資管新規(guī)解讀及對(duì)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的影響

模塊一：資管新規(guī)解讀及對(duì)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的影響

（一）資管新規(guī)解讀

1、資管新規(guī)投資比例的規(guī)定

2、資管新規(guī)關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)披露和提示的規(guī)定

3、資管新規(guī)對(duì)合格投資者的界定

4、公募產(chǎn)品投資范圍及信息披露

5、私募產(chǎn)品投資范圍及信息披露

6、標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)及非標(biāo)債權(quán)類資產(chǎn)的規(guī)定

7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行以下管理人職責(zé)

8、資產(chǎn)管理產(chǎn)品久期的規(guī)定

9、資產(chǎn)管理產(chǎn)品所投資資產(chǎn)集中度規(guī)定

10、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金的規(guī)定

11、剛性兌付認(rèn)定

12、剛性兌付懲罰措施

13、資產(chǎn)管理產(chǎn)品負(fù)債比例的規(guī)定

14、資管產(chǎn)品分級(jí)的規(guī)定

15、資產(chǎn)管理產(chǎn)品再投資的規(guī)定

16、智能投顧的規(guī)定

17、資產(chǎn)管理產(chǎn)品統(tǒng)一報(bào)告制度

18、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)監(jiān)管原則

19、資管新規(guī)實(shí)施細(xì)則

（二）資管新規(guī)目的解讀

（三）資管新規(guī)的影響

1、資管新規(guī)推出的大時(shí)代背景

2、資管新規(guī)對(duì)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的影響

模塊二：高端客戶財(cái)富管理配置

（一）資產(chǎn)配置概述

1、資產(chǎn)配置定義

2、資產(chǎn)配置重要性

（二）資產(chǎn)配置模型分析

—馬科維茲模型

—標(biāo)準(zhǔn)普爾模型

—家庭理財(cái)資產(chǎn)配置金字塔分析

—最受歡迎的基準(zhǔn)投資組合

—風(fēng)險(xiǎn)均衡投資組合

—全天候投資組合（橋水基金）

—恒定資產(chǎn)配置投資組合

—全球市場(chǎng)投資組合

—全球家族辦公室資產(chǎn)配置分析

—巴菲特的建議

—耶魯基金會(huì)模型

—全球家族辦公室模型

—私人銀行實(shí)務(wù)中的資產(chǎn)配置模型

—權(quán)貴階層全面財(cái)富管理配置模型

（三）大周期視角下的配置策略

? 經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)分析

? 國(guó)內(nèi)資產(chǎn)配置策略

—房地產(chǎn)

—黃金

—外匯

—期權(quán)

—現(xiàn)金及固收

—股票

—股權(quán)

—保險(xiǎn)

—信托

—藝術(shù)品

—大宗商品

—鉆石

? 全球資產(chǎn)配置策略

—現(xiàn)金及固收配置策略

—債券配置策略

—股票配置策略

—大宗商品配置策略

—另類投資配置策略