《互聯(lián)網(wǎng)金融和大數(shù)據(jù)時代的企業(yè)財務(wù)創(chuàng)新》培訓(xùn)大綱

培訓(xùn)價值

通過本次培訓(xùn)，系統(tǒng)地介紹在大數(shù)據(jù)應(yīng)用漸行漸近和移動＋互聯(lián)戰(zhàn)略被廣泛認(rèn)識和接納的背景下，處在公司價值創(chuàng)造和價值管理核心圈的財務(wù)團隊?wèi)?yīng)該如何應(yīng)對？如何讓大數(shù)據(jù)為企業(yè)價值做貢獻？如何抓住移動和互聯(lián)的機遇實現(xiàn)企業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和財務(wù)轉(zhuǎn)型？

（一）移動＋互聯(lián)的大趨勢：大數(shù)據(jù)是什么？企業(yè)級別的大數(shù)據(jù)如何構(gòu)建和高效應(yīng)用？財務(wù)體系和人員與大數(shù)據(jù)有什么樣的關(guān)系？

u 企業(yè)信息化建設(shè)

u MIS系統(tǒng)

u ERP和CRM

u 云計算

u 物聯(lián)網(wǎng)

u 亞馬遜和Google為什么領(lǐng)先？

（二）大數(shù)據(jù)時代的企業(yè)戰(zhàn)略和財務(wù)戰(zhàn)略

u 企業(yè)能走多遠取決于戰(zhàn)略高度和執(zhí)行力度

u 大數(shù)據(jù)為企業(yè)戰(zhàn)略插上翅膀

u 財務(wù)戰(zhàn)略與大數(shù)據(jù)

u 大數(shù)據(jù)建設(shè)思路和財務(wù)如何激活數(shù)據(jù)

u 數(shù)據(jù)規(guī)劃和財務(wù)使用策略

提升企業(yè)的核心競爭力從而創(chuàng)造股東價值為目的的現(xiàn)代財務(wù)分析和業(yè)務(wù)管控越來越依賴于精確的數(shù)據(jù)和卓越的分析方法

（三）實現(xiàn)由傳統(tǒng)財務(wù)分析向戰(zhàn)略財務(wù)分析轉(zhuǎn)型，加強財務(wù)預(yù)警和業(yè)務(wù)決策能力

適合培訓(xùn)對象

    首席財務(wù)官，財務(wù)總監(jiān)，戰(zhàn)略規(guī)劃總監(jiān)，經(jīng)營管理總監(jiān)，投資者關(guān)系管理，董事會秘書，審計總監(jiān)，財務(wù)分析和計劃總監(jiān)，財務(wù)經(jīng)理，財務(wù)分析師，財務(wù)主管等

課程大綱（2-3天）

一、迎接互聯(lián)網(wǎng)金融和大數(shù)據(jù)時代的到來

1、為什么是【大數(shù)據(jù)】？

l 硬件成本的降低

l 軟件技術(shù)突破和普及

l 網(wǎng)絡(luò)帶寬的大幅提升

l 云計算的興起

l 網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展

l 智能終端的普及

l 電子商務(wù)、社交網(wǎng)絡(luò)、電子地圖、現(xiàn)代物流的普及

l 物聯(lián)網(wǎng)、車聯(lián)網(wǎng)、各種APP的興起

2、大數(shù)據(jù)與【財務(wù)轉(zhuǎn)型】

l 大數(shù)據(jù)推動財務(wù)職能轉(zhuǎn)型

l 基于大數(shù)據(jù)構(gòu)建財務(wù)管理體系

﹣ 財務(wù)管理體系的成功要素

﹣ 基于大數(shù)據(jù)分析和應(yīng)用的企業(yè)價值管理

﹣ 財務(wù)會計/管理會計一體化核算考核標(biāo)準(zhǔn)

﹣ 大數(shù)據(jù)和戰(zhàn)略分析

l 控制與效率的平衡以大數(shù)據(jù)應(yīng)用結(jié)果為考核依據(jù)

l 企業(yè)信息化建設(shè)和財務(wù)決策支持

﹣ 要真正的經(jīng)營分析而不是業(yè)績報告

﹣ 經(jīng)營分析：尋找財務(wù)業(yè)績背后的業(yè)務(wù)動因

﹣ 經(jīng)營分析和決策支持需要的復(fù)合型人才

﹣ 業(yè)務(wù)分析師的成長途徑和專業(yè)水準(zhǔn)

3、【大數(shù)據(jù)】與公司戰(zhàn)略達成領(lǐng)域

l 大數(shù)據(jù)助推最新財務(wù)管理模式建立和優(yōu)化

- 資源管理和運用

- 業(yè)務(wù)和財務(wù)流程改造

- 財務(wù)管理的內(nèi)涵和外延

- 公司內(nèi)控和風(fēng)險管理

- ERP信息化建設(shè)

- 共享服務(wù)中心（Share Service Center）

- 資金集中管理（現(xiàn)金池）

l 大數(shù)據(jù)時代財務(wù)人員必備的重要財務(wù)理念和值得思考的問題

協(xié)調(diào)發(fā)展和可持續(xù)增長

利潤＋現(xiàn)金＋價值＋風(fēng)險＋成長

資本資產(chǎn)結(jié)構(gòu)優(yōu)化

現(xiàn)金為王

資本成本

經(jīng)濟增加值（EVA）

4、互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)圈（產(chǎn)業(yè)鏈）及財務(wù)管理創(chuàng)新

l 資金募集

﹣ 眾籌平臺

﹣ P2P平臺

﹣ 電商小貸

﹣ 信托理財產(chǎn)品

n 資金理財

﹣ 互聯(lián)網(wǎng)券商（利用互聯(lián)網(wǎng)平臺，發(fā)展股票賬戶客戶）

﹣ 互聯(lián)網(wǎng)基金（利用互聯(lián)網(wǎng)平臺，發(fā)展基金業(yè)務(wù)）

﹣ 互聯(lián)網(wǎng)銀行（利用互聯(lián)網(wǎng)平臺，發(fā)展銀行理財業(yè)務(wù)）

n 資金運用

﹣ 個人

﹣ 小微企業(yè)

﹣ 大中型企業(yè)

n 網(wǎng)上信用評估

﹣ 大數(shù)據(jù)平臺

﹣ 小企業(yè)信用評級模式

案例1.螞蟻金服

案例2.前海微眾銀行

n 網(wǎng)上風(fēng)險管理

﹣ 展業(yè)半徑

﹣ 小企業(yè)授信產(chǎn)品創(chuàng)新風(fēng)險價值管理

n 第三方支付平臺

﹣ PC端

﹣ 移動端

﹣ 虛擬貨幣

案例1：支付寶

案例2：財富通

案例3：比特幣

n 金融信息服務(wù)和大數(shù)據(jù)平臺

二、互聯(lián)網(wǎng)金融和大數(shù)據(jù)時代財務(wù)團隊建設(shè)

1、財務(wù)部門能力勝任模型和崗位標(biāo)準(zhǔn)化

- 能力勝任模型設(shè)計（從CFO到出納，逐一篩選）

- 財務(wù)崗位職責(zé)描述

- 其他部門和財務(wù)的對接控制點設(shè)計

- 如何解決職責(zé)不清和崗位交叉的內(nèi)部損耗？

- 財務(wù)職能設(shè)定及合理的組織結(jié)構(gòu)模式

- 財務(wù)計劃和分析職能的重點及變化管理

2、財務(wù)團隊數(shù)字化理念

- 用數(shù)字說話

- 重視大數(shù)據(jù)的團隊文化

- 大數(shù)據(jù)應(yīng)用技能和績效考核

- 大數(shù)據(jù)體系設(shè)計、數(shù)據(jù)獲取和分類保管、數(shù)據(jù)加工能力培養(yǎng)

- 推動公司其他部門應(yīng)用大數(shù)據(jù)

三、互聯(lián)網(wǎng)金融和大數(shù)據(jù)時代的財務(wù)決策支持系統(tǒng)

1、財務(wù)決策系統(tǒng)與ERP信息化系統(tǒng)的關(guān)系

2、財務(wù)戰(zhàn)機的核心系統(tǒng)－管理駕駛艙技術(shù)應(yīng)用

3、財務(wù)決策支持中心（統(tǒng)合群體式，分布式，和職能決策等各種情形）

4、不同類型和不同發(fā)展階段企業(yè)的財務(wù)決策支持系統(tǒng)的差異

l 資本資產(chǎn)結(jié)構(gòu)決策

l 財務(wù)分析決策

l 財務(wù)預(yù)測決策

l 財務(wù)投融資決策

l 成本決策

四、互聯(lián)網(wǎng)環(huán)境下企業(yè)信息化建設(shè)：ERP系統(tǒng)與財務(wù)信息化（FMIS）

1、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)與“第三次工業(yè)革命”――（可再生能源＋互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)）

2、數(shù)字化企業(yè)――虛擬和實體的交鋒

l 美國生產(chǎn)與庫存控制協(xié)會(APICS)：良好的企業(yè)管理系統(tǒng)（MRP II/ERP）能夠幫助企業(yè)獲得：

n 庫存下降30％～50％（庫存周轉(zhuǎn)率提高50%）

n 延期交貨減少80％（準(zhǔn)時交貨率平均提高55%）

n 采購提前期縮短50％

n 停工待料減少60％

n 制造成本降低12％

n 管理水平提高，生產(chǎn)能力提高10％～15％

l ERP系統(tǒng)和財務(wù)信息化建設(shè)是企業(yè)信息化的一部分，也是核心部分

n 是公司管理項目而不是純IT項目

n 信息化建設(shè)要素和軟硬件要求

- 業(yè)務(wù)信息化基礎(chǔ)平臺

- 商業(yè)智能與決策支持系統(tǒng)

- 基于Internet的管控體系

- 全新的員工價值管理理念

n FMIS和ERP發(fā)展演變

n ERP與FMIS的關(guān)系

n 財務(wù)信息化建設(shè)的關(guān)注點

五、【財務(wù)管理解決方案】：大數(shù)據(jù)體系和信息化建設(shè)準(zhǔn)備和流程梳理

n 明確公司戰(zhàn)略和年度計劃

n 財務(wù)人員信息化知識培訓(xùn)和普及（重點是ERP和FMIS）

n 集團或公司業(yè)務(wù)模式和管控模式設(shè)定

n 公司信息化體系診斷（外部或內(nèi)部項目組）

n 內(nèi)外部資源分析（尤其是信息化建設(shè)資源）

n 公司整體流程梳理和改造（矩陣式或交叉式流程，分部門，分地區(qū)，分產(chǎn)品線，分市場，分銷售或服務(wù)模式等）

n 財務(wù)職能定位和財務(wù)戰(zhàn)略梳理

n 財務(wù)最佳管理和服務(wù)模式

n 財務(wù)信息化建設(shè)流程梳理及與公司整體信息化建設(shè)對接

六、【大數(shù)據(jù)系統(tǒng)建設(shè)實施】：認(rèn)識誤區(qū)，成功要素，綜合保障

1、項目實施成功的關(guān)鍵要素

2、與辦公自動化系統(tǒng)系統(tǒng)（OA）同步實施

n 實施的SMART原則

﹣ Scheme（項目規(guī)劃）：組建團隊，擬定實施計劃

﹣ Manipulate（方案設(shè)計）

﹣ Activate（系統(tǒng)構(gòu)建，測試和實施）

﹣ Remove（新系統(tǒng)上線切換）

﹣ Troubleshooting（持續(xù)支持服務(wù)）

n 系統(tǒng)實施的項目管理

﹣ 組織管理

﹣ 日程管理

﹣ 進度管理

﹣ 成本管理

﹣ 質(zhì)量管理

﹣ 風(fēng)險管理

﹣ 溝通管理

﹣ 問題管理

﹣ 知識管理（文檔管理，培訓(xùn)管理）

﹣ 技術(shù)管理（反饋和升級）

3、 財務(wù)信息化建設(shè)的價值管理（EVA和WACC理念）和變化管理

n 公司整體信息化建設(shè)

n 避免信息孤島的負面影響

七、財務(wù)共享服務(wù)中心（SSC）

n 應(yīng)該在什么時候考慮？

n 那些要素是必不可少的？

n 共享服務(wù)中心的類型和層次選擇？

n 共享服務(wù)中心的職能設(shè)定？

n 建立共享服務(wù)中心的步驟？

八、 移動＋互聯(lián)時代的財務(wù)轉(zhuǎn)型和價值管理

1、大數(shù)據(jù)與戰(zhàn)略成本管理

n 沒有成本競爭力，就沒有市場競爭力。

n 大數(shù)據(jù)與價值鏈分析

n 大數(shù)據(jù)與作業(yè)成本核算、作業(yè)管理

n 大數(shù)據(jù)與戰(zhàn)略成本動因分析

n 大數(shù)據(jù)與生命周期成本核算

n 大數(shù)據(jù)與目標(biāo)成本法

n 大數(shù)據(jù)與客戶盈利性分析

n 大數(shù)據(jù)與產(chǎn)品定價

2、大數(shù)據(jù)與戰(zhàn)略性全面預(yù)算管理

n 大數(shù)據(jù)對戰(zhàn)略的支持

n 大數(shù)據(jù)與EVA，WACC，以及公司市值管理

n 大數(shù)據(jù)與現(xiàn)金流優(yōu)化

n 大數(shù)據(jù)與精準(zhǔn)預(yù)測

3、大數(shù)據(jù)與戰(zhàn)略財務(wù)分析

n 數(shù)據(jù)庫精煉的手段

n 大數(shù)據(jù)分類技術(shù)

n 大數(shù)據(jù)歸納和提煉

n 價值分析需要的大數(shù)據(jù)類型

n 大數(shù)據(jù)獲取的補充手段

4、大數(shù)據(jù)與現(xiàn)金流和營運資本管理

n 大數(shù)據(jù)技術(shù)支持集團現(xiàn)金流管理

n 大數(shù)據(jù)與現(xiàn)金池

n 大數(shù)據(jù)與集團現(xiàn)金管控

n 大數(shù)據(jù)與營運資本管理

5、內(nèi)部控制和全面風(fēng)險管理體系

n 大數(shù)據(jù)條件下梳理公司流程

n 風(fēng)險控制節(jié)點

n 大數(shù)據(jù)與內(nèi)控

n 大數(shù)據(jù)與全面風(fēng)險管理

6、大數(shù)據(jù)與戰(zhàn)略投融資和收購兼并

n 大數(shù)據(jù)條件下的收購兼并戰(zhàn)略

n 收購目標(biāo)數(shù)據(jù)庫

n 可行性研究

n 大數(shù)據(jù)與盡職調(diào)查

n 融資方案和手段

n 收購整合

n 大數(shù)據(jù)與并購后管理