商業(yè)銀行易發(fā)案件風(fēng)險(xiǎn)警示防控與員工行為動(dòng)態(tài)排查要點(diǎn)專題培訓(xùn)

一、銀保監(jiān)會(huì)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法(試行)》解讀

二、商業(yè)銀行合規(guī)監(jiān)管要點(diǎn)分析

三、商業(yè)銀行易發(fā)案件及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析

1、賬戶管理失控

2、內(nèi)部欺詐

3、外部欺詐

4、洗錢

5、銀行人員借助銀行人員工作身份非法集資

6、銀行人員勾結(jié)騙貸

7、銷售非法理財(cái)產(chǎn)品

8、泄露客戶信息

9、信貸調(diào)查弄虛作假

10、風(fēng)險(xiǎn)客戶持續(xù)管理不落實(shí)

11、憑證單證印鑒失控

12、收取賄賂等違法犯罪行為

13、基金保險(xiǎn)產(chǎn)品不當(dāng)銷售行為

四、基金員工行為動(dòng)態(tài)排查要點(diǎn)

1、交叉核實(shí)

2、員工日常消費(fèi)行為調(diào)查

3、員工日常交往人員調(diào)查

4、員工非正常消費(fèi)行為排查

5、強(qiáng)制休假與離崗稽核

6、網(wǎng)點(diǎn)人員分級(jí)授權(quán)制度落實(shí)情況稽查

7、客戶及外圍信息調(diào)查

8、監(jiān)管信息對(duì)照調(diào)查

五、員工行為糾正與合規(guī)管理提升要點(diǎn)

1、網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理基本要點(diǎn)

2、賬戶監(jiān)督管理操作及風(fēng)險(xiǎn)防控

3、客戶調(diào)查（KYC）關(guān)鍵要點(diǎn)

4、賬戶管理關(guān)鍵要點(diǎn)

5、理財(cái)業(yè)務(wù)及金融消費(fèi)者保護(hù)關(guān)鍵合規(guī)要點(diǎn)

6、信貸業(yè)務(wù)合規(guī)調(diào)查要點(diǎn)

7、反洗錢監(jiān)督管理及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防控