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資管新規(guī)后時(shí)代的大類資產(chǎn)配置(包含資產(chǎn)配置建議書制作)

主講老師: 玄明 玄明

主講師資:玄明

課時(shí)安排: 1天/6小時(shí)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 資產(chǎn)配置是指根據(jù)投資者的投資習(xí)慣和投資目標(biāo),將投資者的可支配資本科學(xué)性分配在不同類型的資產(chǎn)上,包括股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、房地產(chǎn)市場(chǎng)等投資市場(chǎng),以最低的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)獲取較高的投資回報(bào)的行為。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2023-10-12 16:02


課程背景:

基于近年零售轉(zhuǎn)型進(jìn)展加快,同時(shí)利率下行及產(chǎn)品同質(zhì)型高,客戶逐利心態(tài)非常明顯,如果沒(méi)有其他手段來(lái)維護(hù)客戶及增加黏密度,則無(wú)法有效提升客戶忠誠(chéng)度,同時(shí),由中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、國(guó)家外匯管理局聯(lián)合印發(fā)的《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指意見(jiàn)》。資管新規(guī)規(guī)范了金融市場(chǎng)的運(yùn)行,影響了我們的錢袋子,當(dāng)前我們?nèi)绾芜M(jìn)行資產(chǎn)配置,有效提升財(cái)富效應(yīng)同時(shí)規(guī)避各種投資的風(fēng)險(xiǎn)?在市場(chǎng)變化莫測(cè)的當(dāng)下,通過(guò)產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)賬戶,保證高績(jī)效回報(bào)一直是理財(cái)經(jīng)理的關(guān)鍵手段,此次培訓(xùn)將能有效提高理財(cái)經(jīng)理能力,內(nèi)容皆是從理財(cái)經(jīng)理角度所寫成,能夠有效提升理財(cái)經(jīng)理在大類資產(chǎn)配置,包括銀行大類投資產(chǎn)品的分類分級(jí)、底層資產(chǎn)分析、關(guān)聯(lián)關(guān)系與走勢(shì)簡(jiǎn)讀、投資組合等方面能力。

由于新冠疫情后時(shí)代貨幣政策正常化美聯(lián)儲(chǔ)加息縮表、國(guó)內(nèi)疫情防控同時(shí)開(kāi)啟量化寬松周期影響,國(guó)際市場(chǎng))(俄烏沖突、大宗商品高波動(dòng))的變動(dòng),2022年財(cái)富管理又有怎樣的機(jī)遇?關(guān)注客戶最關(guān)心的問(wèn)題,把握當(dāng)前投資機(jī)遇。

 

課程收益:

   了解資管新規(guī)背景下的大類資產(chǎn)配置概論,清晰宏觀經(jīng)濟(jì)分析與中國(guó)資本市場(chǎng)的投資機(jī)會(huì),明晰資管新規(guī)背景下的債市投資與理財(cái)產(chǎn)品轉(zhuǎn)型,了解未來(lái)權(quán)益市場(chǎng)趨勢(shì)演變與當(dāng)前市場(chǎng)穩(wěn)健必勝的投資策略,從資產(chǎn)配置的角度思考理財(cái)投資,學(xué)會(huì)凈值化理財(cái)營(yíng)銷策略與工具應(yīng)用,掌握產(chǎn)品銷售與存續(xù)管理維度,學(xué)會(huì)制作客戶資產(chǎn)配置建議書。

 

授課對(duì)象:理財(cái)經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、客戶經(jīng)理

授課方式:理論培訓(xùn)、案例教學(xué)、工具制作、實(shí)戰(zhàn)研討

 

課程大綱:

一、 資管新規(guī)背景下的大類資產(chǎn)配置概論

1. 如何評(píng)價(jià)一位銀行人的價(jià)值與生命力:資管大時(shí)代,財(cái)富銀行價(jià)值所在?

2. 面對(duì)居民財(cái)富增長(zhǎng)的同時(shí),如何解決CPI、利率下行對(duì)財(cái)富增值保值帶來(lái)的困擾

3. 投資者大類資產(chǎn)多元配置意識(shí)增強(qiáng)

4. 客戶經(jīng)理(財(cái)富顧問(wèn))與機(jī)構(gòu)最大的不同之處

5. 資管新規(guī)背景下銀行可以給客戶做的科學(xué)資產(chǎn)配置

6. 大類資產(chǎn)配置投資的不可逆三角

7. 在大類資產(chǎn)配置中,投資者為什么會(huì)選擇房產(chǎn)投資、房產(chǎn)作為投資標(biāo)的超強(qiáng)收益率

8. 在這個(gè)階段買房到底好不好,房子有漲也有跌-影響房?jī)r(jià)的7個(gè)因素出現(xiàn)逆轉(zhuǎn)

9. 大類資產(chǎn)配置底層標(biāo)的選擇

10. 理財(cái)收益屢創(chuàng)新低,居民資產(chǎn)開(kāi)始轉(zhuǎn)移

11. 炒股真的很賺嗎?

12. 股票市場(chǎng)的主題輪動(dòng)多變性

13. 理財(cái)產(chǎn)品還要不要投資?

14. 資管新規(guī)(疫情)后時(shí)代,外部風(fēng)險(xiǎn)加劇

15. 資管新規(guī)的解讀

16. 理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)展歷程及演變規(guī)律

17. 固收類理財(cái)收益屢創(chuàng)新低,居民理財(cái)何去何從理財(cái)產(chǎn)品還要不要投資?

18. 資管新規(guī)帶來(lái)理財(cái)規(guī)模壓降,凈值理財(cái)興起

19. 資管新規(guī)對(duì)投資者的影響

20. 20.2021年理財(cái)市場(chǎng)產(chǎn)品現(xiàn)狀

21. 收益仍處于下降通道,“固收+”理念興起

22. 全球利率下降,財(cái)富配置面臨“優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)荒”

23. 未來(lái)投資到底什么最好?組合制勝!

 

二、宏觀經(jīng)濟(jì)分析與中國(guó)資本市場(chǎng)的投資機(jī)會(huì)

1. 內(nèi)參消息:匯豐預(yù)測(cè)國(guó)內(nèi)千萬(wàn)富翁5年翻番

2. 買固收類理財(cái)很好,債務(wù)拆彈的挑戰(zhàn):周期末端,流動(dòng)性來(lái)源枯竭

3. 當(dāng)前經(jīng)濟(jì)環(huán)境內(nèi)憂外患,十年期國(guó)債收益率下滑,債券資本利得繼續(xù)獲利,繼續(xù)投資債券類理財(cái)產(chǎn)品依然是益處多多?

4. 繞了一圈,發(fā)現(xiàn)還是權(quán)益市場(chǎng)最好最賺

5. 2022年我們經(jīng)歷了什么?

①美聯(lián)儲(chǔ)加息、②俄烏沖突、③疫情影響與外資回流、④地產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)暴露與出清、⑤債務(wù)周期末端?

6. A股在發(fā)生哪些變化?

A股三連陽(yáng)>上證的底部不斷抬升>成交量創(chuàng)新高>外資流入創(chuàng)新高>A股總盤子在快速變大>公募基金市場(chǎng)創(chuàng)新高

7. 政策底出現(xiàn),中央經(jīng)濟(jì)會(huì)議提出經(jīng)濟(jì)建設(shè)周期,由宏觀經(jīng)濟(jì)思考的央行放水后的四大蓄水池

8. 投資邏輯思考:A股歷輪牛市起因背景:解決符合時(shí)代的產(chǎn)業(yè)融資問(wèn)題

9. 二十大會(huì)議體現(xiàn)了哪些機(jī)遇?

10. 到底未來(lái)怎么投資:GDP是宏偉發(fā)展藍(lán)圖:經(jīng)濟(jì)雙循環(huán)的必要性

居民消費(fèi)支出>企業(yè)投資支出>政府購(gòu)買支出>進(jìn)出口外貿(mào)

11. 產(chǎn)業(yè)鏈與投資機(jī)會(huì):23年上中下游行業(yè)展望

12. 2023年不必太過(guò)于悲觀的6大原因

13. 2023年不必過(guò)于樂(lè)觀:美聯(lián)儲(chǔ)加息影響幾何?市場(chǎng)預(yù)期美聯(lián)儲(chǔ)加息6次左右,應(yīng)作何應(yīng)對(duì)?.美債收益率和美元反彈帶來(lái)短期驚擾,但并不是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

14. 全球能源危機(jī),這次不一樣?

15. 經(jīng)濟(jì)周期帶來(lái)的投資啟示

16. 中國(guó)金融改革造就最大機(jī)會(huì)

17. 經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析中國(guó)資本市場(chǎng)展望

18. 權(quán)益市場(chǎng)=景氣+資金+政策+信心

1) 景氣面(①資本扎堆全球最完整的供應(yīng)鏈基地、②從中國(guó)制造業(yè)采購(gòu)經(jīng)理人指數(shù)運(yùn)行情況觀測(cè)經(jīng)濟(jì)修復(fù)、③各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)修復(fù)向好,為何投資者感受不好?)

2) 資金面(四大流動(dòng)性助推中國(guó)資本市場(chǎng))

3) 政策面(中國(guó)金融改革造就最大機(jī)會(huì))

4) 信心面 你擔(dān)心的事~歷史也曾經(jīng)發(fā)生過(guò)!疫情會(huì)摧毀經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇信心嗎?②貨幣政策正常化的影響,歷史上美聯(lián)儲(chǔ)政策變動(dòng)與道瓊斯指數(shù)走勢(shì)判斷③情緒面的影響之大

 

三、資管新規(guī)背景下的債市投資與理財(cái)產(chǎn)品轉(zhuǎn)型

1. 理財(cái)?shù)暮诵耐顿Y標(biāo)的選擇

2. 基礎(chǔ)金融工具:債券、股票、基金的投資原理

3. 底層資產(chǎn):通過(guò)對(duì)比,債券是較好的投資選項(xiàng)

4. 債券投資的原理分析

5. 按照風(fēng)險(xiǎn)特征債券的分類

6. 理財(cái)客戶為什么對(duì)收益不滿

7. 中國(guó)債券歷史走勢(shì)與5次債災(zāi)帶來(lái)的警示與作用

8. 債券市場(chǎng)概況

9. 債券風(fēng)險(xiǎn)收益來(lái)源與業(yè)績(jī)表現(xiàn)

10. 債券的杠桿配置與持有結(jié)構(gòu)

11. 債券策略分析:“貨幣+信用”組合狀態(tài)與債市較優(yōu)投資策略關(guān)系

12. 剛兌后的現(xiàn)況:近五年債務(wù)違約變化

13. 信貸周期之明斯基時(shí)刻

14. 債務(wù)拆彈的挑戰(zhàn):周期末端,流動(dòng)性來(lái)源枯竭

15. 本次債市調(diào)整會(huì)帶來(lái)更大的風(fēng)險(xiǎn)嗎?

16. 10年期國(guó)債收益率來(lái)看債市投資機(jī)會(huì)

17. 不同經(jīng)濟(jì)政策下的債券市場(chǎng)分析

18. 如何理解凈值化理財(cái)與債券基金收益變化

19. 債券核心邏輯與影響因素

20. 債券打底,權(quán)益增強(qiáng),權(quán)益市場(chǎng)機(jī)構(gòu)化趨勢(shì)與走勢(shì)研判分析

21. 權(quán)益市場(chǎng)主題輪動(dòng)的多變性

22. 權(quán)益投資分析的七大維度

23. 不同市場(chǎng)分析的策略應(yīng)用

24. 底部特征與頂部信號(hào)?

25. 如何做技術(shù)分析,在未來(lái)是否可以通過(guò)及時(shí)分析逃頂

26. 投資的景氣循環(huán)理論

27. 從美國(guó)歷史上的“去散戶化”過(guò)程后市場(chǎng)發(fā)展,中美股市展望

28. 權(quán)益市場(chǎng)各類投資者權(quán)重變化

29. 中國(guó)證券(A 股)市場(chǎng)到底是不是零和博弈?

30. 保險(xiǎn)投資的三大收益來(lái)源分析

31. 保險(xiǎn)在理財(cái)規(guī)劃中的效用

1) 各類保險(xiǎn)產(chǎn)品的認(rèn)知誤區(qū)與分類

① 如何通過(guò)醫(yī)保來(lái)切入營(yíng)銷重疾醫(yī)療險(xiǎn)

② 如何通過(guò)社保切入營(yíng)銷養(yǎng)老年金險(xiǎn)

③ 如何通過(guò)理財(cái)產(chǎn)品切入營(yíng)銷長(zhǎng)期年金險(xiǎn)

a. 保險(xiǎn)配置工具檢視

b. 常見(jiàn)家庭保險(xiǎn)配置方案建議

c. 高概率成交的客戶特征分析

d. 保險(xiǎn)銷售前期準(zhǔn)備:聚焦“一類客戶”,制定約訪名單+六項(xiàng)準(zhǔn)備

e. 為何中國(guó)的利率下行是不可逆轉(zhuǎn)的

f. 悲觀預(yù)期之銀行長(zhǎng)期存款利率倒掛(利率下行的四大實(shí)錘)

g. 利率下行背景下的保險(xiǎn)銷售策略---工具應(yīng)用

h. “四步”與客戶講好“利率”、“通脹”和“復(fù)利”的故事

i. 常見(jiàn)問(wèn)題:如何處理客戶比收益的問(wèn)題——短期偏高與長(zhǎng)期略低的差異

j. 常見(jiàn)問(wèn)題:如何處理客戶比收益的問(wèn)題——短期偏高與長(zhǎng)期略低的差異

k. >核心邏輯:以提高客戶預(yù)期收益率為切入點(diǎn),明確長(zhǎng)期固定收益品種在穩(wěn)定收益中的作用

l. “兩類保險(xiǎn)”圍繞“三種模式”,高效面談落地

m. 解密增額終身壽:共同富裕要分好蛋糕:三次分配

n. 風(fēng)險(xiǎn)隔離功能--安全保障--法律屬性(對(duì)于高凈值客戶來(lái)講,法律屬性遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于收益屬性)

o. 共同富裕強(qiáng)調(diào)二次收入分配:不要花時(shí)間去預(yù)測(cè)無(wú)法預(yù)測(cè)的事情,而應(yīng)該做好確定的準(zhǔn)備

p. 我國(guó)人口基數(shù)大,老齡化嚴(yán)重,社保養(yǎng)老壓力巨大,養(yǎng)老政策一再改變

q. 養(yǎng)老到底靠什么?房子、存款、理財(cái)、股票、孩子?商業(yè)保險(xiǎn)最適合補(bǔ)充養(yǎng)老

r. 三類資產(chǎn)的司法介入比較,減持顯性資產(chǎn),增持隱形資產(chǎn)(房產(chǎn)與保險(xiǎn)9類維度差異)-商業(yè)保險(xiǎn)最適合補(bǔ)充養(yǎng)老

s. 客戶異議處理(不相信、不著急、不需要、收益低、時(shí)間長(zhǎng))

t. 保險(xiǎn)投資渠道發(fā)生的巨大變化

u. 客戶為什么要在銀行買保險(xiǎn)的7類原因思考?

32. 高通脹背景下的貴金屬營(yíng)銷策略

33. 理財(cái)投資=組合設(shè)計(jì):根據(jù)期望回報(bào)和波動(dòng)率,確定合適的戰(zhàn)略資產(chǎn)配置比例(SAA)

 

四、擁抱權(quán)益時(shí)代:大勢(shì)所趨當(dāng)然基金、股市未來(lái)結(jié)構(gòu)趨勢(shì)演變

1. 股票市場(chǎng)主題輪動(dòng)的多變性

2. 歷史上散戶投資股市的收益水平

3. 不同市場(chǎng)分析的策略應(yīng)用

4. 什么時(shí)候買?什么時(shí)候賣?信號(hào)判斷

5. 如何做技術(shù)分析,在未來(lái)是否可以通過(guò)及時(shí)分析逃頂

6. 投資的景氣循環(huán)理論

7. 如何通過(guò)資金面分析市場(chǎng):北上資金、債市、兩融余額對(duì)市場(chǎng)的影響

8. 整個(gè)市場(chǎng)的主體逐漸會(huì)變成由公募基金主導(dǎo)

9. 基金賺錢基民不賺錢的相關(guān)性分析

10. 基金行業(yè)的痛,真的賺錢很容易?

11. 中國(guó)證券(A 股)市場(chǎng)到底是不是零和博弈?

12. 復(fù)利的假象與騙局

13. 識(shí)別指數(shù):上證50、中證100、中證 200、滬深300、中證500、中證 700、中證 800、中證1000、創(chuàng)業(yè)板指、創(chuàng)業(yè)50,全面了解基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

14. 全面了解基金分類:

1) 主動(dòng)型基金。

2) 被動(dòng)型(ETF)基金。

3) 增強(qiáng)型基金。

4) 混合型基金。

5) 貨幣基金。

6) QDII基金。

7) 量化基金。

8) 分級(jí)基金。

9) ABC的不同主要體現(xiàn)在申購(gòu)費(fèi)的不同:

15. 我買過(guò)一只基金曾經(jīng)浮虧30%,現(xiàn)在翻倍賺!

16. 投資案例分析基金賺錢,基民不賺錢到底為何?

17. 好基金歷史上也經(jīng)歷過(guò)大的回撤,拿的久才能賺大錢,過(guò)去5年月線正收益只有10個(gè)月,其他50個(gè)月均為震蕩市及下跌市

18. 銀行客戶1元買入新基金已經(jīng)漲到13塊

19. 真的等就是對(duì)的嗎?客戶買入1元新基金,跌到2毛錢,等了7年浮虧35%,定投卻賺45%

20. 公募和私募投資很重要的是時(shí)間

21. 歷史上牛市行業(yè)估值結(jié)構(gòu)“先分化,后均衡”,從估值角度思考投資性價(jià)比

22. 股票多頭:建議配置擅長(zhǎng)行業(yè)輪動(dòng)、能力圈廣的基金經(jīng)理

23. 投資風(fēng)格:建議選擇風(fēng)格均衡、個(gè)股挖掘能力強(qiáng)的管理人

24. 24.3200點(diǎn)到底還能不能買基金?

25. 牛熊總在周期中,基金投資的忠告與建議

 

五、當(dāng)前市場(chǎng)穩(wěn)健必勝的投資策略

1. 未來(lái)A股走勢(shì)模擬與賺錢的基本邏輯

市場(chǎng)的6大走勢(shì)預(yù)測(cè)與操作思路

2. 總有一種投資策略適合你

為客戶選擇出最有效的賬戶組合

3. 震蕩市場(chǎng)情況下你會(huì)選哪一個(gè)市場(chǎng)作定期定額?

其實(shí)沒(méi)有對(duì)錯(cuò),只有合適不合適

4. 定投的獲利收窄效應(yīng)

5. 原來(lái)定投3~5年以上的客戶才會(huì)遇到的鈍化

6. 復(fù)利的假象與騙局

定投到底選什么基金?

價(jià)值投資、與趨勢(shì)投資維度下的定投選擇

7. 到底什么時(shí)間扣款最好?周與月日的區(qū)別

曾經(jīng)銷售過(guò)的基金,同一只基金,同一個(gè)周期。一次性投資輸35%,定投獲利45%

8. 定投的懶人投資法能賺錢嗎?

你的定投策略可能是錯(cuò)的

9. 定投進(jìn)出時(shí)機(jī)判別

會(huì)買的是徒弟,會(huì)賣的才是師父

10. 不同市場(chǎng)的定投收益率比較

11. 基金定投的“三大好處”

12. 原來(lái)9項(xiàng)里有不少錯(cuò)誤

13. 為什么要給客戶推基金定投

1) 定投營(yíng)銷誤區(qū)一定投是為了中收

2) 定投營(yíng)銷誤區(qū)二定投要長(zhǎng)期投資,跑馬拉松

3) 定投營(yíng)銷誤區(qū)三定投一定要長(zhǎng)期持有

14. 金寶貝教育計(jì)劃

15. 定投業(yè)務(wù)推動(dòng):演示與話術(shù)討論

1) 定投業(yè)務(wù)推動(dòng)策略

2) 定投演示

3) 客戶擔(dān)心基金風(fēng)險(xiǎn)很高(擔(dān)心虧錢)怎么辦?

4) 客戶說(shuō)現(xiàn)在基金都不太好,我好久都沒(méi)有關(guān)注了

5) 客戶說(shuō)基金風(fēng)險(xiǎn)很高,我看我還是買理財(cái)產(chǎn)品就好了

6) 定投客戶開(kāi)發(fā)

16. 事前承諾售后服務(wù)的執(zhí)行方法,承諾時(shí)機(jī)點(diǎn)及作法

 

六、從資產(chǎn)配置的角度思考理財(cái)投資

1. 風(fēng)水輪流轉(zhuǎn),十年內(nèi)資產(chǎn)表現(xiàn)輪動(dòng),沒(méi)有任一單一資產(chǎn)是常勝將軍

2. 2思考:銀行可以給客戶做的科學(xué)資產(chǎn)配置是什么?

3. 通過(guò)社保收益思考財(cái)富業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)

4. 社保基金投資關(guān)系簡(jiǎn)單示意圖/為何社保收益可以輕松跑贏理財(cái)產(chǎn)品

5. 正確的CTX投資模型

6. 為何要給客戶做配置組合?以史為鑒:組合在客戶經(jīng)營(yíng)中的效用

7. 配置組合之:降級(jí)客戶數(shù)據(jù)分析

8. 配置組合之:自資產(chǎn)檢視表的制作與管理

1) 資產(chǎn)檢視表對(duì)比觀察維度

2) 資產(chǎn)檢視表使用心得

3) 資產(chǎn)檢視表監(jiān)視要點(diǎn)

9. 賬戶組合能給我們帶來(lái)什么

10. 財(cái)富管理方法論(①資產(chǎn)配置理論②經(jīng)濟(jì)周期理論③人生規(guī)劃理論)

11. 中國(guó)主要資產(chǎn)價(jià)格指數(shù)的相關(guān)性

12. 理財(cái)規(guī)劃理論實(shí)踐中的兩種運(yùn)用方式(①理財(cái)金字塔配置②理財(cái)規(guī)劃理論的應(yīng)用)

13. MLMT分析模型

14. 資產(chǎn)配置六步工作法

15. 理解投資的簡(jiǎn)單邏輯:五維投資策略

16. 組合構(gòu)建七步驟

1) 設(shè)計(jì)組合——第一步:明確自己的投資目標(biāo)以及可承受的風(fēng)險(xiǎn)

2) 設(shè)計(jì)組合——第二步:測(cè)算潛在最大跌幅

3) 設(shè)計(jì)組合——第三步:選擇構(gòu)成投資組合的底層資產(chǎn)

4) 設(shè)計(jì)組合——第四步:預(yù)期年化收益率測(cè)算

5) 設(shè)計(jì)組合——第五步:優(yōu)化權(quán)重參數(shù),確定組合內(nèi)權(quán)益比例

6) 設(shè)計(jì)組合——第六步:持續(xù)完善自己的產(chǎn)品池

7) 設(shè)計(jì)組合——第七步:遵守投資紀(jì)律,定期再平衡

17. 通過(guò)配置可以解決我們的問(wèn)題嗎?

18. 配置工具解析

1) 第一張圖:家庭財(cái)務(wù)的生命周期

2) 第二張圖:家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃“四季”方法論

3) 第三張圖:資產(chǎn)配置四維法

4) 第四張圖:客戶生命周期、風(fēng)險(xiǎn)承受能力與期望收益匹配

19. 你熟悉的“標(biāo)準(zhǔn)普爾象限圖”有沒(méi)有問(wèn)題?

 

七、凈值化產(chǎn)品分析與實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷

1. 產(chǎn)品六看原則

1) 一看“發(fā)行人”與“管理人”

2) 二看“投資范圍”,確定產(chǎn)品類型, 獲取風(fēng)險(xiǎn)收益的初體驗(yàn)

3) 三看“投資策略”,評(píng)估產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與收益波動(dòng)

4) 四看“業(yè)績(jī)基準(zhǔn)”

5) 五看“收費(fèi)方式”

6) 六看“歷史業(yè)績(jī)”,確認(rèn)先前判斷,增加營(yíng)銷賣點(diǎn)

2. 理財(cái)產(chǎn)品在大類資產(chǎn)中壓艙石作用

3. 含權(quán)類標(biāo)的投資后,客戶最擔(dān)心的事

4. 理財(cái)子公司業(yè)務(wù)發(fā)展:產(chǎn)品趨同,資管實(shí)力決定核心競(jìng)爭(zhēng)力

銀行理財(cái)子公司產(chǎn)品費(fèi)率比較

5. 各理財(cái)子公司產(chǎn)品體系

6. 投資者最喜愛(ài)的理財(cái)產(chǎn)品是什么樣子的?

7. 資管新規(guī)背景下的理財(cái)浮虧分析

8. 8.2021年各理財(cái)子固定收益類與混合類產(chǎn)品的收益分布

9. 思考:我們以前是怎么銷售產(chǎn)品的?任務(wù)是怎么完成的?

10. 利益誘惑與關(guān)系驅(qū)動(dòng)后遺癥

11. 同業(yè)理財(cái)經(jīng)理經(jīng)理轉(zhuǎn)換產(chǎn)品操作啟示

12. 為何目前理財(cái)產(chǎn)品不及預(yù)期甚至出現(xiàn)浮虧?過(guò)去這一年我們到底經(jīng)歷了什么?

13. 關(guān)于存續(xù)管理建議的9大建議

14. .資管新規(guī)下的理財(cái)鑒診思路與售后服務(wù)執(zhí)行

15. 異議處理之話術(shù)探討

1) 客戶對(duì)老理財(cái)?shù)挠∠?/span>

2) 資管新規(guī):理財(cái)?shù)谋1颈Or(shí)代結(jié)束、客觀看待收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系

3) 客戶:為什么凈值有波動(dòng)?

4) 客戶:以前的理財(cái)產(chǎn)品比較好,現(xiàn)在的不確定!

5) 客戶:執(zhí)意要把未達(dá)到收益或者浮虧的理財(cái)贖回,轉(zhuǎn)去其他銀行做3年期存款

6) 客戶:凈值理財(cái)波動(dòng)太大風(fēng)險(xiǎn)很高(擔(dān)心虧錢)怎么辦?

7) 客戶:我為什么要買固收+?

8) 客戶:凈值化理財(cái)根本都是騙人的,不但不會(huì)賺錢,有的還虧錢

9) 客戶:客戶擔(dān)心換倉(cāng)后會(huì)由浮虧變實(shí)虧

10) 客戶:目前虧損的都是銀行的客戶經(jīng)理推介的,我己不相信銀行客戶經(jīng)理了,怎么辦?善用(9:1配置法)

11) 當(dāng)前已經(jīng)浮虧,怎么辦?

12) 客戶詢問(wèn)說(shuō),你能保證換到另外的產(chǎn)品一定會(huì)比較好嗎,怎么辦?

13) 客戶說(shuō)現(xiàn)在市場(chǎng)都不太好,我好久都沒(méi)有關(guān)注了,怎么辦?

 

八、產(chǎn)品銷售與存續(xù)管理

1. 業(yè)務(wù)成交的5個(gè)要素

2. 匡算客戶心理的收益率預(yù)期

3. 依據(jù)匡算客戶的收益及風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)推薦合適的產(chǎn)品

4. 案例:測(cè)算客戶可以承受的最大波動(dòng)率和最大回撤

5. 投資者服務(wù)模型3步工作法

6. 投資者最擔(dān)心的事

7. 存續(xù)服務(wù)之:定時(shí)做產(chǎn)品鑒診

8. 客戶賬戶鑒診5步驟

9. 存續(xù)服務(wù)之:客戶檔案管理

10. 投資被套了怎么辦?如何幫助客戶解套

11. 案例演示被套產(chǎn)品解套策略

12. .不同投資者的風(fēng)險(xiǎn)警示

13. 資管新規(guī)下理財(cái)經(jīng)理的轉(zhuǎn)型

14. 理財(cái)經(jīng)理轉(zhuǎn)型究竟轉(zhuǎn)什么

15. 展望未來(lái)——投資顧問(wèn)的三位一體能力

16. 這是凈值化的機(jī)會(huì),這更是投顧的機(jī)會(huì)

17. 財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展趨勢(shì):讓客戶的資產(chǎn)留在平臺(tái),并與平臺(tái)相伴共生

18. 投顧的四步工作法

19. 投顧工作的日常

20. 如何提升客戶的投資體驗(yàn),是不是賺錢越多越好?

21. 事前承諾售后服務(wù)的執(zhí)行方法

22. 為什么解讀市場(chǎng)信息對(duì)理財(cái)經(jīng)理的工作很重要

23. 如何獲取和甄別信息

24. 大量數(shù)據(jù)分析和圖表分析一定會(huì)有投資建議

25. 理財(cái)經(jīng)理的研究工具——免費(fèi)的方法

九、資產(chǎn)配置建議書制作

1. 實(shí)操環(huán)節(jié):客戶資產(chǎn)配置建議書制作

1) 第一部分:關(guān)于我們的服務(wù)模式

2) 第二部分:市場(chǎng)情況與趨勢(shì)分析

3) 第三部分:客戶的資產(chǎn)現(xiàn)狀與理財(cái)目標(biāo)

4) 第四部分:資產(chǎn)配置分析與建議

5) 第五部分:產(chǎn)品體系與近期產(chǎn)品推薦

6) 第六部分:主要風(fēng)險(xiǎn)提示

2. 第一部分:關(guān)于我們的服務(wù)模式

內(nèi)容要點(diǎn):①服務(wù)理念;②服務(wù)亮點(diǎn);③增值服務(wù);④服務(wù)流程

3. 第二部分:市場(chǎng)情況與趨勢(shì)分析:①境外股市;②境內(nèi)股市;③債券市場(chǎng);④外匯市場(chǎng);⑤原油市場(chǎng);⑥貴金屬市場(chǎng)

4. 基于市場(chǎng)判斷的配置觀點(diǎn)

5. 第三部分:客戶資產(chǎn)現(xiàn)狀與理財(cái)目標(biāo)

6. 第三部分:理財(cái)目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)偏好分析

7. 第四部分:優(yōu)化資產(chǎn)配置方案

8. 第五部分 產(chǎn)品體系與近期產(chǎn)品推薦

9. 第六部分 主要風(fēng)險(xiǎn)提示

 

 

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