供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新與風(fēng)控

課程背景：

為充分發(fā)揮供應(yīng)鏈金融價(jià)值，需要供應(yīng)鏈參與方創(chuàng)新供應(yīng)鏈模式并有效管控供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)，以確保在風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)上持續(xù)健康的應(yīng)用供應(yīng)鏈金融助力企業(yè)發(fā)展。本課程主要涵蓋供應(yīng)鏈金融交易模式、應(yīng)用場(chǎng)景、模式創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)管控并結(jié)合行業(yè)最佳實(shí)踐對(duì)供應(yīng)鏈金融全方位解析。

課程收益：

● 評(píng)估企業(yè)盈利能力與資金效率

● 理解供應(yīng)鏈金融參與方核心能力

● 構(gòu)建供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品線

● 創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融模式

● 提升供應(yīng)鏈金融風(fēng)控能力

● 借鑒標(biāo)桿企業(yè)供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新與風(fēng)控模式

課程時(shí)間：1天，6小時(shí)

課程對(duì)象：供應(yīng)鏈運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)管理、中高層管理者及金融系統(tǒng)專業(yè)人士

課程方式：系統(tǒng)講解、案例分享、分組研討、問答互動(dòng)、情景演練、提煉總結(jié)等多種方式結(jié)合

課程大綱：

第一講：提升供應(yīng)鏈資金效率與回報(bào)

一、供應(yīng)鏈運(yùn)營(yíng)績(jī)效對(duì)資金效率與回報(bào)影響
1. 現(xiàn)金循環(huán)天數(shù)(CCC)

2. 資產(chǎn)回報(bào)率(ROA)

3. 凈資產(chǎn)收益率(ROE)

模型工具：CCC、ROA、ROE、杜邦模型

最佳實(shí)踐：標(biāo)桿企業(yè)應(yīng)用產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)思維創(chuàng)新盈利模式

二、評(píng)估供應(yīng)鏈運(yùn)營(yíng)績(jī)效水平

1. 流動(dòng)性比率

2. 周轉(zhuǎn)比率

3. 收益率

4. 成長(zhǎng)性

案例研討：如何通過解讀財(cái)務(wù)報(bào)表評(píng)估企業(yè)運(yùn)營(yíng)績(jī)效與經(jīng)營(yíng)狀況？

第二講：搭建供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品體系

一、供應(yīng)鏈金融內(nèi)涵與特點(diǎn)

1. 供應(yīng)鏈金融內(nèi)涵

2. 供應(yīng)鏈金融產(chǎn)生原因

3. 供應(yīng)鏈金融特點(diǎn)

二、供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品體系

1. 端到端供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品線

2. 九大供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品

參考資料：國(guó)內(nèi)供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)占比

三、供應(yīng)鏈金融生態(tài)系統(tǒng)

1. 供應(yīng)鏈金融參與主體

2. 供應(yīng)鏈金融參與主體的核心能力

3. 合作型供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品分潤(rùn)分析

分析研討：結(jié)合公司業(yè)務(wù)評(píng)估適合公司開展的供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品

第三講：創(chuàng)新供應(yīng)鏈金融模式

一、“二合一”供應(yīng)鏈金融模式

1. 核心企業(yè)與資金提供方合二為一

2. 金融科技服務(wù)與資金提供方合二為一

案例分享：標(biāo)桿企業(yè)實(shí)施戰(zhàn)略融資擴(kuò)展核心供應(yīng)商的產(chǎn)能

案例分享：供應(yīng)鏈金融服務(wù)商提供動(dòng)態(tài)折扣解決中小企業(yè)融資問題

二、“二加一”供應(yīng)鏈金融模式

1. “核心企業(yè)+金融科技服務(wù)”+資金提供方

2. “生態(tài)組織+金融科技服務(wù)”+資金提供方

案例分享：標(biāo)桿企業(yè)實(shí)施應(yīng)收賬款可拆可贖可延期模式解決多級(jí)供應(yīng)商融資問題

案例分享：標(biāo)桿企業(yè)推行基于區(qū)塊鏈技術(shù)的反向保理業(yè)務(wù)

案例分享：標(biāo)桿企業(yè)實(shí)施產(chǎn)業(yè)鏈云平臺(tái)破局行業(yè)上下游廠商融資難問題

三、“三加一”供應(yīng)鏈金融模式
1. “金融科技+資金提供+物流服務(wù)”+供應(yīng)鏈參與方

2. “金融科技+核心企業(yè)+物流服務(wù)”+資金提供方

3. “金融科技+核心企業(yè)+物流服務(wù)”+金融供應(yīng)鏈

案例分享：標(biāo)桿企業(yè)利用平臺(tái)技術(shù)與資源優(yōu)勢(shì)提供預(yù)付款融資

案例分享：標(biāo)桿企業(yè)利用供應(yīng)鏈運(yùn)營(yíng)能力為供應(yīng)鏈參與方提供全產(chǎn)業(yè)鏈融資服務(wù)

案例分享：標(biāo)桿企業(yè)有效整合供應(yīng)鏈金融與金融供應(yīng)鏈完善供應(yīng)鏈金融方案

第四講：管控供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)

一、識(shí)別供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)

1. 供應(yīng)鏈外生風(fēng)險(xiǎn)

2. 供應(yīng)鏈內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)

3. 供應(yīng)鏈主體風(fēng)險(xiǎn)

二、建立供應(yīng)鏈金融風(fēng)控體系

1. 主體信用評(píng)級(jí)

2. 債項(xiàng)信用評(píng)級(jí)

三、遵守供應(yīng)鏈風(fēng)控原則

1. 業(yè)務(wù)閉合化

2. 交易信息化

3. 收入自償化

4. 管理精細(xì)化

5. 資產(chǎn)穿透化

6. 聲譽(yù)數(shù)字化

案例分享：標(biāo)桿企業(yè)應(yīng)用大數(shù)據(jù)分析評(píng)估并監(jiān)控供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)