資產(chǎn)配置案例制作暨理財(cái)大賽綜合能力特訓(xùn)營(yíng)

適合對(duì)象---------------------------------------------------------------------------

財(cái)富管理大賽參訓(xùn)人員，銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)條線的客戶經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、私人銀行業(yè)務(wù)崗位營(yíng)銷(xiāo)相關(guān)人員。

課程時(shí)間---------------------------------------------------------------------------

一天集中課程(6課時(shí))

課程特色---------------------------------------------------------------------------

1. 系統(tǒng)性學(xué)習(xí)

l 課程規(guī)劃具有延續(xù)性，可系統(tǒng)性的學(xué)習(xí)資產(chǎn)配置路演全流程

l 課程規(guī)劃區(qū)分階段性，可依學(xué)員程度不斷的進(jìn)階學(xué)習(xí)

l 案例制作系統(tǒng)性學(xué)習(xí)，可提升學(xué)員的專業(yè)度與實(shí)戰(zhàn)技巧

2. 實(shí)踐性學(xué)習(xí)

l 互動(dòng)式小組教學(xué)，配合實(shí)操演練，課程實(shí)踐性強(qiáng)

l 實(shí)操性工具配合，高質(zhì)量案例演練，體驗(yàn)性強(qiáng)，接地性高

l 案例制作結(jié)合展示技巧，全面提高財(cái)私團(tuán)隊(duì)實(shí)戰(zhàn)能力與解決問(wèn)題能力

課程收益---------------------------------------------------------------------------

ü 能夠熟練運(yùn)用資產(chǎn)配置與財(cái)富規(guī)劃的原理、技巧和方法及相應(yīng)的營(yíng)銷(xiāo)策略

ü 可以針對(duì)個(gè)人、家庭以及私營(yíng)企業(yè)、機(jī)構(gòu)高管的財(cái)富管理目標(biāo)，提供綜合性財(cái)富管理咨詢服務(wù)

ü 掌握各種金融工具及財(cái)富管理規(guī)劃的基本流程，可以為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的財(cái)富管理方案

ü 能夠更好的塑造專業(yè)服務(wù)形象，提升自身在營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)過(guò)程的形象水平

ü 學(xué)會(huì)運(yùn)用整體營(yíng)銷(xiāo)手段將財(cái)富管理方案提供給目標(biāo)客戶，以便后續(xù)持續(xù)跟蹤調(diào)整

ü 全面提高財(cái)私財(cái)富管理人員實(shí)戰(zhàn)能力、展示能力及問(wèn)答技巧

課程方案---------------------------------------------------------------------------

課程大綱---------------------------------------------------------------------------

《資產(chǎn)配置報(bào)告書(shū)的案例制作與演示技巧》

1. 資產(chǎn)配置報(bào)告書(shū)的基本概念

1.1財(cái)富管理的概念與內(nèi)涵

1.2財(cái)富管理發(fā)展趨勢(shì)

1.3近期宏觀經(jīng)濟(jì)與金融熱點(diǎn)解析

1.4資產(chǎn)配置趨勢(shì)與大類(lèi)資產(chǎn)方向解析

1.5新常態(tài)下十大時(shí)代轉(zhuǎn)變趨勢(shì)

2. 家庭財(cái)務(wù)分析與診斷

2.1分析目前的財(cái)務(wù)狀況

2.2 財(cái)務(wù)診斷與產(chǎn)品方向

1 

2 

3 

3. 理財(cái)目標(biāo)的確立

3.1 客戶需求分析

3.2 家庭生命周期

3.3 個(gè)人生涯規(guī)劃

3.4 高凈值人士需求分析

4 財(cái)富管理方案的確立

1 

2 

3 

4 

4.1 理財(cái)方案的內(nèi)涵

4.2 方案選擇的層次 

4.3 方案定性與定量分析 

4.4 確立方案 

5 資產(chǎn)配置方案與產(chǎn)品組合配置

5.1 產(chǎn)品配置原則

5.2 產(chǎn)品說(shuō)明FABE法

5.3 緊急預(yù)備金與產(chǎn)品配置

5.4 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃與產(chǎn)品配置

5.5 購(gòu)房規(guī)劃與產(chǎn)品配置

5.6 子女教育金規(guī)劃與產(chǎn)品配置

5.7 退休規(guī)劃與產(chǎn)品配置

5.8 高凈值人士需求與產(chǎn)品配置

6 優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)配置方案的重點(diǎn)解析

1 

2 

3 

4 

5 

6 

6.1 具體診斷出客戶目前財(cái)務(wù)收支結(jié)構(gòu)癥結(jié)所在

6.2 定位客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性與理財(cái)價(jià)值觀

6.3 從目前經(jīng)濟(jì)情勢(shì)對(duì)設(shè)定合理的未來(lái)假設(shè)條件

6.4 從假設(shè)條件經(jīng)由科學(xué)的運(yùn)算過(guò)程得出結(jié)果

6.5 對(duì)目前客戶最迫切的問(wèn)題提出可執(zhí)行的方案

6.6 分析不同方案的利弊得失確定所采行的方案

6.7 針對(duì)所采行的方案配置合適的理財(cái)產(chǎn)品

6.8 對(duì)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)揭示與銀行申明分析和評(píng)估客戶當(dāng)前的財(cái)務(wù)狀況 

7 

8 

7  資產(chǎn)配置案例制作指導(dǎo)與路演技巧

7.1 案例制作程序

7.2報(bào)告書(shū)格式制作重點(diǎn)

1. 

2. 

3. 

4. 

5. 

6. 

7. 

7.1 

7.1.1 聲明

7.1.2 內(nèi)容摘要

7.1.3 規(guī)劃分析

7.1.4 行動(dòng)方案

7.1.5 資產(chǎn)配置方案

7.1.6 風(fēng)險(xiǎn)告知

7.2 PPT制作要點(diǎn)與技巧

7.2.1 認(rèn)識(shí)PPT與版底的設(shè)定

7.2.2 PPT制作的重點(diǎn)分析

7.2.3 PPT制作常用技巧

7.2.4 資產(chǎn)配置PPT案例示范演示

7.3 現(xiàn)場(chǎng)案例演示要點(diǎn)與技巧

7.3.1 克服緊張感

7.3.2 黃金三點(diǎn)法

7.3.3 專業(yè)的演講形象

7.3.4 資產(chǎn)配置案例重點(diǎn)解析

7.4 評(píng)委提問(wèn)與應(yīng)對(duì)技巧

7.4.1 評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)解析

7.4.2 提問(wèn)的性質(zhì)與分類(lèi)

7.4.3 提問(wèn)處理的程序

7.4.4 提問(wèn)處理的技巧

7.4.5 常見(jiàn)的評(píng)委提問(wèn)問(wèn)題