互聯(lián)網(wǎng)金融模式創(chuàng)新與銀行應對策略

《 互聯(lián)網(wǎng)金融模式創(chuàng)新與銀行應對策略》

朱朝慶老師

一、學員收益

1、充分解讀互聯(lián)網(wǎng)金融相關(guān)政策

 2、掌握互聯(lián)網(wǎng)金融關(guān)注焦點。

 3、掌握互聯(lián)網(wǎng)金融投資發(fā)展趨勢。

 4、正確理解大數(shù)據(jù)與互聯(lián)網(wǎng)金融的關(guān)系。

 5、充分掌握大數(shù)據(jù)在互聯(lián)網(wǎng)金融營銷中的作用

二、適用范圍

? 董事長、ＣＥＯ、總裁、等企業(yè)經(jīng)營者

? 金融機構(gòu)高級人才

三、課程大綱

第一部分  互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展狀況

一、 我國互聯(lián)網(wǎng)金融的異軍突起

　1、互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)行業(yè)的顛覆

　2、互聯(lián)網(wǎng)金融在我國發(fā)展現(xiàn)狀

　　　?。?/span>1）第三方支付

　　　?。?/span>2）p2p網(wǎng)貸

　　　?。?/span>3）眾籌融資

　　　?。?/span>4）電商小貸

　　　?。?/span>5）互聯(lián)網(wǎng)理財

　　　?。?/span>6）虛擬貨幣

　　　?。?/span>7）金融產(chǎn)品互聯(lián)網(wǎng)銷售

        （8）第三方服務(wù)平臺

　3、互聯(lián)網(wǎng)金融興起的原因剖析

  4、互聯(lián)網(wǎng)金融的優(yōu)勢及風險評估

　5、互聯(lián)網(wǎng)金融未來的發(fā)展趨向

　　　?。?/span>1）行業(yè)監(jiān)管趨向

　　　?。?/span>2）行業(yè)演進趨勢

　　　?。?/span>3）行業(yè)技術(shù)趨向

　第二部分 互聯(lián)網(wǎng)金融對銀行業(yè)的沖擊與挑戰(zhàn)

　1、互聯(lián)網(wǎng)給金融業(yè)帶來了什么

　　　?。?/span>1）極為低廉的交易成本

　　　?。?/span>2）更有效的大數(shù)據(jù)分析方法

　　　?。?/span>3）打破了信息的不對稱性格局

　　　?。?/span>4）擺脫了時間與空間的限制

　　　?。?/span>5）改變了消費者的行為與習慣

　2、互聯(lián)網(wǎng)金融對銀行業(yè)的沖擊與挑戰(zhàn)

　　　?。?/span>1）對銀行業(yè)收入端的沖擊

　　　　1）支付平臺——沖擊多項中收

　　　　2）理財平臺——沖擊代理業(yè)務(wù)

　　　　3）綜合平臺——沖擊理財業(yè)務(wù)

　　　　4）網(wǎng)貸平臺——爭奪中小客戶信貸資源

　　　?。?/span>2）對銀行業(yè)成本端的沖擊

　　　　1）支付平臺——沖擊活期存款

　　　　2）網(wǎng)貸平臺——沖擊定存理財

　　　　3）理財平臺——沖擊存款理財

　　　　4）綜合平臺——沖擊存款理財

  3、互聯(lián)網(wǎng)金融對銀行業(yè)的顛覆與重構(gòu)

（1）銀行的金融中介功能邊緣化

（2）顛覆銀行業(yè)傳統(tǒng)經(jīng)營方式和盈利模式

（3）銀行業(yè)的發(fā)展版圖和競爭格局面臨重構(gòu)

（4）傳統(tǒng)金融生態(tài)鏈面臨重大變局

第三部分 銀行業(yè)轉(zhuǎn)型應對策略

1、銀行業(yè)轉(zhuǎn)型突圍方向與路徑

　　　?。?/span>1）開辟非網(wǎng)點渠道，打造立體式服務(wù)渠道

　　　?。?/span>2）切入互聯(lián)網(wǎng)金融，推動金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新

　　　?。?/span>3）線下網(wǎng)點智能化改造，助力傳統(tǒng)渠道轉(zhuǎn)型

　　　?。?/span>4）重視大數(shù)據(jù)運用，改造銀行業(yè)務(wù)流程

　　　?。?/span>5）客戶下沉，進軍長尾市場

 2、銀行業(yè)布局互聯(lián)網(wǎng)金融的路徑選擇

　　　　（1）銀行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融建設(shè)的必要性

　　　?。?/span>2）銀行業(yè)與互聯(lián)網(wǎng)金融融合的可行性

　　　?。?/span>3）銀行業(yè)布局互聯(lián)網(wǎng)金融的戰(zhàn)略步驟

　　　?。?/span>4）銀行業(yè)發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融的路徑選擇

　　　?。?/span>5）當前銀行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融的實踐探索

　第四部分 銀行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)金融模式創(chuàng)新

一、 直銷銀行

1、直銷銀行的定位與特點

　　　?。?/span>1）定位中端客戶群

　　　?。?/span>2）組織結(jié)構(gòu)扁平化

　　　?。?/span>3）去“實體化”的營銷模式

　　　?。?/span>4）吸引客戶的方式靈活多樣

　　　?。?/span>5）追求便捷性和安全性的統(tǒng)一

　 2、直銷銀行的優(yōu)勢及價值

　　　　（1）直銷銀行的優(yōu)勢體現(xiàn)

　　　?。?/span>2）銀行業(yè)開展直銷銀行的價值

　　3、直銷銀行外部聯(lián)盟合作戰(zhàn)略選擇

　　　?。?/span>1）與大型電商平臺合作

　　　?。?/span>2）與第三方支付等金融企業(yè)合作

　　　?。?/span>3）與非金融領(lǐng)域的合作

二、 銀行電商平臺

1、銀行進軍電商的可行性分析

2、銀行發(fā)展電商的條件與基礎(chǔ)

3、銀行發(fā)展電商的差異化定位

　　　?。?/span>1）與銀行的業(yè)務(wù)價值對接

　　　　（2）與銀行的客戶群體對接

　　　?。?/span>3）與銀行的發(fā)展策略對接

4、  銀行系電商平臺典型案例研究

　　　?。?/span>1）建行“善融商務(wù)”

　　　?。?/span>2）交行“交博匯”

　　　　（3）農(nóng)行“e商管家”

　　　?。?/span>4）工行“融e購“

三、銀行業(yè)p2p

　1、銀行業(yè)p2p投資價值

　2、銀行業(yè)開展p2p的優(yōu)勢

  3、銀行業(yè)開展p2p的可行性

　　　?。?/span>1）政策環(huán)境適應性

　　　　（2）對風險管理的可行性

　　　?。?/span>3）客戶與技術(shù)可行性

　　4、國內(nèi)銀行開展p2p案例研究

　　　　（1）平安銀行：陸金所

　　　?。?/span>2）國家開發(fā)銀行：金開貸

　　　　（3）國開金融：開鑫貸

　　　　（4）招商銀行：小企業(yè)e家

　　　?。?/span>5）民生銀行：民生易貸

　　　　（6）包商銀行：小馬bank

　　　?。?/span>7）蘭州銀行：e融e貸

四、銀行業(yè)移動金融

1、移動互聯(lián)網(wǎng)帶來的商機

　　　?。?/span>1）移動金融的商機

　　　　（2）銀行業(yè)移動金融發(fā)展路線

　　　?。?/span>3）銀行業(yè)移動金融客戶定位

2、移動金融之——移動支付

　　　?。?/span>1）移動支付市場潛力

　　　?。?/span>2）移動支付商業(yè)模式分析

　　　　（3）銀行在移動支付市場中的定位

　　　?。?/span>4）銀行業(yè)移動支付業(yè)務(wù)發(fā)展模式

　3、移動金融之——手機銀行

　　　?。?/span>1）手機銀行的核心價值

　　　　（2）手機銀行的競爭力分析

　　　?。?/span>3）手機銀行發(fā)展?jié)摿Ψ治?/span>

　　　　（4）手機銀行當前存在的問題

　　　?。?/span>5）手機銀行優(yōu)化與創(chuàng)新建議

　　　　（6）手機銀行新媒體營銷策略

　　　?。?/span>7）手機銀行未來發(fā)展方向

4、移動金融之——微信

　　　　（1）微信平臺對于銀行的價值

　　　?。?/span>2）銀行業(yè)微信服務(wù)切入點

　　　　1）宣傳營銷

　　　　2）客戶服務(wù)

　　　　3）金融交易

　　　　4）電商平臺

　　　　5）數(shù)據(jù)挖掘

四、教學方式

互聯(lián)網(wǎng)金融模式分析、案例教學、主題演講、互動討論、情景模擬

五、課程時間

半天、1天、2天，靈活安排

六、課程主旨

中國金融業(yè)的改革是全球矚目的大事，尤其是利率市場化、匯率市場化和金融管制的放松。而全球主要經(jīng)濟體每一次重要的體制變革，往往伴隨著重大的金融創(chuàng)新。中國的金融改革，正值互聯(lián)網(wǎng)金融潮流興起，在傳統(tǒng)金融部門和互聯(lián)網(wǎng)金融的推動下，中國的金融效率、交易結(jié)構(gòu)，甚至整體金融架構(gòu)都將發(fā)生深刻變革。隨著信息通訊技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)金融信息對金融市場的影響已經(jīng)越來越不容忽視。 

朱老師從互聯(lián)網(wǎng)金融的特有視角，通過對互聯(lián)網(wǎng)金融典型案例的分析，全新解剖網(wǎng)絡(luò)時代的各種互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)，在系統(tǒng)地剖析電子支付創(chuàng)新、互聯(lián)網(wǎng)融資創(chuàng)新和虛擬貨幣創(chuàng)新的核心原理基礎(chǔ)上，揭示蓬勃發(fā)展的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新對傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)構(gòu)成的巨大挑戰(zhàn)， 幫助傳統(tǒng)金融機構(gòu)以開放的態(tài)度迎接互聯(lián)網(wǎng)金融的挑戰(zhàn)，增強沿網(wǎng)絡(luò)金融發(fā)展的內(nèi)在脈絡(luò)運用和創(chuàng)新各種網(wǎng)絡(luò)金融產(chǎn)品的能力，創(chuàng)新商業(yè)模式，加快銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型升級，增強傳統(tǒng)銀行的競爭力。