| 主講老師： | 楊飛 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學(xué)習(xí)費用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 金融資本是在資本主義經(jīng)濟發(fā)展到一定階段后形成的一種特殊資本，是產(chǎn)業(yè)資本和銀行資本融合而成的。隨著生產(chǎn)規(guī)模的擴大和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，大量資本從實體經(jīng)濟中游離出來，流入虛擬經(jīng)濟領(lǐng)域，由此形成了金融資本。它主要投資于股票、債券、期貨、期權(quán)等金融產(chǎn)品，目的是為了獲取高額的金融收益。金融資本的快速發(fā)展推動了全球化和金融創(chuàng)新的進程，但同時也加大了金融風(fēng)險和危機的可能性。因此，對于金融資本的監(jiān)管和規(guī)范顯得尤為重要。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2024-02-04 11:21 |
【課程對象】銀行從業(yè)人員等
【課程時間】6小時
【課程大綱】
一、1號令出臺的背景與當(dāng)前反洗錢監(jiān)管形勢
1、國內(nèi)反洗錢監(jiān)管宏觀形勢
①近年監(jiān)管處罰數(shù)據(jù)統(tǒng)計
②近年監(jiān)管處罰數(shù)據(jù)分析
③雙監(jiān)管時代處罰趨勢研判
2、國內(nèi)反洗錢監(jiān)管微觀變化
①監(jiān)管檢查、處罰重點調(diào)整
? 案例：全生命周期管理、全條線各部門處罰
②監(jiān)管檢查方式調(diào)整
? 案例：大數(shù)據(jù)加持下的以案倒查
③監(jiān)管處罰方式調(diào)整
? 案例：雙罰制全面覆蓋
3、反洗錢領(lǐng)域監(jiān)管處罰的國際形勢
①國際范圍反洗錢巨額罰單（案例）
②中資銀行境外分支機構(gòu)反洗錢相關(guān)罰單（案例）
③ FATF（反洗錢金融行動特別工作組）互評估報告對監(jiān)管處罰的影響（案例）
二、1號令的變化調(diào)整與反洗錢監(jiān)管趨勢
1、從結(jié)果導(dǎo)向到過程管理
2、從形式審查到實質(zhì)審查
3、從規(guī)則為本到風(fēng)險為本
三、1號令逐條解析與銀行實務(wù)操作
（一）總則（第一條到第六條）
（1）1號令的意義
（2）1號令的適用
（3）金融機構(gòu)的責(zé)任
（二）客戶盡職調(diào)查
1、一般規(guī)定（第七條到第三十三條）
（1）風(fēng)險為本的客戶盡職調(diào)查（案例）
（2）客戶盡職調(diào)查處罰重災(zāi)區(qū)：三個不得
①不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易（案例）
②不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶（案例）
③不得為冒用他人身份的客戶開立賬戶（案例）
（3）客戶盡職調(diào)查的適用場景
①建立業(yè)務(wù)關(guān)系
②一次性交易（案例）
③現(xiàn)金存取、保管箱服務(wù)等（案例）
（4）識別并核實非自然人客戶受益所有人
①受益所有人的認定標(biāo)準(zhǔn)及穿透識別
②多類型受益所有人識別的數(shù)據(jù)來源
③無法完成受益所有人識別的應(yīng)對措施（案例）
（5）利用數(shù)據(jù)平臺提升身份核實效能（案例）
（6）客戶風(fēng)險等級審核頻次的調(diào)整（案例）
（7）客戶盡職調(diào)查全流程：初次盡調(diào)、持續(xù)盡調(diào)、重新盡調(diào)
（8）強化客戶盡職調(diào)查的適用場景與具體方法（案例）
（9）客戶盡職調(diào)查結(jié)果的運用（案例）
（10）應(yīng)觸發(fā)可疑交易報告的情形（案例）
2、其他規(guī)定（第三十四條到第四十三條）
（1）跨境業(yè)務(wù)代理關(guān)系的洗錢風(fēng)險管理
（2）對外國政要、國際組織高級管理人員及其特定關(guān)系人等的盡調(diào)
（3）跨境/境內(nèi)匯兌業(yè)務(wù)的洗錢風(fēng)險管理
（4）非面對面業(yè)務(wù)的客戶盡職調(diào)查（案例）
（5）第三方合作管理及責(zé)任認定
（6）國內(nèi)、國際名單管理
（三）客戶身份資料及交易記錄保存（第四十四條到第四十七條）
（1）保存內(nèi)容
（2）保存方式
（3）保存期限
（4）移交規(guī)定
（四）法律責(zé)任（第四十八條）（案例）
（五）附則（第四十九條到第五十二條）
（1）名詞解釋（注意區(qū)分“職業(yè)”與“工作單位”）
（2）倒計時標(biāo)準(zhǔn)
（3）暫緩施行
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