家族財富信托操作實務專題培訓

【課程說明】

財富保障與財富傳承目前已經(jīng)成為高凈值人士的關注焦點。而對于遺囑繼承等方面的法律認知誤區(qū)以及對家族財富信托等的誤解，則使得高凈值人士在財富保障與財富傳承方面遇到諸多風險障礙。

有鑒于此，本課程在對國內財富管理現(xiàn)狀進行深度解析的基礎上，對家族財富信托的具體應用等進行了深入分析。

本課程對高凈值人士，以及私人銀行顧問、財富顧問等財富管理專業(yè)人士具有一定的現(xiàn)實指導意義。

【課程大綱】

一、高凈值人士的財富管理需求

1、夫妻之間財產(chǎn)的歸屬劃分

2、父母對子女的財富支持與意愿實現(xiàn)

3、家庭資產(chǎn)與企業(yè)資產(chǎn)的風險隔離

4、家族財富的合理分配與安排

5、其他

二、國內財富管理存在的現(xiàn)實問題

1、家族財富與家庭財富混同

2、財富傳承的實現(xiàn)路徑

3、家庭財產(chǎn)的風險隔離

4、父母對子女的財富支持與子女婚變等風險規(guī)避

5、家族財富的合理安排

6、資產(chǎn)的合理布局

三、信托的基本框架

四、家族信托的核心價值認知

1、實現(xiàn)委托人財產(chǎn)的風險隔離

2、委托人意愿實現(xiàn)及實現(xiàn)對財產(chǎn)的指定使用

五、家族財富信托的核心要點分析

1、資產(chǎn)的風險隔離

2、財富傳承的實現(xiàn)

3、個人意愿的實現(xiàn)

六、家族財富信托的認知誤區(qū)

1、遺囑繼承的巨大法律風險與認知誤區(qū)

2、遺囑繼承的實現(xiàn)障礙與財富傳承風險

3、遺囑信托的實現(xiàn)路徑與現(xiàn)實障礙

4、保險產(chǎn)品的資產(chǎn)安排局限

5、其他

七、國內家族信托的應用現(xiàn)狀及案例分析

1、國內家族信托的主要客戶群體及核心訴求

2、國內家族信托的架構設計、法律要點及風險要點

3、國內家族信托典型案例分析

4、國內財富管理機構家族信托業(yè)務現(xiàn)狀深度分析

八、各類資產(chǎn)的家族財富信托設計要點分析

1、股權

2、不動產(chǎn)

3、金融資產(chǎn)

4、其他

九、資金信托的設立要點及風險要點分析

十、非資金信托的設立要點及風險要點分析

1、非資金信托的標的資產(chǎn)范圍：

股權、房產(chǎn)、其他

2、非資金信托的架構設計、法律要點及風險要點

十一、非上市公司股權信托的設立要點及案例分析

1、非上市公司股權信托的框架設計

2、非上市公司股權信托的法律要點及風險要點分析

3、非上市公司股權信托的稅務問題

4、非上市公司股權信托的管理要點

十二、上市公司股權信托的設立要點及案例分析

1、上市公司股權信托的框架設計

2、上市公司股權信托的法律要點及風險要點分析

3、資本市場監(jiān)管政策對于上市公司股權信托的監(jiān)管要點及風險分析

4、上市公司股權信托的管理要點

十三、不動產(chǎn)設立家族信托操作實務要點

1、不動產(chǎn)設立家族信托的框架設計

2、不動產(chǎn)設立家族信托的法律要點及風險要點分析

3、不動產(chǎn)設立家族信托的稅務問題

4、不動產(chǎn)設立家族信托的管理要點

十四、家族信托在跨生命周期管理方面的實際運用

1、家族信托對于隔代傳承及跨生命周期管理的應用價值

2、家族信托隔代傳承及跨生命周期管理操作要點及案例分析

3、基于跨生命周期管理的家族信托管理要點

十五、家族財富信托的具體場景應用及案例分析

1、跨代傳承信托的設計和風險要點

2、婚姻風險防范信托的設計和風險要點

4、家庭財產(chǎn)保護信托的設計和風險要點

5、保險金信托的設計和風險要點

6、未成年子女保護信托的設計和風險要點

7、家庭成員保障信托的設計和風險要點

8、外籍人士家族信托的設計和風險要點

9、家庭慈善信托的設計和風險要點

十六、基于財富保障與財富傳承的家族財富信托實現(xiàn)路徑

1、基于國內民事信托的財富管理方案設計

2、基于海外信托的財富管理方案設計

十七、跨境家族財富信托方案設計

（一）不同地區(qū)資產(chǎn)的管理要點

1、國內資產(chǎn)

2、海外資產(chǎn)

（二）基于不同管理模式的跨境資產(chǎn)管理

1、分區(qū)域管理

2、國內資產(chǎn)的海外受托管理