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催收管理優(yōu)化專題培訓(xùn)課程大綱

主講老師: 陳朦 陳朦

主講師資:陳朦

課時(shí)安排: 1天/6小時(shí)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 不良貸款是指借款人未能按原定的貸款協(xié)議按時(shí)償還商業(yè)銀行的貸款本息,或者已有跡象表明借款人不可能按原定的貸款協(xié)議按時(shí)償還商業(yè)銀行的貸款本息而形成的貸款。 不良貸款的出現(xiàn),會(huì)帶來一系列的負(fù)面影響。首先,它會(huì)降低銀行的資產(chǎn)質(zhì)量,影響銀行的利潤(rùn)水平。其次,它會(huì)加大銀行的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),影響銀行的生存和發(fā)展。最后,它會(huì)損害銀行的聲譽(yù),影響銀行的社會(huì)形象。 因此,對(duì)于銀行來說,如何有效地管理和控制不良貸款,是一項(xiàng)非常重要的任務(wù)。銀行應(yīng)該加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理,完善內(nèi)部控制制度,提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),同時(shí)采取多種措施,積極化解
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2024-01-30 13:09


   培訓(xùn)概況

1. 需求單位: 各機(jī)構(gòu)催收業(yè)務(wù)管理部 、各機(jī)構(gòu)催收中心

2. 培訓(xùn)對(duì)象:

(1) 銀行催收及第三方外包服務(wù)上催收高級(jí)管理人員

(2) 催收業(yè)務(wù)執(zhí)行層面管理人員

3. 培訓(xùn)內(nèi)容:

(1) 催收監(jiān)管政策解讀:各級(jí)監(jiān)管關(guān)于消保及催收最新政策解讀:例如監(jiān)管對(duì)相關(guān)債務(wù)催收、費(fèi)用收取、電話催收,催收第三方供應(yīng)商管理等策略解讀。

(2) 催收法律法條解讀:

a. 國(guó)家《個(gè)人信息保護(hù)法》法條解讀:案例涉及催收類行為投訴、特別針對(duì)客戶質(zhì)疑信息來源,如機(jī)構(gòu)通過一些公開渠道獲取關(guān)聯(lián)信息,此類問題的調(diào)解政策及法律支持;

b. 國(guó)家《民法典》法條解讀:從催收應(yīng)對(duì)話術(shù)方面解讀民法典有關(guān)催收的相關(guān)法律依據(jù)和案例。

(3) 行業(yè)趨勢(shì)分析:催收行業(yè)發(fā)展定位、短板、挑戰(zhàn)和發(fā)展趨勢(shì)。如對(duì)于投訴黑產(chǎn),不良及非法代理及中介投訴應(yīng)對(duì)舉措,監(jiān)管溝通方式等

(4) 催收業(yè)務(wù)管理:管理策略、管理模型、管理體系包括消保、品質(zhì)及合規(guī)管理

4. 培訓(xùn)時(shí)間:1天

 

三、培訓(xùn)課程大綱:

 

第一部分:后疫情時(shí)代催收行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)

 

1. 催收行業(yè)發(fā)展定位

2. 催收行業(yè)發(fā)展挑戰(zhàn)

3. 催收行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)

 

第二部分:監(jiān)管類政策及消保法務(wù)解讀

1. 人行消保法及政策類解讀催收

2. 銀保監(jiān)會(huì)消保政策類解讀催收

3. 消保法務(wù)相關(guān)知識(shí)解讀催收

4. 人總行消保局、銀保監(jiān)總會(huì)、銀保監(jiān)局消保處涉及催收投訴的案例及最新監(jiān)管政策,內(nèi)容包括不僅限于:

a. 客戶信息安全類投訴、

b. 不當(dāng)催收類投訴

c. 無理訴求解決尺度

d. 黑中介催收代理投訴

舉例:人行消保局黑中介抓捕案例

      某股份制銀行黑中介投訴應(yīng)對(duì)舉措

 

第三部分:催收法務(wù)條款解讀

1. 《個(gè)人信息保護(hù)法》法條解讀:案例涉及催收類行為投訴、特別針對(duì)客戶質(zhì)疑信息來源,如機(jī)構(gòu)通過一些公開渠道獲取關(guān)聯(lián)信息,此類問題的調(diào)解政策及法律支持;

2. 《民法典》法條解讀:從催收應(yīng)對(duì)話術(shù)方面解讀民法典有關(guān)催收的相關(guān)法律依據(jù)和案例。

3. 《民訴》、《刑法》法條解讀:貸款詐騙、信用卡詐騙、限高、強(qiáng)制執(zhí)行等解讀。

4. 《婚姻法》法條解讀:夫妻共同債務(wù)債權(quán)關(guān)系

5. 《互聯(lián)網(wǎng)金融逾期債務(wù)催收自律公約(試行)》解讀

6. 其他催收行為觸犯法律匯總以及規(guī)避方法

 

第四部分:銀行業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)管控形式分析

1.信貸業(yè)務(wù)外部信用使用/催收業(yè)務(wù)外包

a.宏觀經(jīng)濟(jì)下行風(fēng)險(xiǎn)管控面臨挑戰(zhàn)

B.后疫情時(shí)代銀行及外包供應(yīng)商信貸風(fēng)險(xiǎn)管控業(yè)務(wù)合作創(chuàng)新模式分析

2.商業(yè)銀行貸后檢查風(fēng)險(xiǎn)控制的基本要求

a.貸后檢查的含義

c.貸后檢查操作要點(diǎn)

d.貸后檢查風(fēng)險(xiǎn)控制的基本核心

3.現(xiàn)階段貸后檢查中存在的主要問題

1)激勵(lì)機(jī)制的誤導(dǎo)(重傭金發(fā)放發(fā)放獎(jiǎng)勵(lì),輕貸后資產(chǎn)質(zhì)量提升)

2)管理上存在的誤區(qū)(信息  數(shù)據(jù)  系統(tǒng) 策略等孤島問題)

3)數(shù)字化貸后檢查及催收手段的應(yīng)用機(jī)遇和挑戰(zhàn)

 

第五部分:催收業(yè)務(wù)優(yōu)化管理提升

1. 催收策略---應(yīng)催盡催

a. 催收客戶畫像

b. 催收人員畫像

c. 催收工具畫像

d. 催收?qǐng)鼍爱嬒?/span>

e. 清收攻堅(jiān)戰(zhàn)計(jì)劃:3+1=智能委案催收管理策略

 

2. 催收系統(tǒng)---智能閉環(huán)

3. 催收數(shù)據(jù)---失聯(lián)信息管理策略

4. 催收體系---高效管理

5. 催收支撐---績(jī)效、傭金、激勵(lì)、排班、合規(guī)、質(zhì)量、培訓(xùn)、班組、團(tuán)建等管理

案例:

A:股份制銀行彩虹策略催收實(shí)務(wù)案例

B:某外包供應(yīng)商催收定價(jià)模型創(chuàng)新案例

C:某國(guó)大行風(fēng)險(xiǎn)管控前置實(shí)用模型

 


 
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