股債市場投資體系與私行客戶營銷（招行版本）

課程背景：

隨著俄烏局勢爆發(fā)，美元指數(shù)突破95大關(guān)口，臺海周邊波詭云譎，上海、北京疫情的突發(fā)其來到全民抗疫，唐山公務(wù)員的不作為到網(wǎng)紅出圈又漸漸冷漠的“新東方脫口秀”，當(dāng)我們還在驚嘆“劉耕宏的完美生活”，殊不知煤炭石油板塊基金已經(jīng)提前進(jìn)入左側(cè)交易市場，少部分客戶賺的盆滿缽滿。當(dāng)我們還在驚呼，凈值化理財凈值波動，高考考生釘子戶20幾年奮斗如斯，請問手機(jī)前的“我們”又如何面對，信息量暴漲的高凈值客戶投資者的專業(yè)“審視”呢？

突圍內(nèi)卷的生活，不二的法門，在于構(gòu)建一套屬于自己的完整的投資體系。面對波動處事不驚，面對回撤心知肚明的底氣，或許就是我們心心相念的分析體系了吧？為了能夠低位提升理財經(jīng)理營銷信心，構(gòu)筑良好的投資體系和習(xí)慣，我們開發(fā)本課程。旨在有效引導(dǎo)其，形成自我研判，管理好客戶資產(chǎn)，完成相關(guān)業(yè)績。

課程對象：總分行私行中心負(fù)責(zé)人、投資顧問、分支行個人金融及財富管理中心負(fù)責(zé)人、私人銀行部貴賓理財經(jīng)理，以及其他對高凈值客戶開發(fā)感興趣的資深人士。

課程大綱：

一、資本市場基礎(chǔ)構(gòu)成

1. 什么是資本市場

1.1資本市場定義

1.2資本市場分類

1.3資本市場的區(qū)別

2. 資本市場的融資體系

2.1主要參與者

2.2股權(quán)及股票融資體系

2.3債權(quán)融資者及體系

3. 我國的多層次市場

3.1從主板到五板的分類

3.2多層級市場分析圖譜

3.3員工營銷工具-《我國多層級市場圖譜》

二、市場主要熱點(diǎn)復(fù)盤

1. 歷史歸因法：A股下跌情緒面不穩(wěn)

1.1 2022年公募、私募、A股漲跌情況及圖譜

1.2 2021年公募、私募、A股漲跌情況及圖譜

1.3 2020年公募、私募、A股漲跌情況及圖譜

2. 重要會議法：統(tǒng)一大市場及二十大

2.1 《中共中央、國務(wù)院關(guān)于加快建設(shè)全國統(tǒng)一大市場的意見》

2.2 統(tǒng)一大市場的目的、定義、背景情況分析

2.3 統(tǒng)一大市場的相關(guān)異動板塊

3. 重要政策法：穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤的舉措

3.1 《穩(wěn)住經(jīng)濟(jì)大盤的舉措》

3.2 人民日報時評內(nèi)容

3.3 6方面33條指向的行業(yè)及基金漲幅

4. 重要事件法：全球重要事件的影響

4.1 俄烏局勢為什么是美俄的去庫存

4.2 美國單極世界的構(gòu)建常用的武器

4.3 圍堵中國采用全球化手段的結(jié)果

5. 美國股市法：PCAOB/道瓊斯指數(shù)

5.1中概股暴跌背后的會計準(zhǔn)測

5.2沒有商量余地的中概股實(shí)錘

5.3 道瓊斯指數(shù)發(fā)生了什么？

6. 美元指數(shù)法：全球貨幣變量和邏輯

6.1 美元指數(shù)95的門檻值

6.2 歷史上美元指數(shù)門檻

6.3 周邊臺海局勢及全球貨幣

7. 美國債券法：美債通脹和貨幣政策

7.1 美債發(fā)行的邏輯和相關(guān)部門

7.2 貨幣政策導(dǎo)致美債利率情況

7.3 利率倒掛主要參考什么指標(biāo)

8. 大宗商品法：黃金石油定價和邏輯

8.1 黃金的定價和邏輯淺析

8.2 美通脹預(yù)期及黃金影響

8.3 影響石油波動的四因素

9. 黃金比例法：黃金比例和判斷趨勢

9.1 黃金比例的由來

9.2 為什么上證綜指總是在29xx-44xx波動？

9.3 怎么用黃金比例預(yù)知未來短期波動？

三、權(quán)益投資市場體系

1.權(quán)益市場分析邏輯

1.1宏觀-策略、行業(yè)

1.2微觀-公司、技術(shù)

1.3其他-資金、產(chǎn)品

2.權(quán)益市場分析體系

2.1市場分析的邏輯框架

2.2周期分析：全球產(chǎn)業(yè)革命周期

2.3經(jīng)濟(jì)分析：G2經(jīng)濟(jì)周期-美國經(jīng)濟(jì)

2.4經(jīng)濟(jì)分析：G2經(jīng)濟(jì)周期-中國經(jīng)濟(jì)

2.5策略分析：策略分析及行業(yè)分析

2.6基本分析：基于公司基本面的分析

2.7量價分析：A股量價齊跌，跌跌不休

2.8資金分析：基于貨幣和利率體系分析

2.9情緒分析：行為金融學(xué)和市場情緒判斷

2.10技術(shù)分析：基于主力散戶的博弈

2.11技術(shù)分析：技術(shù)分析：中證500及CTA策略何時企穩(wěn)股到底震蕩多久

2.12定性分析：A股牛熊特征論

3.市場分析工具-PEST?

3.1 PEST?模板展示

3.2數(shù)據(jù)來源分析

3.3特殊數(shù)據(jù)邏輯

四、債券投資市場體系

1.債券基礎(chǔ)概念和分類

1.1定義、要素、意義

1.2分類：主體、形態(tài)、擔(dān)保、可轉(zhuǎn)化、可贖回等

2.國內(nèi)債券市場邏輯

2.1國內(nèi)債券市場邏輯樹

2.2國內(nèi)債券邏輯樹釋義

2.3國內(nèi)債券常見的縮寫 

3.債券價格的影響因素

3.1基礎(chǔ)影響

3.2利率債影響

3.3信用債影響

3.4可轉(zhuǎn)債影響

4.債券基金的投資邏輯

4.1短債、中長期債券，到期收益率問題

4.2久期與到期收益率問題

4.3三大歸因和一個結(jié)論分析最終債基投資

五、私行客戶營銷情景

1.“標(biāo)簽化”高凈值客戶高凈值客戶的特征及定義

1.1全球高凈值客戶的定義標(biāo)準(zhǔn)及數(shù)量

1.2本土高凈值客戶的一般定義及分布

1.3本土高凈值客戶的發(fā)家史及盈利途徑

2.“客群類型”本土高凈值客戶的類型分析

2.1基于十大客群的高凈值客戶的投資心理學(xué)分析

2.1.1國企董監(jiān)高及民營大型企業(yè)主（畫像、特征、話題）

2.1.2私企個體戶及律師等營銷（案例、原理、工具、話術(shù)）

2.1.3富二代客戶及其營銷方式（通用風(fēng)水布局、工具、話術(shù)）

2.1.4其他6種嶄新案例及具體畫像剖析

2.2基于八大行業(yè)的高凈值客戶的財富管理觀分析

2.2.1TMT板塊（談資、產(chǎn)品如何切入，eg.保險金信托、股權(quán)信托）

2.2.2大消費(fèi)、元宇宙、房地產(chǎn)（周期、定位、KOL等，eg.REITs）

2.2.3其他行業(yè)具體分析（新能源、新材料、金融同業(yè)、供應(yīng)鏈等）

2.3基于十二種性格特征的高凈值客戶的財富管理觀分析

2.3.1春季性格（敢于突破和嘗試，熱情但是不持久）及應(yīng)對策略

2.3.2夏季性格（靈活多變、能力強(qiáng)、邏輯好，卻徘徊猶豫在乎細(xì)節(jié)）

2.3.3秋季性格（黑白分明、神秘莫測、工作無懈可擊但是感情脆弱）

2.3.4冬季性格（嚴(yán)謹(jǐn)踏實(shí)不近人情，善良好幻想?yún)s運(yùn)氣頗佳）

3.真實(shí)案例探討及分析

3.1根據(jù)客戶提前提供的客戶標(biāo)簽進(jìn)行分析（如有）

3.2根據(jù)講師洽談經(jīng)驗(yàn)的客戶進(jìn)行深入分析（截止到2022年5月，100+案例，資產(chǎn)50萬到20億，1000萬以上洽談及輔導(dǎo)學(xué)員人次1900余人）

3.3課間就學(xué)員提出的具體客戶，現(xiàn)場解讀（如有）

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