| 主講老師： | 饒美霞 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學(xué)習(xí)費用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 銀行是一個金融機(jī)構(gòu)，主要通過吸收存款和發(fā)放貸款來經(jīng)營貨幣資產(chǎn)和創(chuàng)造信用貨幣。它為客戶提供各種金融服務(wù)，如存款、取款、轉(zhuǎn)賬、理財?shù)?，同時也為企業(yè)和個人提供貸款、貿(mào)易融資等服務(wù)。銀行是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中最重要的金融機(jī)構(gòu)之一，其經(jīng)營活動的穩(wěn)健性和安全性對于維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定和發(fā)展具有重要意義。隨著金融市場的不斷發(fā)展和創(chuàng)新，銀行也在不斷拓展業(yè)務(wù)領(lǐng)域，如信用卡、電子銀行、投資銀行等，以滿足客戶不斷增長的需求。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2024-02-01 13:26 |
課程背景：
根據(jù)招商銀行發(fā)布《2021年中國私人財富報告》、建設(shè)銀行發(fā)布《中國私人銀行2021》兩份報告，雖然中國經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展面臨的內(nèi)外部挑戰(zhàn)增多，但國內(nèi)居民的私人金融財富仍實現(xiàn)了8-9%的正增長。
中國高凈值人數(shù)的數(shù)量逐年實現(xiàn)增長，截止2021年高凈值人士數(shù)量已達(dá)到262萬人；高凈值人群的財富目標(biāo)開始從單純的“創(chuàng)造更多財富”過渡到“財富的保障和傳承”；隨著年齡的不斷增長、財富傳承的觀念深入人心，高凈值人群面臨著二代繼承人接班、資產(chǎn)安全傳承的巨大需求，因此也為金融市場創(chuàng)造了非常良好的投資環(huán)境。
而保險做為安全性較好、收益性較好、流動性最高的金融工具，受到越來越多高凈值人士的青睞。因此，銀保從業(yè)人員財富觀念的認(rèn)知升級、專業(yè)技能的提升是突破理財險銷售的核心關(guān)鍵，本課程將從財富管理的理念、各類型客戶需求分析和風(fēng)險溝通邏輯等方面，幫助營銷人員構(gòu)建完整的知識框架，從而提升理財險的銷售能力。
課程收益：
● 借助各種工具和數(shù)據(jù)解讀，與時俱進(jìn)更新專業(yè)
● 理解家庭資產(chǎn)配置重要性，扎實功底助力銷售
● 掌握保險功能的營銷邏輯，如虎添翼切合需求
● 清晰不同客戶營銷切入點，抓準(zhǔn)入口提升業(yè)績
課程時間：1天，6小時/天
課程對象：保險公司銀保營銷人員
課程方式：課程講授70%，案例分析及學(xué)員演練30%
課程大綱
第一講：新金融時代財富管理業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型與提升
1. 新金融時代財富管理市場發(fā)展趨勢
2. 財富管理的架構(gòu)
3. 財富管理的量化基礎(chǔ)
4. 新金融時代高客營銷的轉(zhuǎn)型
5. 中高凈值人士法商思維與保險姓保
6. 財富管理綜合專業(yè)化能力
7. 資產(chǎn)配置與價值型產(chǎn)品組合
8. 客戶對銀行服務(wù)需求的改變
第二講：資產(chǎn)配置與財富管理中的保險功能營銷
一、資產(chǎn)配置
1. 資產(chǎn)配置的重要性
2. 資產(chǎn)配置的操作流程
二、八類身份客戶重點風(fēng)險分析
研討：根據(jù)八大類型客戶身份分析重點風(fēng)險
1. 青年家庭
2. 中年家庭
3. 老年家庭
4. 重組家庭
5. 企業(yè)家
6. 金領(lǐng)
7. 國家公職人員
8. 家庭主婦
三、保險功能營銷溝通解析
1. 養(yǎng)老規(guī)劃溝通
l 退休缺口測算：職工、居民、靈活就業(yè)
l 不同階段和需求的養(yǎng)老需求與規(guī)劃
2. 子女費用溝通
l 子女教育金測算與規(guī)劃
3. 婚姻財產(chǎn)溝通
l 婚姻財產(chǎn)風(fēng)險典型案例
l 民法典的保險功能解析
l 不同人群婚姻財產(chǎn)的混同與轉(zhuǎn)移處理：未婚、單身、已婚
4. 財產(chǎn)傳承溝通
l 財產(chǎn)傳承典型案例
l 財富傳承中面臨的風(fēng)險點
l 財產(chǎn)繼承流程
l 保險功能在傳承上的體現(xiàn)
5. 企業(yè)主債稅風(fēng)險
l 企業(yè)主經(jīng)營風(fēng)險四問
l 金稅三期與金稅四期的區(qū)別
l 金稅四期對納稅人的影響和被監(jiān)管的行為
l 企業(yè)主面臨的稅務(wù)風(fēng)險
l 保險功能在稅務(wù)風(fēng)險上的體現(xiàn)
模擬演練：產(chǎn)品功能培訓(xùn)宣講模擬
第三講：銀行營銷中常見類型客戶的保險營銷
一、銀行營銷中的客戶分類
1. 營銷場景分類：廳堂、存量、外拓
2. 資產(chǎn)量分類：普通、金卡、白金卡、鉆卡
3. 職業(yè)分群分類：企業(yè)白金領(lǐng)、企業(yè)高管、專業(yè)人士、退休拆遷、私營業(yè)主、全職太太、專業(yè)投資
二、常見客戶的保險營銷點
1. 儲蓄偏好型客戶營銷
2. 消費偏好型客戶營銷
3. 房產(chǎn)偏好型客戶營銷
4. 投資偏好型客戶營銷
5. 高端客戶的資產(chǎn)營銷
模擬演練：不同類型客戶營銷溝通
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