課程背景  

宏觀經(jīng)濟形勢，微觀經(jīng)營環(huán)境和外部監(jiān)管政策在倒逼商業(yè)銀行回歸經(jīng)營本質。進入2018年以來，動蕩的金融市場匯率及利率風險凸顯，加之美國的貿(mào)易保護主義盛行，給企業(yè)經(jīng)營同樣帶來很大的困難不確定性。 供應鏈金融，無論對于國際發(fā)展戰(zhàn)略與進程，還是國內(nèi)企業(yè)轉型都具有十分重要的意義。供應鏈金融正以新的業(yè)務表現(xiàn)形式，順應著整個產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。

  課程時間  

1天 6H

  授課對象  

高管

  授課形式  

實戰(zhàn)講授+演練+案例研討+發(fā)表

  課程收益  

1、圍繞著供應鏈金融看國際業(yè)務產(chǎn)品的變化與發(fā)展。通過供應鏈金融與結構性貿(mào)易融資對比分析，把握兩者異同及風險防范

2、把握國際和國內(nèi)最新供應鏈金融發(fā)展趨勢，商業(yè)銀行如何積極尋找新的銀企合作模式，結合國際業(yè)務發(fā)展趨勢，商業(yè)銀行未來國際業(yè)務面臨新的機遇與挑戰(zhàn)。

4、新技術，新手段，新模式的開發(fā)和運用，為供應鏈金融的發(fā)展提供了新的契機和動力，我國未來的供應鏈金融將發(fā)展迅速，機遇與挑戰(zhàn)并存。通過本單元學習了解供應鏈金融發(fā)展的大趨勢，掌握新的產(chǎn)品應用。了解出于正在發(fā)育期的國內(nèi)保理的風險點，掌握幾種國內(nèi)保理的創(chuàng)新產(chǎn)品。掌握以保理和賒銷為代表的供應鏈金融產(chǎn)品

把握國內(nèi)保理的法律風險及轉讓風險

  課程大綱  

第一章、國際供應鏈綜述

分析國際結算貿(mào)易融資業(yè)務的發(fā)展變化趨勢————

----賒銷（0A）成為全球結算的主力工具，供應鏈金融應運而生

----人民幣跨境產(chǎn)品自貿(mào)區(qū)業(yè)務成為創(chuàng)新的源泉

-----無追索權類買斷方式成為日益追捧的產(chǎn)品無追索權產(chǎn)品對出口方銀行帶來的風險管理挑戰(zhàn)

-----電子網(wǎng)絡和電子交單技術正在逐步應用。跨境電子商務第三方支付。國際業(yè)務電子交單正在形成

l 供應鏈金融組合的概念（雨傘觀點）

l 賒銷流程的融資機會

l 國際供應鏈技術的標準定義、概念與層次

——應收賬款類融資（買斷類產(chǎn)品）

應收賬款貼現(xiàn)、福費廷、保理及應付賬款融資

——基于貸款類的供應鏈融資

對應收賬款的放款、對經(jīng)銷商融資、對存貨的融資及裝運前融資

l 國際供應鏈金融主要產(chǎn)品系列：國際保理、貿(mào)易融資便利TSU與銀行付款責任BPO，訂單融資，艙單融資

l 國際保理業(yè)務——傳統(tǒng)的國際供應鏈金融起源

國際保理的歷史及發(fā)展

國際保理的定義及流程

國際保理規(guī)則與協(xié)議，各當事人義務責任

融資性租賃與保理

國際保理風險控制要點

國際保理案例分析

l 賒銷成為出口業(yè)務的主流下外資銀行對賒銷業(yè)務的管理和創(chuàng)新借鑒：

——訂單信息與管理、訂單融資下的裝船前融資發(fā)票制作與準許，發(fā)票貼現(xiàn)融資訂單融資下的裝船后融資

國際銀行間個性化定制化的供應鏈融資方案

科技與電子平臺應用——

國際供應鏈的基礎保障，電子平臺的工作原理、作用

面對競爭，OA賒銷下銀行間銀行間化的的服務方案

間定制化方案：作用與意義——壞賬擔保、賬戶管理、改善現(xiàn)金流。OA下，銀行擔保付款基本操作流程

l 大宗商品結構性融資安排與供應鏈金融的關系

港口金融（未來貨權質押/保稅通貨權質押），預付款融資安排PPF，裝船前融資安排PXF，抵押資金池BB

l 大宗商品結構性融資安排：

港口金融（未來貨權質押/保稅通貨權質押），預付款融資安排PPF，裝船前融資安排PXF，抵押資金池BB

l 港口金融風險分析

思考：當前國際貿(mào)易支付工具的變化迫使銀行在國際業(yè)務中轉型

國內(nèi)國際供應鏈案例分析：國內(nèi)信用證與國際信用證結合

第二章、國內(nèi)供應鏈金融

綜述：我國商業(yè)銀行當今的內(nèi)外部環(huán)境壓力，供應鏈金融必然是未來商業(yè)銀行發(fā)展方向。透過案例分享國際供應鏈與國內(nèi)供應鏈金融的風險及發(fā)展方向

國家出臺多項政策，支持供應鏈金融發(fā)展。回歸本源——監(jiān)管從緊政策下商業(yè)銀行供應鏈道理的思考：

l 為何國家大力提倡發(fā)展供應鏈金融？供應鏈金融的本質和起因是什么？

l 國內(nèi)供應鏈的四層架構

l 供應鏈金融的參與主體及各自作用

l 供應鏈金融在我國的行業(yè)特征

l 供應鏈金融的發(fā)展趨勢

l 國內(nèi)保理業(yè)務——國內(nèi)供應鏈金融供應鏈的基本形式

l 應收賬款保理、應收租金保理，電商保理，反向保理及池保理等商業(yè)保理的多種產(chǎn)品

l 國內(nèi)保理與國際保理的差異

l 國內(nèi)保理與發(fā)票貼現(xiàn)融資

l 國內(nèi)保理的風險模式

l 我國商業(yè)銀行供應鏈融資的三種基本模式：應收賬款、未來貨權融資及存貨融資

l 供應鏈金融未來的創(chuàng)新之路

l 供應鏈金融的風險控制模式：信用曾信類、控制貨權類及控制債券類

l 供應鏈金融的三種風險管理模式

小結——國內(nèi)供應鏈對上游供貨商及下游經(jīng)銷商的案例分析：

對上游供應商融資案例：

-向供貨商的訂單融資

-國內(nèi)保理（反向保理融資）

-應收賬款質押（發(fā)票貼現(xiàn)融資）

對下游經(jīng)銷商融資案例：

—存貨質押融資

—保兌倉融資

—向經(jīng)銷商的訂單融資

--國內(nèi)正向保理

綜合案例分析：背對背信用證復雜交易案例