服務高質量發(fā)展 全力拼經(jīng)濟的公司業(yè)務新戰(zhàn)法

課程背景：

1. 全力拼經(jīng)濟，中央經(jīng)濟工作會議的信號：2022年12月15日中央經(jīng)濟工作會議總基調：全力拼經(jīng)濟。2023年經(jīng)濟工作的重點是“突出做好穩(wěn)增長、穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)物價工作”，推動經(jīng)濟運行整體好轉，大力提振市場信心，加大宏觀政策調控力度，優(yōu)化調整疫情防控政策。釋放把發(fā)展放在首要任務，提振各界信心的信號。

2. 2023年銀行信貸工作要這樣干：保持對實體經(jīng)濟的信貸工作力度，加大金融對國內需求和供給體系的支持，做好對基建投資、小微企業(yè)、科技創(chuàng)新、制造業(yè)、綠色發(fā)展等重點領域的金融服務，保持房地產(chǎn)融資平穩(wěn)有序，推動經(jīng)濟運行整體好轉，為全面建設社會主義現(xiàn)代化國家開好局起好步提供有力的金融支持。//2023.01.10，銀行信貸工作座談會

課程大綱：

一、高質量發(fā)展：全新的金融生態(tài)與銀行自身的高質量發(fā)展

1. 高質量發(fā)展是全面建設中國式現(xiàn)代化的首要任務（二十大精神理解）

1) 堅持把經(jīng)濟發(fā)展的著力點放在實體經(jīng)濟上

2) 建設現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系，推動新型工業(yè)化（五強國一數(shù)字）

3) 國際國內雙循環(huán)及其對實體經(jīng)濟的影響

4) 拉長長板補齊短板的科創(chuàng)經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略

5) 綠色可持續(xù)發(fā)展的路徑選擇

2. 全力拼經(jīng)濟：中央經(jīng)濟工作會議的信號

1) 積極的財政政策要加力提效

2) 穩(wěn)健的貨幣政策要精準有力，保持流動性合理充裕

3) 提振市場信心，切實落實兩個毫不動搖

4) 著力擴大國內需求

5) 確保房地產(chǎn)市場平穩(wěn)發(fā)展。

6) 平臺經(jīng)濟迎來健康發(fā)展新階段。

3. 風景這邊獨好：IMF對今年全球經(jīng)濟的研判

1) 全球經(jīng)濟增長放緩，歐美可能陷入衰退

2) 中國將帶動全球經(jīng)濟復蘇

3) 國際經(jīng)濟循環(huán)的區(qū)域重點排序有變

4) 人民幣匯率走勢將擺脫2022年的軌跡

4. 2023年銀行信貸工作要這樣干：銀保監(jiān)會銀行信貸工作會議

1) 保持對實體經(jīng)濟信貸工作的力度

2) 加大對設備改造貸款的支持力度

3) 不斷完善對重點領域和薄弱環(huán)節(jié)的常態(tài)化支持：服務好普惠和新三農(nóng)

4) 加大對專精特新及科創(chuàng)企業(yè)的支持服務

5) 切實服務好綠色可持續(xù)的產(chǎn)業(yè)領域

5. 讀懂區(qū)域經(jīng)濟，找準切入點，實現(xiàn)趨利避險目標

1) 房地產(chǎn)還是支柱產(chǎn)業(yè)嗎？房地產(chǎn)行業(yè)性風險的冷靜診斷

2) 政府機構業(yè)務不僅僅只是存款：智慧城市建設與城投平臺的市場機遇與風險認知

3) 服務實體經(jīng)濟：理解專精特新及科創(chuàng)型產(chǎn)業(yè)的發(fā)展空間，切實做好創(chuàng)新營銷

4) 堅持綠色發(fā)展：切實加大對綠色產(chǎn)業(yè)的金融服務

5) 發(fā)展產(chǎn)業(yè)鏈金融服務好大型骨干企業(yè)及其產(chǎn)業(yè)鏈

6) 投商行一體化服務創(chuàng)新：提升政府機構服務能力，減低政府財務負擔，協(xié)助化解隱債風險

二、客戶價值的精準甄別與需求挖掘

銀行的經(jīng)營活動主要是市場營銷，洞察客戶是銀行實現(xiàn)趨利避險目標，達成高質量發(fā)展的第一步。

1. 商業(yè)銀行公司客戶價值模型

如何以最快的速度、最毒的眼光精準洞察企業(yè)客戶？

1) 從企業(yè)的經(jīng)營信息看清企業(yè)的真面目

2) 從行業(yè)信息看清企業(yè)的真前景

3) 從財務信息揭下企業(yè)經(jīng)營的面紗

2. 企業(yè)財務畫像的重點要素

1) 現(xiàn)金流跟蹤告訴我們什么？

2) 問題企業(yè)普遍存在的五個共性問題

3) 財務報表不健全（不規(guī)范）的企業(yè)，我們如何讀懂它們

3. 如何在交易中判斷企業(yè)的行業(yè)地位或供應鏈價值

4. 客戶需求挖掘的七個維度

1) 從現(xiàn)金管理中挖掘需求

2) 從應收賬款（存貨）管理中挖掘需求

3) 從票據(jù)管理中挖掘需求

4) 從外匯業(yè)務中挖掘需求

5) 從資產(chǎn)管理中挖掘需求

6) 從項目投資與項目管理中挖掘需求

7) 從資本運作中挖掘需求

三、高效率低成本的產(chǎn)業(yè)鏈金融解決方案

1. 企業(yè)交易與現(xiàn)金流邏輯模型

2. 企業(yè)經(jīng)營循環(huán)與金融服務場景對接

3. 數(shù)字金融的本質與風險邊界

4. 從企業(yè)到產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)業(yè)鏈金融服務

5. 優(yōu)質金融服務和產(chǎn)品組合的競爭力

6. 基于數(shù)字經(jīng)濟的產(chǎn)業(yè)鏈場景金融服務實戰(zhàn)案例分享（7個案例7種模式：從批量獲客到動態(tài)風控的趨利避險能力提升）

1) 基于某上市公司的鏈捷貸模式

2) 建筑行業(yè)供應鏈綜合服務方案

3) 某大型連鎖綜超的供應鏈金融服務

4) 某食品股份的供應鏈服務方案

5) 基于特高壓電網(wǎng)和智慧電網(wǎng)建設的供應鏈融資服務

6) 某高端裝備公司的上下游金融服務方案

7) 基于電商生態(tài)的金融嵌入場景服務方案

四、專精特新客群痛點解決方案

1. 經(jīng)濟活力：創(chuàng)業(yè)生態(tài)系統(tǒng)三要素

2. 政府扶持銀行支持的客戶集群

3. 認識專精特新及其轉板條件

4. 科創(chuàng)型企業(yè)的財務與金融服務討論：如何實施輕資產(chǎn)中小企業(yè)客戶的信貸工作？

銀行信貸服務的七大策略選擇

5. 適合專精特新客群的輕資產(chǎn)融資產(chǎn)品組合創(chuàng)新（監(jiān)管政策解讀和優(yōu)質金融服務的產(chǎn)品組合策略）

? 案例解析：四大創(chuàng)新產(chǎn)品實現(xiàn)專精特新客群營銷突破

6. 投貸聯(lián)動模式探討及小巨人培育的跨界金融服務方案

銀行同業(yè)投貸聯(lián)動實戰(zhàn)案例分享

五、綠色金融及其服務方案

1. 美麗中國的綠色金融范疇：主要包括五大業(yè)務板塊

1) 環(huán)保金融服務

2) 碳金融服務

3) 能效金融服務

4) 清潔能源金融服務

5) 綠色裝備供應鏈金融服務

2. 金融的碳中和戰(zhàn)略體系與碳金融交易系統(tǒng)

3. 綠色金融的規(guī)矩方圓

1) 《綠色信貸指引》

2) 《關于推動銀行業(yè)和保險業(yè)高質量發(fā)展的指導意見》

3) 綠色信貸的統(tǒng)計范疇

4. 關于氣候投融資的方向

1) 環(huán)境保護行業(yè)萬億級的細分市場

2) 環(huán)保金融的重點領域及主要金融產(chǎn)品組合

5. 實戰(zhàn)案例分享：

1) 林業(yè)碳匯融資創(chuàng)新

2) 能效金融的供應鏈支持方案

3) 綠色裝備制造供應鏈金融服務方案

4) 智慧能源+綠色金融服務方案

5) 新能源建設項目的信貸服務

6) 特高壓遠程電網(wǎng)及智能電網(wǎng)改造的產(chǎn)業(yè)鏈金融服務

6. 關于綠色金融資產(chǎn)證券化及其創(chuàng)新服務

1) 什么樣的資產(chǎn)可以證券化

2) 銀行能夠為資產(chǎn)證券化做些什么？

3) 當下綠色債券發(fā)行需要解決的問題

4) 顛覆性營銷成果：實戰(zhàn)案例分享

課程總結：高盛帝國給我們的啟示

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