課程背景：

基于近年零售轉(zhuǎn)型進(jìn)展加快，同時利率下行及產(chǎn)品同質(zhì)型高，客戶逐利心態(tài)非常明顯，如果沒有其他手段來維護(hù)客戶及增加黏密度，則無法有效提升客戶忠誠度，基金一向是很好的武器，如果運(yùn)用得好，客戶將一路追隨，是一個非常好的抓手；

同時，資管新規(guī)規(guī)范了金融市場的運(yùn)行，影響了我們的錢袋子，當(dāng)前我們?nèi)绾芜M(jìn)行資產(chǎn)配置，有效提升財富效應(yīng)同時規(guī)避各種投資的風(fēng)險？在市場變化莫測的當(dāng)下，基金客戶經(jīng)營一直是銀行零售業(yè)務(wù)的關(guān)鍵，此次培訓(xùn)從中國資本市場投資機(jī)遇、金融改革、權(quán)益與固收標(biāo)的在大類資產(chǎn)配置方面的效用等方面詳細(xì)闡述，進(jìn)一步提高對資本市場、權(quán)益與固收業(yè)務(wù)的認(rèn)知與思考。

由由于俄烏沖突、歐美央行收緊、國內(nèi)新冠疫情的影響，經(jīng)濟(jì)周期投資時鐘何時從衰退期進(jìn)入復(fù)蘇期？投資者應(yīng)該怎么思考？2023年財富管理又有怎樣的機(jī)遇？關(guān)注客戶最關(guān)心的問題，把握當(dāng)前投資機(jī)遇。

課程收益：

1. 進(jìn)一步熟知中國資本市場的投資機(jī)會；

2. 投資者在大事件下的心理分析與維護(hù)思路；

3. 權(quán)益與固收在大類資產(chǎn)配置中的效用；

4. 通過構(gòu)建組合提升整體賬戶收益；

5. 投資技術(shù)分析應(yīng)用；

6. 財富管理的營銷組織推動與管理；

授課對象：中層管理者、財富經(jīng)理

授課方式：理論培訓(xùn)、案例教學(xué)、工具應(yīng)用、實(shí)戰(zhàn)研討

課程大綱（一級目錄）：

一、中國資本市場的投資機(jī)會

1. 面對居民財富增長的同時，如何解決CPI、利率下行對財富增值保值帶來的困擾

2. 在大類資產(chǎn)配置中，投資者為什么會選擇房產(chǎn)投資

3. 房子還要繼續(xù)投資嗎？房子有漲也有跌-影響房價的7個因素出現(xiàn)逆轉(zhuǎn)

4. 買固收類理財很好，債務(wù)拆彈的挑戰(zhàn)：周期末端，流動性來源枯竭

5. 當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境內(nèi)憂外患，十年期國債收益率上浮，債券資本利得出現(xiàn)回吐，理財凈值回撤，繼續(xù)投資債券類理財產(chǎn)品依然是益處多多？

6. 由宏觀經(jīng)濟(jì)思考的央行放水后的四大蓄水池

7. 權(quán)益市場是不是真的好？

8. 投資最重要的是差價！買在底部+賣在頂部

9. 金融系統(tǒng)不斷暴雷，大量信托資金不能正常兌付。房地產(chǎn)流動性出問題，房地產(chǎn)不斷暴雷。是不是進(jìn)入了金融暴雷期？風(fēng)險持續(xù)爆發(fā)的階段

10. 高效統(tǒng)籌疫情防控和經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展工作，堅持動態(tài)清零。特別是要從政治上看、算政治賬：疫情帶來的預(yù)期轉(zhuǎn)弱和需求收縮

11. A股絕望指數(shù)再度高達(dá)100%，顯示市場情緒極度悲觀，11-12月大事件

12. 中美經(jīng)濟(jì)周期一個向上一個向下，風(fēng)景這邊獨(dú)好短期很難！

13. 五種層次，不同的決策框架，投資者怎么抉擇？

14. 當(dāng)前中國市場的估值水平與投資機(jī)遇：上市公司標(biāo)準(zhǔn)及盈利能力與絕對價格估值維度

15. A股現(xiàn)在到底可不可以投資

16. 投資邏輯思考：A股歷輪牛市起因背景：解決符合時代的產(chǎn)業(yè)融資問題

17. 股市=景氣+資金+政策+信心

1) 景氣面（①資本扎堆全球最完整的供應(yīng)鏈基地、②從中國制造業(yè)采購經(jīng)理人指數(shù)運(yùn)行情況觀測經(jīng)濟(jì)修復(fù)、③各項經(jīng)濟(jì)指標(biāo)修復(fù)，為何投資者感受不好？）

2) 資金面（①四大流動性助推中國資本市場、②人行牽頭：9月成立金融穩(wěn)定保障基金寓意何在？）

3) 政策面（①中國金融改革造就最大機(jī)會、②中央經(jīng)濟(jì)會議提出經(jīng)濟(jì)建設(shè)周期，由宏觀經(jīng)濟(jì)思考的央行放水后的四大蓄水池③二十大會議體現(xiàn)了哪些機(jī)遇？）

4) 信心面 （你擔(dān)心的事~歷史也曾經(jīng)發(fā)生過！疫情會摧毀經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇信心嗎？）

18. 到底未來怎么投資：GDP是宏偉發(fā)展藍(lán)圖：經(jīng)濟(jì)雙循環(huán)的必要性

居民消費(fèi)支出>企業(yè)投資支出>政府購買支出>進(jìn)出口外貿(mào)

19. 長期投資最大的風(fēng)險是什么？[赤子、債務(wù)、違約、通脹、人口、逆全球化、環(huán)境破壞、中美脫鉤、國際局勢···]

20. 美聯(lián)儲加息影響幾何？市場預(yù)期美聯(lián)儲加息6次左右，應(yīng)作何應(yīng)對？思考加息后時代的投資策略

21. 牛熊總在周期中，投資的忠告與建議：均衡配置，長期投資7大建議

二、未來機(jī)構(gòu)化趨勢與走勢研判分析

1. 從美國歷史上的“去散戶化”過程后市場發(fā)展

2. 整個市場的主體逐漸會變成由公募基金主導(dǎo)

3. 投資市場結(jié)構(gòu)的未來演變趨勢

4. 去散戶化進(jìn)程、在散戶化和機(jī)構(gòu)化的市場到底怎么投資

5. 權(quán)益投資分析的七大維度

6. 底部特征與頂部信號？

7. 如何做技術(shù)分析，在未來是否可以通過及時分析逃頂

8. 投資的景氣循環(huán)理論

9. 如何通過資金面分析市場：北上資金、債市、兩融余額對市場的影響

10. 權(quán)益的買入賣出時機(jī)判斷

11. A股走勢模擬與基金獲利邏輯

12. 投資的獲利收窄效應(yīng)

13. 復(fù)利的假象與騙局

14. 組合設(shè)計與投資必勝策略

三、權(quán)益投資與投資者資產(chǎn)有效管理

1. 業(yè)務(wù)成交的5個要素

2. 匡算客戶心理的收益率預(yù)期

3. 依據(jù)匡算客戶的收益及風(fēng)險目標(biāo)推薦合適的產(chǎn)品

4. 案例:測算客戶可以承受的最大波動率和最大回撤

5. 投資者服務(wù)模型3步工作法

6. 投資者最擔(dān)心的事

7. 客戶維護(hù)過程中如何與客戶進(jìn)行基金溝通

8. 為何配置權(quán)益產(chǎn)品與固收產(chǎn)品

9. 如何配置權(quán)益產(chǎn)品與固收產(chǎn)品

10. 存續(xù)服務(wù)之:定時做產(chǎn)品鑒診

11. 客戶賬戶鑒診5步驟

12. 存續(xù)服務(wù)之:客戶檔案管理

13. 投資被套了怎么辦？如何幫助客戶解套

14. 案例演示被套產(chǎn)品解套策略

15. 減倉與止盈策略

16. 存續(xù)服務(wù)之:投資計劃vs實(shí)際比例變動

17. 通過正確的CTX投資模型構(gòu)建客戶產(chǎn)品池，

18. 賬戶組合涉及的7個問題

19. 存續(xù)服務(wù)之:基金投資后的12個誤區(qū)

20. 不同投資者的風(fēng)險警示

21. 在相同的風(fēng)險情況下，獲得較高的收益，還是在收益相同的情況下，承擔(dān)較低的風(fēng)險

22. 過社保歷史虧損兩年事件思考投資的期限選擇

23. 股債組合配置和再平衡的必要性：風(fēng)水輪流轉(zhuǎn)

24. 存續(xù)服務(wù)之:售后服務(wù)與管理建議

25. 2023年權(quán)益與固收配置建議

四、代銷業(yè)務(wù)推動與管理

1. 銀行代理業(yè)務(wù)的困難與原因

1) 代理業(yè)務(wù)發(fā)展困惑之管理層問題

2) 代理業(yè)務(wù)發(fā)展困惑之員工問題

3) 代理業(yè)務(wù)發(fā)展困惑之客戶問題

4) 代理業(yè)務(wù)發(fā)展困惑之市場問題

2. 財富管理的營銷組織

1) 客戶經(jīng)營與管理

2) 營銷隊伍技能提升、過程管理及售后服務(wù)執(zhí)行

3) 營銷活動管理

3. 代理業(yè)務(wù)的共贏繁榮發(fā)展

1) 銀行、理財子公司、基金公司、客戶的共贏發(fā)展

2) 銀行代理業(yè)務(wù)發(fā)展的兩條路徑與統(tǒng)一

3) 銀行代理業(yè)務(wù)開展的層次與路徑設(shè)計

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