理財規(guī)劃師CHFP

課程背景：

理財規(guī)劃師CHFP是屬于理財規(guī)劃師協(xié)會的管理的一個證書，以前是人社部頒發(fā)的職業(yè)資格證書，證書重視理論與日常規(guī)劃的結(jié)合，貼近國內(nèi)實際理財壞境。

本課程屬于沖刺課程，系統(tǒng)性講述理財所需八大基礎(chǔ)知識和七大專業(yè)能力。

課程收益： 

通過本課程的學(xué)習(xí)使學(xué)員能夠：

1. 清晰知道每一部分的必考知識點。告訴學(xué)員知識點記憶邏輯和方法，提升學(xué)員對知識點的記憶。

2. 熟練掌握各大規(guī)劃計算的應(yīng)用。

3. 提升學(xué)員解題思路和解題技巧。老師講解題目，講解考官出題思路和邏輯。

課程對象：零基礎(chǔ)考證學(xué)員

授課方式：面授、實時案例演繹、線上視頻學(xué)習(xí)、線上做題練習(xí)

課程大綱/要點：

《基礎(chǔ)知識》

一、理財規(guī)劃原理

1. 理財規(guī)劃總體目標

2. 財務(wù)安全、財務(wù)自由

3. 理財規(guī)劃具體目標

4. 理財規(guī)劃原則

5. 生命周期理論

6. 不同家庭模型下的理財規(guī)劃

二、會計基礎(chǔ)

1. 會計核算的基本前提

2. 會計要素與會計等式

3. 會計核算

4. 財務(wù)會計報告

三、財務(wù)基礎(chǔ)

1. 財務(wù)管理的目標和原則

2. 貨幣時間價值的概念和計算

3. 資金成本

4. 財務(wù)分析的基本方法

5. 會計報表分析

6. 基本財務(wù)比率分析

7. 個人（家庭）財務(wù)報表比率分析

四、宏觀經(jīng)濟分析

1. 國民生產(chǎn)總值

2. 工業(yè)增加值

3. 失業(yè)率

4. 通貨膨脹

5. 國際收支

6. 金融指標

7. 財政指標

8. 總需求和總供給經(jīng)濟分析

9. 宏觀經(jīng)濟政策目標

10. 財政政策

11. 貨幣政策

12. 經(jīng)濟周期與行業(yè)投資

13. 產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)分析

五、金融基礎(chǔ)

1. 貨幣的職能和分類

2. 貨幣層次

3. 貨幣的價值

4. 通貨膨脹、通貨緊縮

5. 信用創(chuàng)造

6. 利率

7. 匯率

8. 匯率變動對經(jīng)濟的影響

9. 中央銀行外匯管理

10. 金融市場與金融機構(gòu)

11. 金融監(jiān)管

12. 金融工具概述

13. 國際收支

14. 國際資本流動和國際金融機構(gòu)

六、稅收基礎(chǔ)和籌劃

1. 稅收基本概念

2. 個人所得稅

3. 企業(yè)所得稅

4. 營業(yè)稅、增值稅

5. 消費稅

6. 城鎮(zhèn)土地使用稅

7. 資源稅

8. 財產(chǎn)稅

9. 印花稅

10. 城市維護建設(shè)稅及教育費附加

11. 契稅

12. 進出口關(guān)稅

13. 稅收籌劃的概念

14. 稅收籌劃的風(fēng)險

七、法律基礎(chǔ)

1. 民事法律關(guān)系的含義和構(gòu)成

2. 民事法律事實

3. 民事權(quán)利、義務(wù)與責(zé)任

4. 民事行為和民事法律行為

5. 代理

6. 訴訟時效

7. 合同

8. 知識產(chǎn)權(quán)

9. 個人獨資企業(yè)法律基礎(chǔ)

10. 合伙企業(yè)法律基礎(chǔ)

11. 公司法律基礎(chǔ)

12. 商業(yè)銀行法律基礎(chǔ)

13. 保險法律基礎(chǔ)

14. 證券法律基礎(chǔ)

15. 民事訴訟管轄

16. 起訴與審理

17. 民事訴訟證據(jù)

18. 仲裁

19. 公證

八、理財計算基礎(chǔ)

1. 古典概率方法

2. 統(tǒng)計概率方法

3. 各類平均數(shù)

4. 貨幣時間價值的概念和度量

5. 現(xiàn)值、終值的概念

6. 年金

7. 預(yù)期收益率

8. 內(nèi)部收益率

9. 持有期收益率

10. 到期收益率

11. 貼現(xiàn)收益率

12. 風(fēng)險的度量

九、理財規(guī)劃服務(wù)的工具流程

1. 簽訂服務(wù)合同的程序和注意事項

2. 資產(chǎn)負債表和收入支出表的編制和分析

3. 理財規(guī)劃方案的主要內(nèi)容

4. 爭端處理與解決的步驟

十、綜合理財規(guī)劃

1. 綜合理財規(guī)劃建議書的基本知識

2. 綜合理財規(guī)劃建議書的結(jié)構(gòu)

《專業(yè)能力》

一、現(xiàn)金規(guī)劃

1. 分析客戶的短期需求

2. 流動性比率的測算

3. 制定客戶的現(xiàn)金規(guī)劃方案

二、消費支出規(guī)劃

1. 購房規(guī)劃的思路分析

2. 制定客戶的購房規(guī)劃方案

3. 房地產(chǎn)市場分析

4. 制定債務(wù)調(diào)整方案

三、教育規(guī)劃

1. 教育費用的估算

2. 制定客戶的教育規(guī)劃方案

3. 調(diào)整客戶的教育規(guī)劃方案

四、風(fēng)險管理和保險規(guī)劃

1. 分析個人/家庭面臨的風(fēng)險

2. 分析壽險及年金險需求

3. 制定保險規(guī)劃方案

五、投資規(guī)劃

1. 分析各類投資產(chǎn)品的特點

2. 根據(jù)客戶的風(fēng)險偏好配置產(chǎn)品

3. 制定投資組合方案

六、退休養(yǎng)老規(guī)劃

1. 分析退休養(yǎng)老規(guī)劃的必要性

2. 養(yǎng)老金需求的計算

3. 制定客戶的退休養(yǎng)老規(guī)劃方案

4. 評估客戶的退休養(yǎng)老規(guī)劃方案

5. 調(diào)整客戶的退休養(yǎng)老規(guī)劃方案

七、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃

1. 制定客戶的財產(chǎn)分配方案

2. 分析客戶的財產(chǎn)傳承需求

3. 制定客戶的財產(chǎn)傳承方案

4. 調(diào)整客戶的財產(chǎn)傳承方案

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