金融科技實務課

金融科技實務課

課程背景：

FinTech(金融科技)是financial technology 的縮寫，可以簡單理解成finance(金融)+technology(科技)，但又不是兩者的簡單組合，指通過利用各類科技手段創(chuàng)新傳統(tǒng)金融行業(yè)所提供的產(chǎn)品和服務，提升效率并有效降低運營成本。根據(jù)金融穩(wěn)定理事會(FSB)的定義，金融科技主要是指由大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、云計算、人工智能等新興前沿技術(shù)帶動，對金融市場以及金融服務業(yè)務供給產(chǎn)生重大影響的新興業(yè)務模式、新技術(shù)應用、新產(chǎn)品服務等。

科學技術(shù)與金融的結(jié)合創(chuàng)造出了全新的金融業(yè)態(tài)，為金融業(yè)帶來了全新的挑戰(zhàn)和機遇。同時，金融科技的發(fā)展亟須與之相適應的復合型新型金融領軍人才。

本課程從理論和實操兩方面結(jié)合豐富具體案例，從系統(tǒng)追溯金融科技發(fā)展歷程為開端，系統(tǒng)闡述了金融科技的重大發(fā)展里程碑進展和最新前沿突破，詳細介紹了當前金融科技涉及的尖端科技以及在國內(nèi)外金融行業(yè)各業(yè)態(tài)的全方位應用場景，具有全面性、實操性和戰(zhàn)略前瞻性的特點。全課程大致分為發(fā)展進程、底層技術(shù)、場景應用和風險監(jiān)管四大部分，在扎實理論基礎上，配合大量豐富金融應用場景和實際商業(yè)案例（包括銀行、保險、證券等），輔助學員理解記憶行業(yè)發(fā)展最新進展，并拓寬認知、加深對金融科技行業(yè)的理解和戰(zhàn)略思考。

課程收益：

● 學會金融科技基本概念

● 了解金融科技的底層核心技術(shù)

● 掌握金融科技在金融行業(yè)各領域的具體實際應用和推廣

● 加深本金融科技行業(yè)深刻助力金融大產(chǎn)業(yè)的認知和戰(zhàn)略展望。

課程時間：2天，6小時/天

課程對象：總裁班、大型公司高級管理層、金融機構(gòu)高級從業(yè)人員、成功Fintech創(chuàng)業(yè)企業(yè)創(chuàng)始人等。

課程方式：案例互動講課為主，課程中包含大量實踐案例解讀以及課堂互動分析和討論

課程大綱

第一講：認識金融科技

1. 金融科技的起源與定義

2. 金融科技的發(fā)展歷程

3. 全球金融科技的發(fā)展現(xiàn)狀概覽

4. 金融科技發(fā)展的重大影響力和現(xiàn)實意義

5. 金融科技的未來發(fā)展趨勢

第二講：金融科技發(fā)展的基礎設施和技術(shù)突破

一、大數(shù)據(jù)Big Data

1. 大數(shù)據(jù)技術(shù)的定義和發(fā)展歷程

2. 大數(shù)據(jù)的相關技術(shù)及其處理流程

3. 大數(shù)據(jù)技術(shù)在金融領域的應用

案例討論：大數(shù)據(jù)與美團外賣的精細化運營管理

二、云計算 Cloud Computing

1. 云計算的基本定義和最新進展

2．云計算的基本模式

3. 云計算的關鍵技術(shù)突破

4. 云計算在金融領域的實際應用——金融云Financial Cloud

案例討論：金融云服務——“銀銀平臺”

三、人工智能 Artificial Intelligence

1. 人工智能的發(fā)展歷程與最新現(xiàn)狀

2. 人工智能的基石關鍵技術(shù)

3. 人工智能與金融服務的共融

4. 人工智能的未來發(fā)展展望

案例討論1：Rebellion Research 公司基于機器學習開發(fā)人工智能投資基金

案例討論2：曠世科技的“人臉識別”技術(shù)

四、區(qū)塊鏈技術(shù) Blockchain

1. 區(qū)塊鏈技術(shù)的發(fā)展基本情況

2. 區(qū)塊鏈技術(shù)的底層技術(shù)

3. 區(qū)塊鏈在金融行業(yè)的實際應用和推廣

4. 區(qū)塊鏈的未來發(fā)展趨勢和行業(yè)前景

案例討論：Binance幣安的盛衰沉浮

五、物聯(lián)網(wǎng) Internet of Things （IoT）

1. 物聯(lián)網(wǎng)IoT的定義和概況

2. 物聯(lián)網(wǎng)感知層

3. 物聯(lián)網(wǎng)的網(wǎng)絡傳輸層

4. 管理服務層

案例討論：工商銀行在物聯(lián)網(wǎng)金融的探索實踐

第三講：金融科技在金融行業(yè)的實際應用和挑戰(zhàn)——消費與信貸

一、銀行互聯(lián)網(wǎng)支付 Banking online Payment

1. 互聯(lián)網(wǎng)支付的發(fā)展進程

2. 互聯(lián)網(wǎng)支付的技術(shù)應用

3. 互聯(lián)網(wǎng)支付面臨的風險與挑戰(zhàn)

4. 國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)支付銀行監(jiān)管體系的內(nèi)容及實際挑戰(zhàn)

5. 全球支付市場發(fā)展最新前言趨勢

案例討論：從淘寶到支付寶——利用金融科技，串珠成鏈“云上絲路”

二、金融科技+保險 InsurTech

1. 科技發(fā)展推動新保險萌芽

2. 保險科技應運而生及最新緊張

3. 保險科技的風險與監(jiān)管

案例討論：深度剖析我國第一家獲得互聯(lián)網(wǎng)保險牌照的保險公司——眾安在線

三、大數(shù)據(jù)征信 Big Data Credit System

1. 大數(shù)據(jù)征信的概況

2. 國內(nèi)外征信業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

3. 大數(shù)據(jù)征信的機遇和挑戰(zhàn)

4. 大數(shù)據(jù)征信的發(fā)展趨勢

案例討論：Zest Finance——將機器學習與大數(shù)據(jù)分析融合起來提供更加精準的信用評分

四、智能投顧 Robo-Advisor

1. 智能投顧的起源和定義

2. 智能投顧的主要模式

3. 國內(nèi)外智能投顧產(chǎn)業(yè)發(fā)展概況

4. 智能投顧行業(yè)的SWOT戰(zhàn)略分析

5. 智能投顧的未來發(fā)展趨勢

案例討論1：美國全能智能投顧公司——Wealthfront的商業(yè)模式分析

案例討論2：Betterment——通過自動化在線服務為客戶進行資產(chǎn)管理的投資理財公司

五、網(wǎng)絡借貸 P2P Lending

1. 國內(nèi)外網(wǎng)貸行業(yè)概況

2. 網(wǎng)貸行業(yè)的風險及亂象

3. 對網(wǎng)貸行業(yè)的監(jiān)管要求

4. 網(wǎng)貸行業(yè)發(fā)展的重要里程碑事件

案例討論：拍拍貸——P2P業(yè)務清零，邁向助貸平臺轉(zhuǎn)型

第四講：金融科技在金融行業(yè)的實際應用和挑戰(zhàn)——投資與監(jiān)管

一、數(shù)字貨幣 Digital Currency

1. 數(shù)字貨幣的概念

2. 數(shù)字貨幣的風險

3. 數(shù)字貨幣的監(jiān)管

4. 探討中國法定數(shù)字貨幣

案例討論：中美數(shù)字貨幣推廣試水的前沿案例對比分析

十三、量化投資 Quantitative Investment

1. 量化投資的基本定義和概念

2. 量化投資的主要策略

3. 量化投資數(shù)據(jù)、工具與開發(fā)

案例討論：量化投資策略開發(fā)實例

十四、金融科技+證券投資 InvesTech

1. 金融科技與證券業(yè)的融合發(fā)展概況

2. 金融科技在證券業(yè)的應用場景

3. 證券業(yè)金融科技發(fā)展的挑戰(zhàn)與展望

案例討論：國內(nèi)證券投資深度集合金融科技的實例分析

十五、監(jiān)管科技

1. 金融監(jiān)管的挑戰(zhàn)和發(fā)展

2. 監(jiān)管科技的概念和現(xiàn)狀

3. 監(jiān)管科技的實際推廣和應用

4. 金融科技的監(jiān)管對策以及未來展望

十六、金融科技的監(jiān)管

1. 傳統(tǒng)的金融風險

2. 金融科技的風險特征

3. 國際金融科技監(jiān)管現(xiàn)狀

4. 我國金融科技監(jiān)管最新進展與發(fā)展

5. 金融科技產(chǎn)業(yè)現(xiàn)有監(jiān)管法規(guī)和體系