新場景下公司授信盡職調(diào)查與報告撰寫

課程大綱：

一、授信盡職調(diào)查方式與流程

1. 理解盡職調(diào)查 

1) 搜集信息 

2) 調(diào)查取證 

3) 尋找破綻 

4) 預(yù)測未來

2. 分析論證定律

1) 先人后事 

2) 先負(fù)后正 

3) 先外后內(nèi) 

4) 先前后后 

5) 先簡后繁 

6) 先實后虛 

7) 先小后大 

8) 先動后靜

3. 盡職調(diào)查基本方法

1) 現(xiàn)場調(diào)查—看、聽、問、核、析 

2) 非現(xiàn)場調(diào)查—大數(shù)據(jù)運用途經(jīng)與方法

4. 盡職調(diào)查主要流程及核心要義

1) 擬訂計劃 

2) 收集資料 

3) 實地調(diào)查 

4) 綜合評估

5. 不同企業(yè)盡職調(diào)查要點（案例分享）

1) 生產(chǎn)型企業(yè)

2) 商貿(mào)型企業(yè)

3) 集團型客戶

4) 小微信貸

5) 新建或擴建固定資產(chǎn)投資項目

二、盡職調(diào)查信息搜集與驗證 

1. 財務(wù)信息為信貸所用

1) 財報閱讀與理解 

2) 主要會計科目透視技能

3) 善用財務(wù)指標(biāo)思維

2. 經(jīng)營坐標(biāo)圖分析論證

1) 四大象限特征

2) 不同企業(yè)畫像

3) 信貸風(fēng)控策略

3. 信息有效識別與驗證

1) 經(jīng)營軌跡和歷史數(shù)據(jù)

2) 行業(yè)分析與對比

3) 不同感官信息匯集驗證

4) 六類人群信息訪談情景演練

5) 以供產(chǎn)銷為核心的邏輯平衡

6) 全要素信息梳理與平衡

三、盡職調(diào)查報告撰寫要領(lǐng) 

1. 報告撰寫基本原則

1) 實事求是 

2) 條理清晰 

3) 分析透徹 

4) 邏輯合理 

5) 文從字順 

2. 主要架構(gòu)和邏輯分析

1) 第一部分  授信業(yè)務(wù)背景必明內(nèi)容 

2) 第二部分  經(jīng)營和財務(wù)狀況分析核心要點 

3) 第三部分  借款原因和還款來源甄別思路 

4) 第四部分  第二還款來源質(zhì)效評價 

5) 第五部分  風(fēng)險和收益平衡技能 

6) 第六部分  授信方案、提款條件以及調(diào)整策略 

7) 第七部分  授信后監(jiān)管指向與執(zhí)行

[本大綱版權(quán)歸老師所有，僅供合作伙伴與本機構(gòu)業(yè)務(wù)合作使用，未經(jīng)書面授權(quán)及同意，任何機構(gòu)及個人不得向第三方透露]

課程名稱：《新場景下公司授信盡職調(diào)查與報告撰寫》

主講：王耑紅老師6-12課時

課程大綱：

一、授信盡職調(diào)查方式與流程

1. 理解盡職調(diào)查 

1) 搜集信息 

2) 調(diào)查取證 

3) 尋找破綻 

4) 預(yù)測未來

2. 分析論證定律

1) 先人后事 

2) 先負(fù)后正 

3) 先外后內(nèi) 

4) 先前后后 

5) 先簡后繁 

6) 先實后虛 

7) 先小后大 

8) 先動后靜

3. 盡職調(diào)查基本方法

1) 現(xiàn)場調(diào)查—看、聽、問、核、析 

2) 非現(xiàn)場調(diào)查—大數(shù)據(jù)運用途經(jīng)與方法

4. 盡職調(diào)查主要流程及核心要義

1) 擬訂計劃 

2) 收集資料 

3) 實地調(diào)查 

4) 綜合評估

5. 不同企業(yè)盡職調(diào)查要點（案例分享）

1) 生產(chǎn)型企業(yè)

2) 商貿(mào)型企業(yè)

3) 集團型客戶

4) 小微信貸

5) 新建或擴建固定資產(chǎn)投資項目

二、盡職調(diào)查信息搜集與驗證 

1. 財務(wù)信息為信貸所用

1) 財報閱讀與理解 

2) 主要會計科目透視技能

3) 善用財務(wù)指標(biāo)思維

2. 經(jīng)營坐標(biāo)圖分析論證

1) 四大象限特征

2) 不同企業(yè)畫像

3) 信貸風(fēng)控策略

3. 信息有效識別與驗證

1) 經(jīng)營軌跡和歷史數(shù)據(jù)

2) 行業(yè)分析與對比

3) 不同感官信息匯集驗證

4) 六類人群信息訪談情景演練

5) 以供產(chǎn)銷為核心的邏輯平衡

6) 全要素信息梳理與平衡

三、盡職調(diào)查報告撰寫要領(lǐng) 

1. 報告撰寫基本原則

1) 實事求是 

2) 條理清晰 

3) 分析透徹 

4) 邏輯合理 

5) 文從字順 

2. 主要架構(gòu)和邏輯分析

1) 第一部分  授信業(yè)務(wù)背景必明內(nèi)容 

2) 第二部分  經(jīng)營和財務(wù)狀況分析核心要點 

3) 第三部分  借款原因和還款來源甄別思路 

4) 第四部分  第二還款來源質(zhì)效評價 

5) 第五部分  風(fēng)險和收益平衡技能 

6) 第六部分  授信方案、提款條件以及調(diào)整策略 

7) 第七部分  授信后監(jiān)管指向與執(zhí)行

[本大綱版權(quán)歸老師所有，僅供合作伙伴與本機構(gòu)業(yè)務(wù)合作使用，未經(jīng)書面授權(quán)及同意，任何機構(gòu)及個人不得向第三方透露]