基金市場分析和實(shí)戰(zhàn)策略

基金市場分析和實(shí)戰(zhàn)策略

課程背景：

過去3年，中國資本市場持續(xù)調(diào)整，調(diào)整時(shí)間長，幅度大，基民虧損十分嚴(yán)重，明星基金經(jīng)理圣壇隕落，廣大基民急于尋求“解套”方案。

作為金融從業(yè)者，認(rèn)清基金投資真相，反思盲目買基，系統(tǒng)性的掌握基金的知識(shí)，了解基金投資的核心要點(diǎn)，掌握從基金的家族、基金買賣時(shí)機(jī)、基金的止損止盈等一系列的系統(tǒng)實(shí)戰(zhàn)知識(shí)，實(shí)現(xiàn)基民從選擇、解套、盈利到實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的轉(zhuǎn)換。

基金市場分析和基金實(shí)戰(zhàn)策略，過去三年投資者碰到問題，讓投資者從基金虧損的原因談起，如何選擇基金，如何把握時(shí)機(jī)，如何做基金組合，一方面讓基民逐步實(shí)現(xiàn)扭虧為盈，另外一方面形成系統(tǒng)性的基金銷售、轉(zhuǎn)換、服務(wù)策略，大幅提升基金銷售和服務(wù)能力。

課程收益：

● 幫助客戶診斷過去3年基金業(yè)績虧損、信心不足等實(shí)際問題并找到深層原因，從而掌握基金解套的根本方法和途徑；

● 通過實(shí)戰(zhàn)演練，結(jié)合證券軟件、基金軟件等工具進(jìn)行現(xiàn)場實(shí)戰(zhàn)教學(xué)，并通過現(xiàn)場診斷幫助投資者找到適合自己的基金及投資方法和模式

● 掌握應(yīng)用估值、技術(shù)、表格等多種工具從而學(xué)會(huì)基金診斷和分析方法

● 從宏觀、組合、買賣、診斷等多維度分析基金，拓寬投資者視野，為其匹配不同類型的策略和方法

● 通過投資基金的實(shí)戰(zhàn)案例，分組分析最終讓學(xué)員自身感受到基金投資的精髓和核心

課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天

課程對象：銀行理財(cái)經(jīng)理、私行經(jīng)理、中高端投資者

課程方式：現(xiàn)場授課+現(xiàn)場演練+問題研討；分組教學(xué)+實(shí)戰(zhàn)演練；研討式教學(xué)+互動(dòng)式教學(xué)+體驗(yàn)式教學(xué)

課程大綱

第一講：從解套到盈利，基金的盈虧分析

一、基金過去三年虧損的根本原因分析

1. 高位買基金

2. 買熱門基金

3. 一次性買基金

二、基金未來投資的環(huán)境和趨勢分析

1. 經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型背景

2. 產(chǎn)業(yè)升級背景

3. 房產(chǎn)和儲(chǔ)蓄資金搬家趨勢

三、基金解套的根本方法和途徑

1. 基金買賣時(shí)機(jī)的把握

2. 基金買賣趨勢的把握

3. 基金買賣方式的把握

——從過去三年基金虧損分析，直面問題，分析基金市場未來環(huán)境，并率先給出解決基金解套的方案。

問題研討：基民當(dāng)下基金銷售面臨根本問題和解決方法（列三條并研討）

第二講：想要基金賺錢，這些知識(shí)你必須了解

一、基金大家族

1. 保守型基金：貨幣型、債券型

2. 中庸性基金：REITs、混合型、FOF基金

3. 進(jìn)取型基金：股票型、指數(shù)型、ETF基金

4. 另類投資基金：對沖、量化基金

二、基金一筆投和定投

1. 作用不同：定投是為了實(shí)現(xiàn)長期目標(biāo)，子女和養(yǎng)老等，一筆投是為了分享一波牛市收益

2. 投入和來源不同：定投每個(gè)月投入，來源是收支結(jié)余；一筆投用金融資產(chǎn)投入，來源是凈資產(chǎn)

3. 周期不同：定投一般至少投資10年以上，一筆投分享到牛市，目標(biāo)達(dá)到就可，在中國，一般3到7年為適宜

4. 收益不同：定投風(fēng)險(xiǎn)小收益也比較小，一筆投分享到牛市?；妒悄繕?biāo)

5. 策略不同：定投止盈不止損，沒有倉位問題；一筆投要止盈又要止損，倉位是核心

6. 風(fēng)險(xiǎn)不同：定投風(fēng)險(xiǎn)小，一筆投風(fēng)險(xiǎn)大很多

三、基金實(shí)現(xiàn)的理財(cái)目標(biāo)

1. 通過基金實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值

——基金與儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)、股票、房產(chǎn)等相比的優(yōu)缺點(diǎn)

2. 通過基金在穩(wěn)健的基礎(chǔ)上戰(zhàn)勝通貨膨脹

——譬如CPI，GDP和M2的收益，至少平均8%的收益

3. 通過基金組合和基金定投做子女教育方案

——基金和儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)、房產(chǎn)、股票等做子女教育金的優(yōu)缺點(diǎn)

4. 用養(yǎng)老FOF和基金定投實(shí)現(xiàn)退休養(yǎng)老計(jì)劃

——基因與儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)、房產(chǎn)、股票等配合做好養(yǎng)老計(jì)劃；各自優(yōu)缺點(diǎn)盤點(diǎn)

總結(jié)：從基金的分類、選擇、目標(biāo)到投資方式，對基金全貌有個(gè)詳細(xì)的認(rèn)知，全面了解基金，是買賣基金不得不學(xué)的知識(shí)

實(shí)戰(zhàn)演練：選擇當(dāng)下環(huán)境下最適合的三到5支基金，并上臺(tái)演練

第三講：基金組合投資，實(shí)現(xiàn)人生財(cái)富目標(biāo)

一、基金投資的本質(zhì)

1. 買國運(yùn)

2. 買產(chǎn)業(yè)

3. 戰(zhàn)勝通脹

4. 實(shí)現(xiàn)子女、養(yǎng)老等人生目標(biāo)

5. 買全球機(jī)會(huì)（QDII）

二、基金的選擇依據(jù)

1. 過往業(yè)績

2. 核心持倉

3. 基金經(jīng)理

4. 風(fēng)險(xiǎn)控制

三、基金組合的診斷和調(diào)整

1. 基金組合診斷的兩個(gè)方向

1）組合的風(fēng)格

2）持倉權(quán)重分析

2. 基金組合的調(diào)整的兩個(gè)要點(diǎn)

1）權(quán)重調(diào)整

2）倉位調(diào)整

3. 調(diào)整后不同風(fēng)險(xiǎn)特征的三種基金組合

1）保守型基金

2）穩(wěn)健型基金

3）進(jìn)取型基金

——通過基金的組合、目標(biāo)、時(shí)機(jī)選擇、轉(zhuǎn)換和買賣，降低基金投資的風(fēng)險(xiǎn)，提高基金投資的收益

實(shí)戰(zhàn)演練：做一個(gè)基金和基金定投組合并上臺(tái)演練（保守、穩(wěn)健、進(jìn)取三選一）

第四講：基金投資的核心，如何把握時(shí)機(jī)

一、基金收益的估值和宏觀指標(biāo)分析

——哪些基本面決定了股市的未來

1. 決定基金買賣的核心宏觀指標(biāo)

2. 決定基金估值的四個(gè)核心衡量指標(biāo)

3. 決定基金買賣的四個(gè)情緒指標(biāo)

——市場估值、貨幣財(cái)政政策、新基金發(fā)行、投資者盈虧情況

二、基金的行業(yè)分析

——寬基和窄基的選擇

1. 寬基是全行業(yè)、全市場投資；窄基是投資某一行業(yè)和主題

2. 寬基中風(fēng)險(xiǎn)穩(wěn)收益，窄基高風(fēng)險(xiǎn)高收益

3. 寬基擔(dān)心系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，窄基擔(dān)心行業(yè)黑天鵝

4. 寬基重復(fù)利，窄基重趨勢

5. 投資以寬基為主，以窄基為輔

三、基金的倉位控制和止損止盈

——倉位、止損止盈

1. 倉位控制和止損止盈對基金的重要性

2. 倉位控制的方法和優(yōu)缺點(diǎn)

1）估值、資金、均線、技術(shù)指標(biāo)等倉位控制法

2）優(yōu)缺點(diǎn)分析

3. 止損止盈的方法和優(yōu)缺點(diǎn)

1）盈虧情況、關(guān)鍵位置、大盤指數(shù)、最大回撤等止損止盈法

2）優(yōu)缺點(diǎn)分析

——基金的底層資產(chǎn)債券、股票和商品的時(shí)機(jī)分析，重點(diǎn)講述股票類基金的各種分析方法，從而提高基金買賣的精準(zhǔn)度

問題研討：當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境基金的倉位、買賣時(shí)機(jī)、組合配比等分析

實(shí)戰(zhàn)演練：基金的實(shí)戰(zhàn)演練

產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)——公司主要基金產(chǎn)品點(diǎn)評

案例實(shí)戰(zhàn)——團(tuán)隊(duì)學(xué)會(huì)選擇3到5支基金，并且要做子女、養(yǎng)老、通脹等的組合

案例點(diǎn)評——老師、學(xué)員乃至客戶上臺(tái)分組基金組合點(diǎn)評