有必要了解的商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理

課程簡介：

商業(yè)銀行隨著市場的變化，已經(jīng)產(chǎn)生了非常大的變化，對于內(nèi)部管理和業(yè)務(wù)流程的重新規(guī)劃及產(chǎn)品調(diào)整，都是很大的考驗。課程全面講解風(fēng)險管理在商業(yè)銀行各個條線的注意事項，及信審報告撰寫的方法、視角、集合內(nèi)容等。

課程對象：銀行、保險、證券等客戶經(jīng)理、銷售代表；金融行業(yè)中層管理。

課程收益：使學(xué)員認識新環(huán)境下、智能環(huán)境下帶來的業(yè)務(wù)改變和流程風(fēng)險等。并給予切實有效的管理方式和措施。

授課風(fēng)格：緊跟金融行業(yè)發(fā)展趨勢、輕松風(fēng)趣、邏輯清晰、案例分析、由淺入深。

課程時間：6-18小時

課程大綱：

第一章：什么是商業(yè)銀行風(fēng)險管理

1、商業(yè)銀行風(fēng)險管理目標(biāo)及識別

2、商業(yè)銀行風(fēng)險的估計與評價

3、商業(yè)銀行的風(fēng)險處理

4、商業(yè)銀行風(fēng)險管理的內(nèi)容

第二章：商業(yè)銀行風(fēng)險的成因

1、金融的脆弱性

2、金融信息不對稱

3、其他成因

第三章：商業(yè)銀行風(fēng)險管理的演變進程

1、風(fēng)險管理理論的四個階段

2、資產(chǎn)風(fēng)險與負債風(fēng)險

3、全面風(fēng)險管理

第四章：商業(yè)銀行風(fēng)險的分類

1、市場風(fēng)險

2、操作風(fēng)險

3、流動性風(fēng)險

4、內(nèi)部管理風(fēng)險

5、其他風(fēng)險

第五章：商業(yè)銀行風(fēng)險的特征

1、客觀性

2、部分可控性

3、牽連性

4、隱藏性

5、加速性

6、傳導(dǎo)性

第六章：巴塞爾協(xié)議的要求

第七章：黑天鵝與灰犀牛事件

1、突發(fā)事件的意外性

2、習(xí)以為常的麻痹性

第八章：貸前調(diào)查的風(fēng)險點及其風(fēng)險控制措施

一、貸前調(diào)查內(nèi)容

1、借款人基本情況綜合調(diào)查

2、市場調(diào)查

3、借款人經(jīng)營情況調(diào)查

4、借款人財務(wù)狀況

5、借款人債務(wù)情況及與我行關(guān)系

6、借款用途、性質(zhì)和還款來源

7、擔(dān)保措施

8、貸款綜合收益分析

二、貸前調(diào)查方式

三、貸前調(diào)查流程

四、責(zé)任追究

第九章：公司業(yè)務(wù)審核要點

1、銀行承兌匯票業(yè)務(wù)審核及要點

2、住房開發(fā)貸款審核及要點

3、城鎮(zhèn)化建設(shè)貸款審核及要點 

4、經(jīng)營性物業(yè)抵押貸款審核及要點 

5、委托貸款業(yè)務(wù)審核及要點 

6、銀團貸款審核及要點 

7、內(nèi)部聯(lián)合貸款審核及要點 

8、黃金租賃業(yè)務(wù)審核及要點 

第十章：小微業(yè)務(wù)產(chǎn)品審核要點 

1、銀保渠道業(yè)務(wù)審核要點 

2、網(wǎng)貸易審核要點

3、支票易審核要點

4、抵押融易貸審核要點

第十一章：信審報告準(zhǔn)備與撰寫的注意事項

一、業(yè)務(wù)審核基本要點

1、企業(yè)基礎(chǔ)資料

2、企業(yè)客戶資料復(fù)印件審核

3、自然人基礎(chǔ)材料審核要點

4、港澳臺及境外人員的身份認證審核要點

5、公司有權(quán)機構(gòu)出具的決議

6、境外企業(yè)擔(dān)保審核要點

7、合同文本的注意事項

8、印章核對相關(guān)要求

9、合同面簽的要求

10、貿(mào)易背景材料審核要點

11、貸款用途及支付審核要點

二、擔(dān)保措施審核要點

1、擔(dān)保人審核要點

2、連帶責(zé)任保證擔(dān)保審核要點

3、抵押擔(dān)保、質(zhì)押擔(dān)保、回購擔(dān)保審核要點

4、備用信用證或國內(nèi)銀行保函擔(dān)保審核要點

5、保證金擔(dān)保審核要點

6、保險審核要點

7、變更擔(dān)保的操作及審核要求-

8、放款后追加風(fēng)險緩釋措施

三、財務(wù)情況分析

   1、資產(chǎn)情況分析

   2、負債情況分析

   3、流水情況分析

   4、同行業(yè)數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)分析及對比

   四、重大事項分析

   五、管理團隊審核及分析

   六、員工管理

   七、輿情分析

第十二章：金融內(nèi)部管理風(fēng)險案件分享