銀行

2.2.1 開放銀行“開放”在何處？

2.2.2 全球領(lǐng)先銀行是如何打造開放銀行的

2.2.3 中國國內(nèi)開放銀行的探索與實(shí)踐

2.3 第三板斧：智能創(chuàng)新——數(shù)據(jù)挖掘

2.3.1 智能風(fēng)控：如何全流程防范客戶風(fēng)險(xiǎn)

2.3.2 如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

2.3.3 基于客戶畫像的違約概率計(jì)算

2.4 第四板斧：組織創(chuàng)新——架構(gòu)重塑

2.4.1 組織重塑：如何打造BANK4.0時(shí)代的敏捷型組織

2.4.2 機(jī)構(gòu)重塑：利潤中心再造的模式與路徑

2.5 第五板斧：流程創(chuàng)新——流程再造

2.5.1 流程優(yōu)化工具：端到端的客戶旅程再造

2.5.2 如何塑造以客戶為中心的流程優(yōu)化