| 主講老師： | 安迪 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 目前，我國(guó)反洗錢(qián)正處于由“規(guī)則為本”向“風(fēng)險(xiǎn)為本”的轉(zhuǎn)型階段，并且要求金融機(jī)構(gòu)逐步實(shí)現(xiàn)“從滿足合規(guī)性要求到追求有效性目標(biāo)”的轉(zhuǎn)變。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類(lèi)： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶(hù)管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2023-11-16 13:34 |
課程背景：
2021年《反洗錢(qián)法》修訂與相關(guān)政策密集發(fā)布，再次增強(qiáng)了反洗錢(qián)行政處罰懲戒性。反洗錢(qián)“雙線監(jiān)管”的時(shí)代也已正式到來(lái)，將加強(qiáng)部門(mén)間監(jiān)管協(xié)調(diào)，并開(kāi)展聯(lián)合執(zhí)法。近兩年，反洗錢(qián)“強(qiáng)監(jiān)管”持續(xù)加碼，機(jī)構(gòu)處罰與個(gè)人處罰金額屢創(chuàng)新高。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2021年全年公布的反洗錢(qián)罰單總筆數(shù)與2020年和2019年相比，分別上升近30%和超過(guò)60%。
課程對(duì)象：分行法律合規(guī)部、分行營(yíng)運(yùn)管理部、內(nèi)控經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)主管、反洗錢(qián)報(bào)告崗、反洗錢(qián)專(zhuān)員、會(huì)計(jì)主管、反洗錢(qián)分析儲(chǔ)備崗等非營(yíng)銷(xiāo)崗位
授課方式：講授、研討互動(dòng)、視頻啟發(fā)、案例教學(xué)、現(xiàn)場(chǎng)演練
課程大綱：
一、商業(yè)銀行反洗錢(qián)監(jiān)管形勢(shì)分析
1. 國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)監(jiān)管處罰典例分析
2. 最新監(jiān)管處罰趨勢(shì)分析——（境內(nèi)/境外）
3. 反洗錢(qián)的意義及反洗錢(qián)工作的履職對(duì)象
4. 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙監(jiān)管趨勢(shì)
5. 銀行結(jié)算賬戶(hù)新規(guī)解讀
二、反洗錢(qián)下的客戶(hù)身份識(shí)別——了解你的客戶(hù)（Know Your Customer, 簡(jiǎn)稱(chēng)KYC)
1. 通過(guò)客戶(hù)盡職調(diào)查來(lái)了解你的客戶(hù)
2. 為什么要KYC?
3. 客戶(hù)盡職調(diào)查的要點(diǎn)——自然人客戶(hù)與非自然人客戶(hù)的客戶(hù)盡職調(diào)查
1) 自然人客戶(hù)的“四步識(shí)別法”
? 舉一反三：業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中如何識(shí)別客戶(hù)的異常行為？
2) 非自然人客戶(hù)識(shí)別
? 非自然人客戶(hù)受益所有人身份識(shí)別要點(diǎn)和技巧
? 受益所有人識(shí)別重點(diǎn)解析——2015年235號(hào)文和2018年164號(hào)文解讀
? 非自然人客戶(hù)受益所有人身份識(shí)別流程
? 公司性質(zhì)受益所有人識(shí)別流程
? 其他組織機(jī)構(gòu)類(lèi)型受益所有人識(shí)別流程
? 無(wú)需識(shí)別受益所有人的白名單
? 受益所有人識(shí)別難點(diǎn)分析
4. 客戶(hù)盡職調(diào)查的要求
1) 初次客戶(hù)盡職調(diào)查
2) 持續(xù)客戶(hù)盡職調(diào)查
3) 重新客戶(hù)盡職調(diào)查
5. 強(qiáng)化客戶(hù)盡職調(diào)查
1) 高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)情形
2) 不能直接評(píng)定為低風(fēng)險(xiǎn)的情形
6. 客戶(hù)盡職調(diào)查投訴處理
7. 客戶(hù)盡職調(diào)查別當(dāng)下監(jiān)管檢查要點(diǎn)
三、可疑交易判斷實(shí)操
1. 電信網(wǎng)絡(luò)新型犯罪洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)分析
1) 電詐案件形勢(shì)
2) 洗錢(qián)渠道分類(lèi)
1．第四方支付
? 什么是第四方支付
? 第四方支付的定位
? 第四方支付為什么容易成為洗錢(qián)工具
2．跑分平臺(tái)
? 什么是跑分
? 跑分平臺(tái)為什么會(huì)興起
? 跑分平臺(tái)的運(yùn)作模式
? "代收型"跑分模式
? "代付型"跑分模式
? “跑分”洗錢(qián)識(shí)別特征
? 交易金額特征
? 收付款方式
? 交易時(shí)間段特征
? 用戶(hù)信息特征
3) 洗錢(qián)手法類(lèi)型——非法支付結(jié)算的常見(jiàn)手法
? 假借話費(fèi)充值進(jìn)行資金流轉(zhuǎn)
? 虛設(shè)商家主體進(jìn)行收款
? 虛構(gòu)大量普通商品交易行為進(jìn)行掩飾
? 假借話費(fèi)充值進(jìn)行資金流轉(zhuǎn)
? 通過(guò)發(fā)卡平臺(tái)類(lèi)進(jìn)行支付結(jié)算
? 虛設(shè)個(gè)人賬戶(hù)、組織利用個(gè)人賬戶(hù)進(jìn)行收款
2. 電信網(wǎng)絡(luò)新型犯罪涉案賬戶(hù)特征分析
1) 涉賭、涉詐賬戶(hù)特征分析
2) 電信詐騙涉案賬戶(hù)資金分析
? 涉詐賬戶(hù)重點(diǎn)案例
? 涉詐賬戶(hù)交易特征分析
? 賬戶(hù)客戶(hù)身份信息、客戶(hù)可疑活動(dòng)及賬戶(hù)交易流水等可疑特征總結(jié)
3. 以涉賭平臺(tái)為例
1) 案例分析
2) 涉賭賬戶(hù)可疑特征總結(jié)
3) 涉賭賬戶(hù)可疑交易分析方法
4. 以非法集資為例
1) 案例分析
2) 非法集資賬戶(hù)可疑特征總結(jié)
3) 非法集資可疑交易分析方法
4) “偽現(xiàn)金”業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防控
5. 以地下錢(qián)莊為例
1) 非法結(jié)算型地下錢(qián)莊——“公轉(zhuǎn)私”的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范
2) 非法匯兌型地下錢(qián)莊
6. 以零包販毒為例
1) 案例分析
2) 涉毒賬戶(hù)可疑特征總結(jié)
7. 持續(xù)客戶(hù)盡職調(diào)查中的客戶(hù)盡職調(diào)查/加強(qiáng)型客戶(hù)盡職調(diào)查
8. 如何綜合相關(guān)情報(bào)基于風(fēng)險(xiǎn)為本的原則進(jìn)行可疑交易與否的判斷。
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