銀行保險(xiǎn)客戶經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)培訓(xùn)

—課程大綱—

【課程收益】

l 核心收益01：建立財(cái)富管理的認(rèn)知體系，掌握財(cái)富管理的工具與方法

l 核心收益02：掌握資產(chǎn)配置基本方法，提升客戶經(jīng)理財(cái)務(wù)規(guī)劃能力

l 核心收益03：建立高凈值客戶營(yíng)銷(xiāo)體系，培養(yǎng)大單高手

l 核心收益04：掌握年金銷(xiāo)售邏輯及技巧，實(shí)現(xiàn)年金銷(xiāo)售業(yè)績(jī)大幅提升

l 核心收益05：提升客戶經(jīng)理溝通、服務(wù)能力，豐富網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)手段，提升網(wǎng)點(diǎn)產(chǎn)能

【授課形式】

? 理論授課、分組討論、案例教學(xué)、現(xiàn)場(chǎng)任務(wù)演練等

【課程時(shí)間】  2天

【課程內(nèi)容】

? 第一部分：財(cái)富管理基礎(chǔ)

? 第二部分：資產(chǎn)配置及其應(yīng)用

? 第三部分：高端客戶營(yíng)銷(xiāo)

? 第四部分：長(zhǎng)期年金的銷(xiāo)售

? 第五部分：銀行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)

【第一部分：財(cái)富管理基礎(chǔ)】

—開(kāi)發(fā)客戶從改變認(rèn)知開(kāi)始—

一、大資管時(shí)代的市場(chǎng)解讀

1、大資管時(shí)代的四個(gè)大勢(shì)所趨

2、資管2.0時(shí)代理財(cái)市場(chǎng)的轉(zhuǎn)型

3、資產(chǎn)新規(guī)及其意義

4、“后疫情時(shí)代”的理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)

二、概念解析

1、投資理財(cái)

2、財(cái)富管理

3、資產(chǎn)保全

4、財(cái)富傳承

5、資產(chǎn)配置

三、建立投資思維框架

1、認(rèn)清投資趨勢(shì)

2、用對(duì)投資方法

3、識(shí)別并控制投資風(fēng)險(xiǎn)

4、貨幣管理的基本原則

5、財(cái)富管理是另一個(gè)世界的投影

四、正確看待風(fēng)險(xiǎn)

1、能管理好風(fēng)險(xiǎn)，利潤(rùn)就會(huì)自我實(shí)現(xiàn)

2、健康風(fēng)險(xiǎn)管理

3、財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)與財(cái)富守恒定律

4、收入風(fēng)險(xiǎn)管理

5、資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理

五、經(jīng)濟(jì)周期及其應(yīng)用

1、經(jīng)濟(jì)周期：季節(jié)性的日歷

2、從長(zhǎng)期的視角來(lái)看待問(wèn)題

3、普林格的經(jīng)濟(jì)周期6階段

4、經(jīng)濟(jì)周期階段的判定

5、美林投資時(shí)鐘

【第二部分：資產(chǎn)配置及其應(yīng)用】

一、資產(chǎn)配置基礎(chǔ)

1、什么是資產(chǎn)配置

2、為什么要進(jìn)行資產(chǎn)配置

3、資產(chǎn)配置三大維度

4、資產(chǎn)配置四大步驟

5、資產(chǎn)配置失效點(diǎn)

6、資產(chǎn)配置再平衡

二、資產(chǎn)配置基礎(chǔ)理論

1、決策理論

2、行為偏差

3、產(chǎn)品設(shè)計(jì)

4、動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置

5、生命周期規(guī)劃

6、組合化財(cái)富管理過(guò)程

三、高端客戶在資產(chǎn)配置中要考慮的問(wèn)題

1、回報(bào)目標(biāo)

2、風(fēng)險(xiǎn)忍受度

3、流動(dòng)性

4、時(shí)間范圍

5、稅收

6、法律和制度環(huán)境

7、國(guó)際背景

四、資產(chǎn)配置模型

1、初級(jí)資產(chǎn)配置模型

1）感性的資產(chǎn)配置模型

2）簡(jiǎn)單配置模型

3）穩(wěn)健的綜合資產(chǎn)配置模型

4）經(jīng)典戰(zhàn)略資產(chǎn)配置模型

5）智能投顧平臺(tái)

2、中級(jí)資產(chǎn)配置模型

3、高級(jí)資產(chǎn)配置模型

五、投資產(chǎn)品的基礎(chǔ)認(rèn)知

1、大眾投資產(chǎn)品

1）股票篇

2）基金篇

3）固定收益篇

2、中級(jí)進(jìn)階投資的認(rèn)知

1）房地產(chǎn)篇

2）實(shí)業(yè)篇

3）黃金投資篇

3、高級(jí)投資的認(rèn)知

1）期貨篇：最誘人、最危險(xiǎn)的投資

2）大宗商品：牛市和熊市的信號(hào)是什么

3）信托

4）海外投資：

5）境外保險(xiǎn)

6）另類(lèi)資產(chǎn)

7）家族辦公室

【第三部分：高端客戶營(yíng)銷(xiāo)】

一、高端客戶需求分析

1、高凈值客戶痛點(diǎn)分析

2、高凈值客戶理財(cái)白皮書(shū)

二、傳統(tǒng)營(yíng)銷(xiāo)與大單營(yíng)銷(xiāo)的區(qū)別

1、傳統(tǒng)銷(xiāo)售模式

2、顧問(wèn)式營(yíng)銷(xiāo)

3、異同對(duì)比

三、高端客戶銷(xiāo)售循環(huán)

1、銷(xiāo)售流程構(gòu)成

2、各環(huán)節(jié)目標(biāo)與達(dá)成要素

3、沙盤(pán)演練與角色扮演

四、高凈值客戶銷(xiāo)售流程要點(diǎn)

1、建立信任

1）功課做在前

2）你的名字和什么正面形象掛鉤？

3）接觸面談的要點(diǎn)

4）工具的設(shè)計(jì)與準(zhǔn)備

2、需求分析

1）隱含需求與明確需求

2）問(wèn)題設(shè)計(jì)與應(yīng)用

3）如何挖掘客戶需求

4）收?qǐng)霭准记?/span>

3、能力證實(shí)

1）能力證實(shí)的基本方法

2）特征、優(yōu)點(diǎn)和利益之間的相互影響

3）能力證實(shí)在銷(xiāo)售中的應(yīng)用

4)有效的證實(shí)能力

4、異議防范

1）特征陳述和價(jià)格異議

2）優(yōu)點(diǎn)陳述和價(jià)值異議

3）利益陳述與客戶承諾

5、晉級(jí)承諾

1）促成的利弊

2）銷(xiāo)售目標(biāo)的分解

3）獲得晉級(jí)承諾的方法

【第四部分：長(zhǎng)期年金的銷(xiāo)售】

一、得年金者得天下

1、市場(chǎng)角度

2、公司角度

3、客戶角度

4、銀行角度

5、個(gè)人角度

二、年金險(xiǎn)的銷(xiāo)售邏輯

1、從經(jīng)濟(jì)周期理論談配置

2、讓客戶樹(shù)立正確的理財(cái)認(rèn)知

3、分析常見(jiàn)的投資渠道

4、建立長(zhǎng)期理財(cái)觀

5、合理規(guī)劃家庭財(cái)務(wù)機(jī)構(gòu)

6、凸顯年金險(xiǎn)的財(cái)務(wù)規(guī)劃優(yōu)勢(shì)

三、年金銷(xiāo)售的認(rèn)知誤區(qū)

1、以為年金險(xiǎn)的主要賣(mài)點(diǎn)是收益

2、擔(dān)心年金險(xiǎn)的回報(bào)不及預(yù)期會(huì)失去客戶

3、以為保障類(lèi)險(xiǎn)種才是本源，年金險(xiǎn)不夠“正宗”

四、營(yíng)銷(xiāo)策略

1、策略一：說(shuō)服客戶做長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄

2、策略二：如何規(guī)劃子女教育金

3、策略三：如何做好養(yǎng)老規(guī)劃

4、策略四：如何做好財(cái)富傳承

五、銷(xiāo)售定位——風(fēng)險(xiǎn)管理

1、風(fēng)險(xiǎn)的講解

1）安全靠社保？

2）想著靠孩子？

3）后手在哪里？

2、什么是三大安全賬戶

3、什么是財(cái)富裸游

4、有哪些法律工具

六、落地工具

1、典型案例

2、保單資產(chǎn)配置方法

3、高凈值客戶資產(chǎn)配置詳解

4、典型異議處理

七、模壓訓(xùn)練

1、什么是模壓訓(xùn)練

2、三大目標(biāo)

3、三大系統(tǒng)

4、三大戰(zhàn)役

【第五部分：銀行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)】

一、經(jīng)營(yíng)好你的名字

1、你的“人設(shè)”是怎樣的？

2、你希望銀行怎么樣評(píng)價(jià)你？

3、讓你的名字和一個(gè)正面形象掛鉤

4、怎樣經(jīng)營(yíng)好你的名字？

二、與網(wǎng)點(diǎn)的高效溝通

1、建立良好溝通的基本要素

1）目標(biāo)：建立有效處理分歧的關(guān)系

2）理性：保持理智與情感的平衡

3）理解：以他人的眼光看待事物

4）傾聽(tīng)：做決定前征求和傾聽(tīng)對(duì)方的意見(jiàn)

5）可信度：與客戶建立信任

6）說(shuō)服：而非強(qiáng)制：有話好商量

7）接受：認(rèn)真對(duì)待與我們有分歧的人

2、高情商的溝通技巧

1）溝通中的金字塔技巧

2）贊美他人與接收贊美

3）重復(fù)對(duì)方的話

4）“Yes, but”與“Yes, and”

5）儀式感的應(yīng)用

3、做一個(gè)成功的傾聽(tīng)者

1）理解他人的前提是用心傾聽(tīng)

2）讓他人把話說(shuō)完

3）傾聽(tīng)的注意事項(xiàng)

4) 傾聽(tīng)的高級(jí)技巧：語(yǔ)言替換

4、共情的力量

——真正好的溝通，是轉(zhuǎn)變自己的思維角度，讓對(duì)方感到溫暖有趣

1）情感在所有的談話中發(fā)揮作用

2）情感沒(méi)有對(duì)錯(cuò)，只有存在與否

3）共情不等于同情

4）情感不同，源于我們對(duì)世界的理解不同

5）共情的技巧

6）共情如何打破僵局

5、為什么會(huì)說(shuō)“是”

——溝通中的三大心理力量

1)互惠原理

2)承諾與一致原則

3)社會(huì)認(rèn)同原理

6、溝通能力的訓(xùn)練——溝通輸出

1）溝通輸入與溝通輸出

2）自我成長(zhǎng)與溝通輸出的關(guān)系

3）溝通輸出的基本法則

4）提高溝通輸出能力的訓(xùn)練方式：

三、網(wǎng)點(diǎn)信任的建立

1、何為“被信任的專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)”

1）極致的顧問(wèn)—客戶關(guān)系

2）成功的基于信任的顧問(wèn)所具有的特質(zhì)

3）現(xiàn)在就開(kāi)始    

2、建立信任的框架

1）信任等式

2）可信度

3）可靠度

4）親近感

四、輔助行員營(yíng)銷(xiāo)

1、提問(wèn)是營(yíng)銷(xiāo)的橋梁

2、用提問(wèn)打開(kāi)話題，轉(zhuǎn)交對(duì)話主導(dǎo)權(quán)

3、換位思考

4、精心準(zhǔn)備是關(guān)鍵

5、怎樣提問(wèn)

   ——問(wèn)什么？怎么問(wèn)？

6、營(yíng)銷(xiāo)中的四種問(wèn)題

7、角色扮演

五、輔助行員組織活動(dòng)

1、客戶細(xì)分與客戶畫(huà)像

2、客戶關(guān)系管理

3、客戶分級(jí)服務(wù)

4、客戶精準(zhǔn)化服務(wù)——社群服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)

1）如何構(gòu)建

2）如何保持活躍度

3）活動(dòng)設(shè)計(jì)

5、微信營(yíng)銷(xiāo)

1）內(nèi)容為王

2）打造體驗(yàn)平臺(tái)  

6、客戶沙龍的運(yùn)作

1）沙龍運(yùn)作要點(diǎn)

2）客戶沙龍的常見(jiàn)類(lèi)型