商業(yè)銀行運(yùn)營監(jiān)督檢查效能提升

【課程對象】運(yùn)營檢輔人員等

【課程收益】

1、了解監(jiān)管形勢，明確運(yùn)營監(jiān)督檢查輔導(dǎo)管理的重要性。

2、聚焦法律法規(guī)，掌握運(yùn)營合規(guī)管理和業(yè)務(wù)輔導(dǎo)的依據(jù)。

3、結(jié)合典型案例，分享運(yùn)營監(jiān)督和檢查效能提升的方法。

【課程時(shí)間】6小時(shí)

【課程大綱】

一、當(dāng)前強(qiáng)監(jiān)管形勢

1、人民銀行近年檢查及處罰

（1）銀行結(jié)算賬戶管理

（2）反洗錢

2、銀保監(jiān)會(huì)近年檢查及處罰

（1）行政處罰的一般原則

（2）雙罰制趨增

3、強(qiáng)監(jiān)管的目的與發(fā)展方向

（1）防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪

（2）反洗錢的標(biāo)準(zhǔn)化、智能化、國際化

（3）人民幣國際化對金融監(jiān)管的影響

二、運(yùn)營督導(dǎo)的主要原則

1、像監(jiān)控一樣做監(jiān)督

（1）客觀真實(shí)

分享：“責(zé)任到人”的發(fā)展之路

（2）統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)

案例：新老員工的不同待遇

（3）長期持續(xù)

案例：情緒化的家長給孩子帶來多大傷害？

2、像敵人一樣做檢查

（1）表面合規(guī)與實(shí)質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)的把控

案例：人離物鎖的意義何在？

（2）全面細(xì)致、充分揭示

案例：差錯(cuò)，不患多而患輕視

（3）游擊戰(zhàn)與持久戰(zhàn)相結(jié)合

分析：例行檢查與突擊檢查針對的不同問題

3、像家長一樣做輔導(dǎo)

（1）監(jiān)督、檢查與輔導(dǎo)并重

案例：授人以魚不如授人以漁

（2）有理有據(jù)有案例的輔導(dǎo)手法

示例：案例+總結(jié)+法規(guī)+措施

（3）以服務(wù)心態(tài)堅(jiān)持做好輔導(dǎo)

分享：成年人學(xué)習(xí)的特點(diǎn)

三、運(yùn)營督導(dǎo)的提升方向

1、業(yè)務(wù)管理

（1）當(dāng)前監(jiān)管熱點(diǎn)：客戶身份識別

案例1:瑕疵證件的受理原則

案例2:可疑開戶的識別和把控

案例3:非自然人客戶身份識別要素

（2）日常疑難業(yè)務(wù)

案例1:特殊客戶群體的代理業(yè)務(wù)受理

案例2:繼承人有權(quán)支取存款嗎？

案例3:扣劃與否，誰說了算？

（3）特事特辦的底線

案例：拿什么拯救你，突發(fā)疾病入院的客戶？

2、人員管理

（1）員工日常行為規(guī)范督導(dǎo)

案例：業(yè)務(wù)合規(guī)重要，業(yè)務(wù)以外的合規(guī)同樣重要

（2）銀行員工職業(yè)道德教育

案例：非法吸存，突破職業(yè)道德底線，更突破法律紅線！

（3）員工異常行為排查管理

案例：她為何將銀行款箱搬回了家？

3、考核機(jī)制

（1）風(fēng)險(xiǎn)分級，獎(jiǎng)懲有度

案例：某行不同支行流程銀行退件考核機(jī)制比較

（2）盡職免責(zé)，保護(hù)員工

案例：盡職免責(zé)，法院背書！

（3）風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)，團(tuán)隊(duì)共進(jìn)

分享：團(tuán)隊(duì)角色理論