洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理之客戶盡職調(diào)查及個(gè)人信息保護(hù)

課程對象：商業(yè)銀行全員

課程大綱：

一、監(jiān)管動(dòng)態(tài)分析

1. 反洗錢監(jiān)管動(dòng)態(tài)

1) 反洗錢重點(diǎn)罰單解讀

2) 反洗錢重點(diǎn)法規(guī)解讀

3) 國內(nèi)反洗錢監(jiān)管趨勢分析

2. 個(gè)人信息保護(hù)監(jiān)管動(dòng)態(tài)

1) 監(jiān)管處罰典例分析

? ——案例分析：銀行業(yè)信息法律責(zé)任常見案例分析

2) 最新監(jiān)管處罰趨勢分析

3) 個(gè)人金融信息保護(hù)工作的意義及履職對象

二、新監(jiān)管形勢下的客戶盡職調(diào)查

1. 客戶盡職調(diào)查新規(guī)解析

2. 客戶盡職調(diào)查的含義及工作要求

1) 開展客戶盡職調(diào)查的意義

2) 客戶盡職調(diào)查的定義

3) 強(qiáng)化客戶盡職調(diào)查的定義

3. 客戶盡職調(diào)查的履職要求

1) 開展客戶盡職調(diào)查的時(shí)機(jī)

? ① 新客戶

? ② 存量客戶

2) 新客戶盡職調(diào)查履職要求

? ① 新客戶盡職調(diào)查是準(zhǔn)確把握客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)的必要手段

? ② 新客戶盡職調(diào)查的關(guān)注點(diǎn)

3) 持續(xù)客戶盡職調(diào)查履職要求

? ① 業(yè)務(wù)存續(xù)期客戶盡職調(diào)查實(shí)現(xiàn)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)管理

? ② 持續(xù)客戶盡職調(diào)查的關(guān)注點(diǎn)

4) 強(qiáng)化客戶盡職調(diào)查履職要求

? ① 強(qiáng)化盡職調(diào)查是獲取較高風(fēng)險(xiǎn)客戶額外信息的過程

? ② 通用部分的強(qiáng)化盡職調(diào)查的關(guān)注點(diǎn)

4. 非自然人客戶受益所有人身份識別典型案例

1) 受益所有人識別重點(diǎn)解析

2) 受益所有人身份識別實(shí)操典型案例

3) 受益所有人識別難點(diǎn)分析

三、個(gè)人信息保護(hù)與履行反洗錢義務(wù)分析

1. 《個(gè)人信息保護(hù)法》要點(diǎn)解讀

1) 告知-同意原則

2) 敏感信息的特別規(guī)定

3) 金融從業(yè)人員涉及的行政/刑事風(fēng)險(xiǎn)、

2. 反洗錢工作的保密要求

1) 相關(guān)法規(guī)要點(diǎn)

2) 反洗錢工作需要保密的事項(xiàng)

3. 業(yè)務(wù)場景中個(gè)人信息保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及應(yīng)對方案

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