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授信審批業(yè)務綜合法律風險實務

主講老師: 陳溪 陳溪

主講師資:陳溪

課時安排: 1天/6小時
學習費用: 面議
課程預約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 銀行風險,是指銀行在經(jīng)營中由于各種因素而招致經(jīng)濟損失的可能性,或者說是銀行的資產(chǎn)和收入遭受損失的可能性。包括信用風險。非法拆借風險。
內(nèi)訓課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2023-11-17 13:58


授課對象:

銀行客戶經(jīng)理、支行行長、信貸審查和審批人員、資產(chǎn)保全管理人員、分行信貸管理人員

1《擔保法》及其保證貸款業(yè)務中的法律風險及防范

1.1保證主體違法導致保證合同無效

1.1.1村、居委會能否成為保證主體?

1.1.2香港人、外國人能否成為保證主體?

1.1.3民營醫(yī)院、學校能否成為保證主體?

1.1.4案例解析:因保證主體違法,銀行遭受損失

1.1.5擔保鏈法律風險如何防范

1.1.6多人保證、聯(lián)保、互保及混合擔保如何防范關(guān)聯(lián)風險

1.2保證程序違法導致保證合同無效

1.2.1案例導入:銀行如何審查保證合同簽署前置程序的合規(guī)性

1.2.2章程在保證程序合法性審查中的重要性和審查技巧

1.2.3企業(yè)對外提供擔保和對內(nèi)擔保在程序上的區(qū)別

1.2.4股東會決議過半數(shù)有效的含義及股東行使撤銷權(quán)對銀行的風險

1.2.5銀行對股東會決議的簽字是負形式審查還是實質(zhì)審查

1.2.6不同企業(yè)類型對保證程序的影響

1.2.7股份有限公司和有限責任公司如何審查最新股東的真實性

1.2.8集團關(guān)聯(lián)企業(yè)與隱名股東如何識別及風險防范

2《物權(quán)法》及其抵押貸款業(yè)務中的法律風險及防范

2.1抵押物法律屬性對抵押效力的影響

2.1.1案例導入:國內(nèi)有些省份推出“三權(quán)抵押”對銀行是喜是憂

2.1.2銀行如何把握國有劃撥土地(光地)的抵押風險

2.1.3集體土地和宅基地的流轉(zhuǎn)屬性及一定程度的可抵押屬性

2.1.4城市規(guī)劃拆遷變化對抵押物的影響

2.2影響抵押品價值因素的法律思考

2.2.1房產(chǎn)整體性因素(某公司營業(yè)辦公用房抵押案)

2.2.2商鋪地理位置因素(某商鋪抵押案)

2.2.3土地價格波動與在建工程因素(某公司光地抵押案)

2.2.4租賃合同對抵押品的價值影響(某公司寫字樓抵押案)

2.3影響抵押優(yōu)先權(quán)的法定情形

2.3.1建筑工程款6個月優(yōu)先權(quán)

2.3.2稅收優(yōu)先權(quán)

2.3.3職工權(quán)益優(yōu)先權(quán)

2.3.4留置權(quán)優(yōu)先

2.3.5劃撥土地出讓金優(yōu)先權(quán)

2.3.6最高額抵押期間因法院查封續(xù)貸的法律風險

3質(zhì)押貸款業(yè)務中的法律風險及防范

3.1質(zhì)押的法律屬性對銀行授信風控的影響

3.1.1質(zhì)押的“三重”法律屬性

3.1.2動產(chǎn)辦理質(zhì)押還是抵押的法律選擇(汽車質(zhì)押vs汽車抵押)

3.1.3股權(quán)質(zhì)押(上市公司vs非上市公司vs有限責任公司)

3.2質(zhì)押創(chuàng)新與監(jiān)管發(fā)展要求

3.2.1銀監(jiān)會對解決“融資難融資貴”的戰(zhàn)略思考

3.2.2商業(yè)銀行質(zhì)押可供創(chuàng)新的選擇(知識產(chǎn)權(quán):著作權(quán)、商標權(quán))

3.2.3美國銀行關(guān)于質(zhì)押創(chuàng)新的有益啟發(fā)

4《合同法》及其信貸合同操作典型法律風險及其防范

4.1信貸合同生效的意思表示方式的法律思考

4.1.1簽字、蓋章和摁手印的法律效力比較

4.1.2簽字、蓋章和摁手印的風險控制技巧

4.1.3法定代表人私章與簽字哪種方式好

4.1.4企業(yè)公章真假識別技巧及多枚公章的法律風險應對

4.2主從合同法律效力的關(guān)聯(lián)關(guān)系

4.2.1信用卡詐騙罪的立案導致保證合同無效

4.2.2貸款詐騙罪的立案導致抵押合同無效

4.2.3擔保合同獨立于主合同效力的處理技巧

4.2.4當前形勢下刑民交叉程序的法律風險應對

4.3委托代理與表見代理對合同效力的影響

4.3.1授權(quán)書真實性審查的方法

4.3.2授權(quán)書主要風險審查要點

5《民事訴訟法》及其不良資產(chǎn)風險化解的自力救濟

5.1風險化解殺手锏之一:“轉(zhuǎn)化”

5.1.1以貸還貸的法律風險及注意事項

5.1.2展期的法律風險及注意事項

5.1.3存單止付、限額與質(zhì)押的運用及風險點

5.1.4破產(chǎn)保護與和解的法律風險及注意事項

5.1.5承貸主體與擔保方式的變化:轉(zhuǎn)化的本質(zhì)在于實質(zhì)性降低風險

5.2風險化解殺手锏之二:“五權(quán)運用”

5.2.1銀行行使代位權(quán)的技巧

5.2.2銀行行使撤銷權(quán)的現(xiàn)實困難

5.2.3銀行行使抵銷權(quán)的重要意義和技巧

5.2.4銀行行使不安履行抗辯權(quán)的技巧和注意事項

5.2.5銀行行使預期違約抗辯權(quán)的技巧和注意事項

5.3風險化解殺手锏之三:“催討三字經(jīng)”

5.3.1周小川:冰棍效應

1)催討方式的合法邊界(隱私權(quán)、肖像權(quán)與休息權(quán))

2)催討方式的藝術(shù)性(DISC模型與溝通技巧)

5.3.2催討之“早”

5.3.3催討之“專”

5.3.4催討之“堅”

5.3.5 時效管理(主合同與從合同)

1)訴訟時效保護的7種方式

2)訴訟時效恢復的方法

3)催討通知送達的有效方式及司法有效性認定

6《民事訴訟法》及其不良資產(chǎn)風險化解的公力救濟

6.1公力救濟手段概述

6.1.1從自力救濟向公力救濟的轉(zhuǎn)化標準

6.1.2民事訴訟救濟

6.1.3刑事訴訟救濟

6.1.4刑事附帶民事救濟

6.2不良資產(chǎn)民事訴訟技巧與實務

6.2.1如何起訴,如何選擇有效的起訴對象

1)債務人死亡情形應注意的事項

2)債務人逃廢債務情形應注意的事項

3)法人人格否認與債務連帶的認定技巧

4)假離婚真逃債的訴訟技巧

6.2.2如何保全:如何通過保全迫使債務人償債

1)如何查找并控制債務人的資產(chǎn)?

2)如何使用訴前保全和訴訟保全?

3)處置優(yōu)先權(quán)與有限受償權(quán)的沖突:預查封vs首查封vs輪候

6.2.3如何舉證:庭審中債務人常見抗辯理由

1)關(guān)于簽署空白合同是否影響合同效力?

2)關(guān)于貸前調(diào)查不充分未盡職是否影響擔保合同效力?

3)關(guān)于受托支付虛假是否影響擔保合同效力?

6.2.4如何配合法院執(zhí)行:執(zhí)行中的及時性、啟動型與終結(jié)性

1)如何有效變現(xiàn)不動產(chǎn)(房產(chǎn)、土地、在建工程)?

2)如何有效變現(xiàn)股權(quán)?

3)如何查找扣劃類存款資產(chǎn)?(基金、理財產(chǎn)品、保單、公積金等)

2.2.5動產(chǎn)與不動產(chǎn)在執(zhí)行程序中的關(guān)鍵注意點

6.3不良資產(chǎn)刑事訴訟技巧與實務

6.3.1以貸款詐騙罪迫使債務人就范

6.3.2以騙取貸款罪迫使債務人就范

6.3.3以信用卡詐騙罪迫使債務人就范

6.3.4報案、立案、公訴及監(jiān)獄會見通信等主要注意點

6.4不良資產(chǎn)刑事附帶民事訴訟技巧與實務

6.4.1刑事附帶民事訴訟在銀行運用的主要情形

6.4.2邢民交叉案件的注意事項


 
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