課程背景：

當(dāng)前，全球整體經(jīng)濟發(fā)展速度放緩，中國經(jīng)濟步入新常態(tài)。優(yōu)化金融市場是我國加速發(fā)展進程中急需解決的問題，在融資市場，中小企業(yè)融資難、融資貴、上市難、上市貴，更是制約其發(fā)展的瓶頸。

    如何充分利用國家有關(guān)政策法規(guī)，強化融資運作管理與風(fēng)險管理，不僅是企業(yè)生存的需要，而且是滿足企業(yè)適應(yīng)形勢，多元協(xié)同的可持續(xù)發(fā)展的需要。

課程收益：

本課程內(nèi)容豐富飽滿，務(wù)實性、針對性、可操作性強。課程引用的案例充分且針對性強，老師將40多年從事國有企業(yè)、三資企業(yè)、民營企業(yè)財務(wù)、稅務(wù)高層管理和會計師事務(wù)所審計、咨詢的實際工作經(jīng)驗融入其中。使學(xué)員全面提升新政策下的投融資管理與業(yè)務(wù)操作技能。

課程時間：2天，6小時/天

授課對象：國有投資公司、各類企業(yè)財務(wù)、投資崗位和相關(guān)中高層

授課方式：故事案例導(dǎo)入、講授、案例分析、課間活動、討論提問、互動點評、課程總結(jié)

課程內(nèi)容：

導(dǎo)  入  企業(yè)管理者必備的十大實施理念

第一講  宏觀經(jīng)濟與政策環(huán)境分析

一、宏觀經(jīng)濟走勢分析

（一）通脹不是主要矛盾

（二）積極擴大內(nèi)需是重中之重

二、近期中央出臺的政府債務(wù)管理重大政策或會議

三、國內(nèi)經(jīng)濟分析

（一）制造業(yè)采購經(jīng)理指數(shù)保持在擴張區(qū)間，高于近兩年同期水平

（二）服務(wù)業(yè)保持平穩(wěn)恢復(fù)

（三）建筑業(yè)景氣度回調(diào)

（四）經(jīng)濟中長期發(fā)展趨勢分析

四、國際經(jīng)濟分析

（一）經(jīng)濟復(fù)蘇格局

（二）經(jīng)濟周期

（三）人民幣國際化

（四）中美貿(mào)易戰(zhàn)

（五）金融風(fēng)險的具體表現(xiàn)

▲本講互動與答疑  

第二講  投融資業(yè)務(wù)類別介紹

一、銀行貸款

二、股票籌資

三、債券融資

四、融資租賃

五、海外融資

六、基金組織

七、銀行承兌

八、直存款

九、大額質(zhì)押存款

十、委托貸款

十一、信托

十二、直通款

十三、對沖資金

十四、資產(chǎn)證券化

十五、集合票據(jù)

十六、ABS（資產(chǎn)支持證券，狹義的ABS通常是指將銀行貸款、企業(yè)應(yīng)收賬款等有可預(yù)期穩(wěn)定現(xiàn)金流的資產(chǎn)打包成資產(chǎn)池后向投資者發(fā)行債券的一種融資工具）

十七、ABN（（非公開定向發(fā)行）資產(chǎn)支持票據(jù)

案例   融資決策分析

▲本講互動與答疑 

第三講  投資業(yè)務(wù)開展及流程

一、接洽項目，擬定投資方案

二、項目審定，投資方案可行性論證
三、項目評審，投資方案決策
四、進行盡職調(diào)查，投資計劃編制與審批
五、領(lǐng)導(dǎo)評審決策 
六、簽訂合同、投放資金，投資計劃實施
七、投資項目管理與監(jiān)控

八、投資項目的到期處置

▲本講互動與答疑 

第四講  常規(guī)融資模式操作流程

一、銀行貸款融資模式操作流程要點

二、高新技術(shù)融資模式操作流程要點

三、項目包裝融資模式操作流程要點

四、統(tǒng)借統(tǒng)還融資模式操作流程要點

五、債務(wù)重組融資模式操作流程要點

六、融資性售后回租模式操作流程要點

七、BOT、 TOT、ABS、PPP項目融資模式操作流程要點

八、信托、集合信托、集合債融資模式操作流程要點

九、資產(chǎn)證券化

十、集合票據(jù)

▲本講互動與答疑 

第五講  其他融資業(yè)務(wù)流程

一、公司房（地）產(chǎn)抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)

二、招投標(biāo)保證金業(yè)務(wù)

三、銀行過橋融資業(yè)務(wù)

四、民品典當(dāng)業(yè)務(wù)

五、機動車質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)

六、機動車質(zhì)押典當(dāng)業(yè)務(wù)

七、個人房產(chǎn)抵押典當(dāng)業(yè)務(wù)

八、個人按揭房再貸款業(yè)務(wù)

▲本講互動與答疑 

第六講  投融資產(chǎn)品背景

一、發(fā)展非銀行金融機構(gòu)

二、向融資多元化方向發(fā)展

三、提高企業(yè)自我積累能力

四、大力發(fā)展企業(yè)債券市場

五、國家政策支持金融行業(yè)發(fā)展

▲本講互動與答疑

第七講  政府融資平臺轉(zhuǎn)型升級的路徑

一、平臺公司的分類重組

二、建立完善公司治理機制

三、增強平臺公司自身造血能力

四、升級重組為國有資產(chǎn)投資控股運營公司，建立分層管理體系

五、加快企業(yè)改革改制，進行混合所有制改革

▲本講互動與答疑 

第八講  如何獲取低成本資金

一、信托

二、銀行投貸聯(lián)動

三、資產(chǎn)證券化

四、互聯(lián)網(wǎng)理財公司
五、獲得低成本資金的基本途徑

（一）增加直接融資比例，避免間接融資
（二）注重股權(quán)融資，避免債權(quán)融資
（三）拓展融資渠道，避免融資渠道單一

▲本講互動與答疑 

第九講  國內(nèi)6種常見融資渠道的資金成本比較

一、銀貸、

二、信托

三、基金

四、股市委托貸款

五、私募

六、P2P借貸

▲本講互動與答疑 

第十講　各種融資方式的優(yōu)缺點比較 

一、股權(quán)籌資的優(yōu)缺點 

二、直接籌資的優(yōu)缺點

三、普通股籌資的優(yōu)缺點

四、留存收益的優(yōu)缺點

五、債務(wù)籌資的優(yōu)缺點

六、融資租賃的優(yōu)缺點

七、債券籌資的優(yōu)缺點

八、銀行借款的優(yōu)缺點

▲本講互動與答疑 

第十一講  投融資現(xiàn)金流財務(wù)風(fēng)險與控制

一、影響現(xiàn)金流的動因

二、影響現(xiàn)金流創(chuàng)造的三個方面

三、投資活動現(xiàn)金流財務(wù)風(fēng)險與應(yīng)對

四、籌資活動現(xiàn)金流財務(wù)風(fēng)險與應(yīng)對

五、基于現(xiàn)金流量的財務(wù)風(fēng)險預(yù)警與控制

▲本講互動與答疑 

第十二講  全面互動答疑與課程總結(jié)