| 主講老師： | 程顯禮 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡介： | 銀行理財(cái)業(yè)務(wù)以客戶資產(chǎn)保值增值為核心，通過多元化模式滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好需求。傳統(tǒng)模式以固收類產(chǎn)品為主，投資于債券、同業(yè)存單等低波動(dòng)資產(chǎn)，適合穩(wěn)健型客戶；凈值型產(chǎn)品則打破剛兌，按市場估值計(jì)價(jià)，匹配權(quán)益類、量化對(duì)沖等策略，吸引追求長期收益的投資者。 新興模式中，數(shù)字化轉(zhuǎn)型成為關(guān)鍵：通過 APP、小程序提供智能投顧、一鍵調(diào)倉等功能，降低服務(wù)門檻；生態(tài)化布局則聯(lián)動(dòng)集團(tuán)資源，如與券商、基金公司合作發(fā)行 FOF/MOM 產(chǎn)品，或嵌入消費(fèi)場景（如房貸客戶專屬理財(cái)）增強(qiáng)粘性。此外，ESG 理財(cái)崛起，聚焦綠色能源、社會(huì)責(zé)任 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2025-05-20 13:15 |
課程名稱：《銀行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展模式》
課程時(shí)長：2天（12學(xué)時(shí)）
課程設(shè)置：
模塊一、銀行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀
1、認(rèn)識(shí)理財(cái)與財(cái)富管理
2、全球財(cái)富管理發(fā)展現(xiàn)狀
3、中國財(cái)富管理發(fā)展現(xiàn)狀
4、財(cái)富管理與銀行的未來
模塊二、銀行理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展模式
銀行理財(cái)業(yè)務(wù)架構(gòu)
1、多線條從事理財(cái)業(yè)務(wù)
2、事業(yè)部制
3、資產(chǎn)管理子公司
銀行理財(cái)資金的運(yùn)作方式
1、資產(chǎn)與負(fù)債“一對(duì)一”的模式
2、資金池模式
3、開放式凈值型運(yùn)作模式（單獨(dú)核算、獨(dú)立建賬的資管產(chǎn)品）
銀行理財(cái)資金的投資渠道
1、銀行直接投資，主要投向是債券、貨幣工具等；
2、銀行為了規(guī)避監(jiān)管的通道類投資；
3、委外模式（主動(dòng)管理類產(chǎn)品）。
銀行理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作模式
1、信托型理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作模式
2、掛鉤型理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作模式
3、票據(jù)類理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作模式
4、債券類理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)作模式
銀行理財(cái)品模式選擇策略
1、自主型
—對(duì)內(nèi)部的要求
2、委外型
—如何選擇委外合作機(jī)構(gòu)
銀行理財(cái)產(chǎn)品的自己募集
1、個(gè)人募集策略
2、企事業(yè)單位募集策略
模塊三、銀行理財(cái)產(chǎn)品的管理制度及風(fēng)險(xiǎn)控制
模塊四、主流銀行理財(cái)產(chǎn)品解讀
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