| 主講老師： | 張瀚 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 財(cái)務(wù)稅務(wù)是企業(yè)運(yùn)營(yíng)中不可或缺的重要環(huán)節(jié)。財(cái)務(wù)管理涉及資金籌措、預(yù)算編制、成本控制等方面，確保企業(yè)資金的安全與高效運(yùn)用。稅務(wù)管理則要求企業(yè)遵守國(guó)家稅收法規(guī)，合理申報(bào)納稅，降低稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。優(yōu)秀的財(cái)務(wù)稅務(wù)人員需具備扎實(shí)的專業(yè)知識(shí)，熟悉市場(chǎng)動(dòng)態(tài)和稅收政策，能夠?yàn)槠髽I(yè)制定科學(xué)的財(cái)務(wù)稅務(wù)策略，助力企業(yè)穩(wěn)健發(fā)展。同時(shí)，他們還需保持高度的職業(yè)道德，確保財(cái)務(wù)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2024-03-12 16:08 |
課程背景：
隨著金融行業(yè)的不斷發(fā)展與日益劇增的客戶需求，理財(cái)經(jīng)理成為一線業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)的中堅(jiān)力量，各大銀行理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍的水平在某種程度上決定了其客戶的質(zhì)量好壞、客戶服務(wù)水平高低、市場(chǎng)專業(yè)占有率多少等因素；所以建設(shè)一直高素質(zhì)水平的理財(cái)隊(duì)伍成為了各大銀行的重要方向，而在投資環(huán)境越發(fā)復(fù)雜化、客戶需求多元化、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)內(nèi)卷化的今天，如何提高理財(cái)經(jīng)理的工作效率，在眾多業(yè)績(jī)壓力下能夠更好的完成各項(xiàng)工作成為了理財(cái)經(jīng)理最大的困難點(diǎn)，如何在繁雜瑣碎的工作中抓住重點(diǎn)，達(dá)到想要的效果？如何利用有限的時(shí)間里，更好的維護(hù)營(yíng)銷客戶？如何真正有效果的做好每一天，是理財(cái)經(jīng)理需要掌握的必備技能。
課程收益：
1. 了解無效工作的阻礙原因，掌握高效工作的核心因素與時(shí)間管理的方法，明確理財(cái)經(jīng)理一天的工作流程
2. 學(xué)習(xí)并掌握制定計(jì)劃、善用晨夕會(huì)、做好客戶邀約、加強(qiáng)客戶需求挖掘、產(chǎn)品營(yíng)銷及異議處理等技巧
3. 學(xué)習(xí)資產(chǎn)配置組合及各大類資產(chǎn)配置的底層邏輯，掌握資產(chǎn)配置的營(yíng)銷流程
課程對(duì)象：理財(cái)經(jīng)理
授課方式：講授+案例分析+小組互動(dòng)+場(chǎng)景演練
課程大綱：
第一講：高效工作的核心要素
一. 理財(cái)經(jīng)理為什么總是很忙，但忙的卻沒有結(jié)果？
二. 無效工作的五大痛點(diǎn)
1. 缺乏計(jì)劃與目標(biāo)
2. 太多的任務(wù)
3. 沒有優(yōu)先級(jí)
4. 專注力不夠
5. 缺乏時(shí)間管理
三. 理財(cái)經(jīng)理的時(shí)間管理
1. 時(shí)間管理的四象限
2. 如何管理好自己的時(shí)間？
四. 理財(cái)經(jīng)理的工作流程之會(huì)議管理
1. 旭日東升：善用晨會(huì)是一天的開始
1) 晨會(huì)整體流程
2) 晨會(huì)核心三要素
3) 財(cái)經(jīng)分享之三段論
1. 善始善終：夕會(huì)復(fù)盤是提升的必要選項(xiàng)
1) 夕會(huì)整體流程
2) 問題解決或成功經(jīng)驗(yàn)萃取
3) 明日準(zhǔn)備
第二講：理財(cái)經(jīng)理如何制定目標(biāo)計(jì)劃
一. 計(jì)劃的重要性
二. 如何制定工作計(jì)劃及計(jì)劃?rùn)z視
三. 存量客戶資源執(zhí)行計(jì)劃
四. 客戶經(jīng)營(yíng)地圖
1. 寶藏客戶特征及經(jīng)營(yíng)策略
2. 養(yǎng)成客戶特征及經(jīng)營(yíng)策略
3. 專情客戶特征及經(jīng)營(yíng)策略
4. 冰山客戶特征及經(jīng)營(yíng)策略
5. 質(zhì)檢客戶特征及經(jīng)營(yíng)策略
6. 盲盒客戶特征及經(jīng)營(yíng)策略
7. 提檔客戶特征及經(jīng)營(yíng)策略
第三講：客戶電話邀約與面訪技巧
一. 電話邀約失敗的那些事
二. 邀約客戶的六大方向
三. 電話邀約PBC法則
四. 每日備辦電話核心話術(shù)
1. 首訪電話話術(shù)
2. 閑置資金話術(shù)
3. 資金異動(dòng)話術(shù)
4. 產(chǎn)品到期話術(shù)
? 案例：產(chǎn)品到期電話案例參考
五. 電話異議處理流程
六. 每日經(jīng)營(yíng)電話四大類型（建聯(lián)類、維護(hù)類、營(yíng)銷類、MGM類）
七. 客戶面談營(yíng)銷
1. 客戶KYC的四大方向及話術(shù)（家庭、工作、休閑、金錢）
2. 客戶需求的正確理解
3. 如何調(diào)動(dòng)客戶需求
4. 客戶需求三步走
5. 產(chǎn)品呈現(xiàn)技巧及異議處理
第四講：新趨勢(shì)下的資產(chǎn)配置能力
一. 資產(chǎn)配置的核心
二. 資產(chǎn)配置的常見組合
1. 永久組合
2. 股債平衡組合
3. 全天候資產(chǎn)組合
4. 斯文森組合
三. 國(guó)內(nèi)資產(chǎn)大類的配置邏輯
1. 固收類配置邏輯
1) 資管新規(guī)后理財(cái)產(chǎn)品的市場(chǎng)變化
2) 債券的底層邏輯與風(fēng)險(xiǎn)
3) 理財(cái)產(chǎn)品的營(yíng)銷策略
2. 權(quán)益類配置邏輯（崛起因素：國(guó)家轉(zhuǎn)型、市場(chǎng)改革、投資轉(zhuǎn)變）
3. 保障類配置邏輯
四. 客戶需求下的資產(chǎn)配置參考
五. 客戶+1資產(chǎn)配置策略
六. 客戶資產(chǎn)配置全流程
1. 資產(chǎn)檢視
1) 手機(jī)財(cái)富體檢
2) 系統(tǒng)檢視報(bào)告
2. 需求共識(shí)（投資目的、資金規(guī)劃、投資經(jīng)驗(yàn)）
3. 方案出具
1) 簡(jiǎn)易版資配單頁(yè)
2) 資產(chǎn)配置建議書
4. 動(dòng)態(tài)平衡
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